کارکنان بانک کشاورزی به سرعت به مرد ۸۸ ساله کمک کردند تا از «دام» کلاهبرداری فرار کند

کارکنان شعبه فان دین فونگ بانک کشاورزی با هوشیاری بالا و نبوغ حرفه‌ای، با موفقیت از یک تراکنش جعلی جلوگیری کردند و به یک مرد ۸۸ ساله کمک کردند تا از دست دادن ۲۶ میلیون دونگ ویتنام به ناحق جلوگیری کند.

صبح روز ۱۲ مارس، مشتری مای شوان تی (۸۸ ساله، ساکن منطقه فو نهوان، شهر هوشی مین) برای انجام تراکنش به دفتر تراکنش شماره ۱ - شعبه Agribank Phan Dinh Phung - مراجعه کرد. آقای مای شوان تی به عنوان یک مشتری دائمی در دفتر تراکنش شماره ۱، به محض ورود، مسئول تراکنش، ترونگ تان نهی، به سرعت او را شناخت.

اما تفاوت این است که به جای برداشت فقط حدود ۴ تا ۵ میلیون دانگ مانند دفعات قبل، این بار آقای T درخواست انتقال تا سقف ۲۶ میلیون دانگ به حساب تران تی کیم سانگ در بانک تجاری آسیا با محتوای بسیار ویژه‌ای مانند «مای شوان T پول را به شرکت DWGroup، یک تالار معاملاتی معدن طلا، واریز کرد» را داشت. علاوه بر این، این بار آقای T با یک زن عجیب و غریب حدود ۴۰ ساله همراه بود. وقتی محتوای انتقال را شنید، این شخص موافقت نکرد و از آقای T خواست که پول نقد را برداشت کند و آن را به او بدهد، به این دلیل که در هزینه‌ها صرفه‌جویی کند.

با مشاهده علائم غیرمعمول در حساب گیرنده که شخصی بود، در حالی که محتوای انتقال پول مربوط به یک سازمان بود، و همچنین با توجه به رفتار فوری زن همراه آقای T، مسئول تراکنش، ترونگ تان نهی، هوشمندانه به مشتری در مورد علائم کلاهبرداری هشدار داد. در کنار آن، خانم نهی همچنین اطلاعاتی در مورد شرکت گروه DW جستجو کرد و نتایجی را ثبت کرد که نشان می‌داد این یک گروه تجاری چند صنعتی است: بیکینگ پودر، مواد غذایی فرآوری شده، بنزین تا جواهرات فلزی... که در 25 نوامبر 2024 تأسیس شده است. از این نتیجه، خانم نهی بلافاصله حادثه را برای رسیدگی به موقع به رئیس دفتر تراکنش گزارش داد.

خانم ترونگ تان نهی با مشتریان معامله می‌کند.

خانم نهی برای طولانی کردن زمان، بهانه آورد که امضای مشتری مطابقت ندارد و به مشتری دستور داد تا با یکی از اعضای خانواده‌اش تماس بگیرد تا برای تأیید حساب و انجام تراکنش به بانک بیاید. به همین دلیل، خانم نهی زمان تراکنش آقای ت را بیش از ۱ ساعت به تأخیر انداخت تا منتظر هماهنگی اعضای خانواده بماند. با این حال، به دلیل اصرار زن همراهش، آقای ت به همراه این شخص بانک را ترک کرد. بعداً، وقتی خانواده آقای ت برای بررسی عکس‌های ارائه شده توسط کارکنان به بانک آمدند، تأیید کردند که هیچ آشنایی با زن همراه آقای ت ندارند.

برای جلوگیری از اینکه زن غریبه آقای T را برای انجام تراکنش به نقطه دیگری ببرد، شعبه فان دین پونگ به خانم Nhi دستور داد تا دفاتر تراکنش همسایه را در مورد تراکنش مشکوک مطلع کند. مدت کوتاهی پس از آن، خانواده آقای T مستقیماً به بانک مراجعه کردند تا اطلاع دهند که آقای T به خانه بازگشته و هیچ ضرری رخ نداده است و در عین حال از کارکنان بانک به خاطر جلوگیری سریع از رفتار متقلبانه آقای T ابراز قدردانی کردند.

آقای مای شوان تی یکی از موارد متعدد مشتریانی است که به لطف زیرکی و تیزبینی مسئولین تراکنش بانک کشاورزی، خوش شانس بودند که از "دام" کلاهبرداران فرار کردند. اخیراً، در تاریخ ۳ فوریه ۲۰۲۵، شعبه بانک کشاورزی تونگ نونگ (ها کوانگ) نیز از یک تراکنش انتقال پول برای کلاهبرداران جلوگیری کرد و به مشتریان کمک کرد تا مبلغ ۲۵ میلیون دانگ را حفظ کنند. پیش از این، بسیاری از موارد دیگر نیز با موفقیت در شعب و دفاتر تراکنش بانک کشاورزی جلوگیری شده بود. در میان آنها، موارد بسیاری با میزان کلاهبرداری تا صدها میلیون دانگ وجود داشت.

این موارد نشان می‌دهد که مهارت‌های حرفه‌ای کارکنان بانک، «سد» مهمی برای کمک به محافظت از دارایی‌های مشتریان در زمانی است که به‌طور تصادفی در «دام» کلاهبرداران می‌افتند. زیرا در بیشتر موارد، قربانیان از نظر روانی توسط افراد مورد سوءاستفاده قرار می‌گیرند و منجر به از دست دادن هوشیاری می‌شود.

بانک کشاورزی با شناسایی کار تضمین ایمنی دارایی‌های مشتریان و پیشگیری از جرایم به عنوان اولویت در فرآیند عملیات، به طور منظم آموزش‌هایی را برای بهبود مهارت‌های حرفه‌ای برای افسران و متصدیان تراکنش ترتیب می‌دهد؛ ترفندهای جدید کلاهبرداری را برای بهبود توانایی شناسایی علائم کلاهبرداری به‌روزرسانی می‌کند. در عین حال، به طور مداوم به مشتریان توصیه می‌کند تا آگاهی و مهارت‌های خود را برای جلوگیری از ترفندهای پیچیده افراد افزایش دهند. علاوه بر این، بانک کشاورزی همچنین به طور فعال راه‌حل‌های امنیتی پیشرفته را به‌روزرسانی و به کار می‌گیرد تا به سرعت به ترفندهای جدید کلاهبرداری مجرمان پاسخ دهد.

منبع: https://cand.com.vn/doi-song/can-bo-agribank-nhanh-tri-giup-cu-ong-88-tuoi-thoat-bay-lua-dao-i762168/