مراقب تراکنش‌های بانکی جعلی باشید

تراکنش‌های بانکی با توجه به تمایل مردم به مصرف بدون پول نقد و وجود گزینه‌های پرداخت فراوان، روز به روز محبوب‌تر می‌شوند. با این حال، اخیراً، کلاهبرداران به طور مداوم از فناوری برای تبدیل ترفندهای خود به کلاهبرداری و تصاحب دارایی‌های کاربران بی‌دقت استفاده کرده‌اند.

تراکنش‌های مشکوک

خانم فونگ تائو، مالک انحصاری در تان هوآ، گفت که اخیراً فروشگاه او شاهد مواردی بوده است که مشتریان صفحه انتقال وجه را با تأیید انتقال موفقیت‌آمیز برای تحویل گرفتن کالا نشان داده‌اند، اما اعلان موجودی دریافت نکرده‌اند و پول را دریافت نکرده‌اند. این شخص سپس اصرار داشته که تحویل کالا «به دلیل مسائل فوری» انجام شود، بنابراین او مشکوک شده و اصرار داشته که فقط زمانی کالا را تحویل دهد که پول در حساب باشد.

خانم تائو گفت: «آنها صفحه تراکنش را با اطلاعات صحیح در مورد شماره حساب، گیرنده و مبلغ نشان دادند و گزارش دادند که موفقیت‌آمیز بوده است، اما من موجودی را دریافت نکردم. آنها گفتند شاید به این دلیل است که آخر هفته است یا تراکنش خارج از ساعات کاری بوده است، بنابراین پول دیر رسیده است و سپس پیشنهاد کردند که کالا را تحویل دهند زیرا عجله دارند.» از آنجا که فرزندش قبلاً در مورد برخی کلاهبرداری‌های آنلاین به او هشدار داده بود، او موافقت نکرد که کالا را به مشتری تحویل دهد. صاحب فروشگاه افزود: «پس از آن، آنها آنجا را ترک کردند و نارضایتی خود را نشان دادند.»

آقای نگو ویت ( هانوی ) که یک فروشگاه اسباب‌بازی دارد، با مشتریان زیادی مواجه شده است که «پول را منتقل می‌کنند اما هرگز پول را در حساب بانکی نمی‌بینند». ویت گفت که بیشتر موارد، مشتریانی هستند که به صورت آنلاین خرید می‌کنند، موافقت می‌کنند که از قبل پرداخت کنند، سپس تصویری از پرداخت موفق ارسال می‌کنند و سپس درخواست تحویل می‌دهند. با این حال، او تنها پس از تأیید تغییر موجودی حساب، موافقت می‌کند که کالا را تحویل دهد.

آقای ویت گفت: «من به کارکنانم می‌گویم هر بار که مشتری پولی را منتقل می‌کند، باید آن را برای بازرسی گزارش دهد و قبل از تحویل کالا، تأیید من را داشته باشد تا هم مطمئن شود چیزی را از دست نمی‌دهد و هم از جریمه شدن به دلیل نقض مقررات جلوگیری کند. تعداد کمی از افراد هستند که اواخر بعد از ظهر، عصر یا آخر هفته‌ها به فروشگاه می‌آیند و هنگام انتقال پول می‌گویند که ممکن است پول به دلیل بانک دیگری یا خارج از ساعات کاری کند باشد. اما اکنون، اکثر بانک‌ها پول را به سرعت منتقل می‌کنند، نه مانند ده سال پیش که دلیل فوق را مطرح کردند.»

Cẩn trọng chiêu làm giả giao dịch ngân hàng - Ảnh 1. — یک وب‌سایت، رابط کاربری جعلی انتقال بانکی را در فضای عمومی ایجاد می‌کند

افراد تجاری مانند خانم تائو یا آقای ویت، به لطف هوشیاری خود، در دام مجرمانی که می‌خواهند با جعل رابط انتقال بانکی، دارایی‌هایشان را بدزدند، نیفتاده‌اند. با این حال، مواردی وجود داشته است که کارکنان فروشگاه یا صاحبان فروشگاه بی‌دقت، جانبدارانه عمل کرده و به اسکرین‌شات‌های ارائه شده توسط مشتریان اعتماد کرده و میلیون‌ها دلار در تراکنش‌ها از دست داده‌اند.

فاکتورهای انتقال وجه جعلی به صورت عمومی

جعل صفحات انتقال بانکی ترفند جدیدی نیست، اما پیچیده‌تر شده و از ابزارهای آنلاین کمک می‌گیرد. اگر قبلاً مجرمان مجبور بودند از نرم‌افزار ویرایش تصویر برای تغییر محتوای فاکتور استفاده کنند، اکنون می‌توانند به راحتی از طریق وب‌سایت‌ها و گروه‌هایی که این سرویس را ارائه می‌دهند، آن را ایجاد کنند.

هنگام جستجو با کلمات کلیدی مرتبط با فاکتورهای انتقال وجه در گوگل، مجموعه‌ای از نتایج ظاهر می‌شود که به کاربران آموزش می‌دهند و روش‌هایی را برای «ایجاد» صورتحساب‌های بانکی ارائه می‌دهند. نکته قابل توجه این است که همه این وب‌سایت‌ها محتوایی دارند که اذعان می‌کند ایجاد صورتحساب‌های تراکنش غیرقانونی است، اما همچنان خوانندگان را به انجام کارهای غیرقانونی هدایت می‌کنند.

در وب‌سایتی که متخصص جعل صورتحساب‌های بانکی است، کاربران فقط باید یک حساب کاربری (رایگان) ثبت کنند تا از مجموعه‌ای از خدمات مانند ایجاد صفحه‌های انتقال، صفحه‌های موجودی، نوسانات موجودی... استفاده کنند. این وظایف نیاز به پرداخت به فرد پشت وب‌سایت از 20،000 تا 100،000 دانگ برای هر نتیجه دارد. در این وب‌سایت، قیمت ایجاد صورتحساب انتقال 100،000 دانگ است. افراد نیازمند فقط باید رابط بانکی مورد نظر خود را انتخاب کنند، اطلاعاتی را که می‌خواهند نمایش دهند مانند نام، شماره حساب فرستنده/گیرنده، مبلغ، محتوای انتقال، زمان تراکنش... ارائه دهند.

آنها آنقدر پیشرفته هستند که به شما امکان می‌دهند جزئیاتی مانند اسکرین‌شات‌های iOS یا اندروید، گزینه‌های ظرفیت باتری برای نمایش در عکس‌ها، تعداد نوارهای سیگنال و ... را انتخاب کنید.

طبق یک اطلاعیه نادر از یک وب‌سایت که دستورالعمل‌ها را حذف کرده است (اما بیشتر محتوای دیگر را باقی گذاشته است)، این سرویس در ابتدا برای علاقه‌مندان به «زندگی مجازی» در نظر گرفته شده بود که آمار فروش را به نمایش می‌گذارند یا برای «گرفتن لایک» به صورت آنلاین پول اهدا می‌کنند، اما بعداً برای اهداف کلاهبرداری مورد سوءاستفاده قرار گرفت.

موارد زیادی شناسایی شده است.

با گسترده‌تر شدن این کلاهبرداری، این کلاهبرداری نیز شناسایی شده است. طبق وب‌سایت پلیس تان هوآ، این آژانس اوایل امسال دو نفر را که با استفاده از رسیدهای جعلی انتقال بانکی از فروشگاه‌های محلی کلاهبرداری می‌کردند، دستگیر کرد.

این ماه، پلیس های دونگ نیز پس از متلاشی کردن حلقه‌ای که در اعمال فوق تخصص داشت، در مورد روش‌های مشابه هشدار داد. این گروه وظایف را تقسیم کرده بود: یک نفر وانمود می‌کرد که مشتری است اما پول نقد نیاورده بود، در حالی که نفر دیگر در خانه می‌ماند تا صفحه انتقال پول را جعل کند. آنها مغازه‌داران جوان را هدف قرار دادند - گروهی از افرادی که از حساب‌های بانکی استفاده می‌کردند و پرداخت‌های آنلاین را می‌پذیرفتند.

پلیس به مردم توصیه می‌کند که همیشه رسیدهای انتقال وجه را با دقت بررسی کنند و تنها پس از اطمینان از دریافت پول در بانکی که از آن استفاده می‌کنند، تراکنش انجام دهند.

لینک منبع