استراتژی عملیاتی ایمن و پایدار برای صنعت بانکداری

انجمن بانک‌های ویتنام و گروه IEC در تاریخ ۲۹ اکتبر، در هانوی ، به ریاست بانک دولتی ویتنام، به طور مشترک کنفرانس و نمایشگاه بانکداری هوشمند ۲۰۲۴ را با موضوع «شکل‌دهی آینده دیجیتال برای صنعت بانکداری: استراتژی عملیاتی ایمن و پایدار» برگزار کردند.

این رویداد با هدف ارتباط رهبران و متخصصان برجسته در صنعت بانکداری و امور مالی، ارائه بینش‌های عمیق در مورد جدیدترین فناوری‌ها برای کمک به یافتن استراتژی‌های دستیابی به موفقیت برای ساختن آینده‌ای دیجیتال امن و پایدار برای صنعت بانکداری برگزار می‌شود.

دیجیتالی شدن قوی محصولات و خدمات مالی

دکتر نگوین کواک هونگ، معاون رئیس و دبیرکل انجمن بانک‌های ویتنام، در مراسم افتتاحیه این کارگاه آموزشی تأیید کرد که صنعت بانکداری شاهد تحولی قوی از کاربرد فناوری‌های جدید مانند هوش مصنوعی (AI) و بلاکچین گرفته تا توسعه محصولات و خدمات مالی دیجیتال بوده است. این تغییرات نه تنها به بهبود بهره‌وری عملیاتی کمک می‌کند، بلکه فرصت‌های جدید بسیاری را برای بانک‌ها در خدمت‌رسانی به مشتریان و افزایش تجربه کاربری ایجاد می‌کند.

به گفته آقای نگوین کواک هونگ، فعالیت‌های پرداخت غیرنقدی و تحول بانکداری دیجیتال همچنان به نتایج مثبتی دست می‌یابند، سیستم‌های پرداخت مهم به طور روان و ایمن کار می‌کنند. بیش از ۸۷ درصد از بزرگسالان در بانک‌ها حساب‌های پرداخت دارند و بسیاری از بانک‌ها بیش از ۹۵ درصد از تراکنش‌های خود را از طریق کانال‌های دیجیتال پردازش می‌کنند.

دکتر نگوین کوک هونگ - معاون رئیس جمهور و دبیرکل انجمن بانک‌های ویتنام - سخنرانی افتتاحیه کارگاه را ایراد کرد.

دکتر نگوین کواک هونگ تأکید کرد: «امنیت و ایمنی در فعالیت‌های پرداخت و سیستم‌های اطلاعاتی اعمال‌شده در عملیات بانکی، و همچنین فعالیت‌های پیشگیری از جرم با فناوری پیشرفته در بخش بانکی همچنان در حال افزایش است. تا به امروز، بیش از ۳۷ میلیون مشتری با موفقیت اطلاعات بیومتریک خود را ثبت کرده‌اند. این یک گام مثبت رو به جلو در کمک به به حداقل رساندن خطرات و محافظت از کاربران در برابر کلاهبرداری و تقلب محسوب می‌شود.»

به طور خاص، به منظور ارائه محصولات و خدمات بانکی با محتوای فناوری پیشرفته و خدمات بسیار شخصی‌سازی‌شده برای بهبود تجربه مشتری، جمع‌آوری، بهره‌برداری و پردازش داده‌ها همیشه مهم تلقی می‌شوند. کل صنعت بانکداری بر پاکسازی تمام ۵۱ میلیون داده مشتری در مرکز ملی اطلاعات اعتباری ویتنام و موسسات اعتباری تمرکز کرده است و اطمینان حاصل می‌کند که ۱۰۰٪ داده‌های مشتری با پایگاه داده ملی جمعیت تأیید می‌شود.

در کنار آن، فناوری‌هایی مانند هوش مصنوعی (AI)، یادگیری ماشینی و تجزیه و تحلیل کلان‌داده (Big Data Analytics) توانایی تجزیه و تحلیل داده‌ها را با جزئیات و سرعت بالا فراهم کرده‌اند و به ایجاد اطلاعات ارزشمند و پشتیبانی از بانک‌ها و کسب‌وکارها برای تصمیم‌گیری‌های تجاری مناسب کمک می‌کنند. به طور خاص، کاربرد هوش مصنوعی (AI) به یک روند برجسته برای کسب‌وکارها در سراسر جهان به طور کلی و به ویژه بخش بانکی تبدیل شده است. ۸۵٪ از بانک‌ها یک استراتژی کاربرد هوش مصنوعی را در ساخت محصولات و خدمات جدید ایجاد کرده‌اند و بیش از ۵۹٪ از کارمندان در عملیات روزانه از هوش مصنوعی استفاده می‌کنند.

با این حال، علاوه بر فرصت‌ها، صنعت بانکداری با چالش‌های زیادی نیز روبرو است. به عنوان مثال، به گفته نماینده انجمن بانکداری ویتنام، مزایا و روندهای به‌کارگیری هوش مصنوعی در صنعت بانکداری واضح است، اما پیاده‌سازی هوش مصنوعی در بانکداری آسان نیست. امنیت داده‌ها و حریم خصوصی همیشه از نگرانی‌های اصلی هستند.

کریدور قانونی راه را برای «آینده دیجیتال» هموار می‌کند

فام تین دونگ، معاون رئیس بانک دولتی ویتنام ، در سخنرانی خود در جلسه عمومی این رویداد گفت که پس از موفقیت سال گذشته، مجموعه کنفرانس و نمایشگاه بانکداری هوشمند امسال با موضوعی بازگشته است که صنعت بانکداری به آن بسیار علاقه‌مند است: «شکل‌دهی آینده دیجیتال برای صنعت بانکداری: استراتژی عملیاتی ایمن و پایدار».

به گفته معاون فرماندار، از نظر فضای قانونی برای تحول دیجیتال، صنعت بانکداری در حال حاضر بسیار باز است و به نتایجی دست یافته است که هیچ صنعت دیگری نتوانسته است به آن دست یابد. از امکان افتتاح حساب توسط مشتریان با استفاده از eKYC از سال 2021 گرفته تا مجاز بودن به افتتاح حساب فقط با کارت‌های شناسایی شهروندی مجهز به تراشه از اول اکتبر 2024، اجرای ضمانت‌ها و همچنین وام‌دهی کاملاً آنلاین و غیره. معاون فرماندار، فام تین دونگ، تأیید کرد: «کریدور قانونی صنعت بانکداری، راه را برای کاربرد فناوری هموار کرده است.»

معاون رئیس بانک دولتی ویتنام، فام تین دونگ، صحبت می‌کند.

با توجه به اجرای تصمیم 2345/QD-NHNN و بخشنامه 17/2024/TT-NHNN، پس از اجرایی شدن مقررات جدید، تعداد پرونده‌های کلاهبرداری علیه مشتریان به طور قابل توجهی کاهش یافته است.

«با این حال، هیچ راه حل ریشه‌ای و کاملی وجود ندارد. تصمیم ۲۳۴۵ و بخشنامه ۱۷، افتتاح حساب‌های شخصی برای مشتریان حقیقی را سخت‌تر کرده‌اند. با این حال، در حال حاضر وضعیتی وجود دارد که با افتتاح حساب‌های شرکتی و دور زدن احراز هویت بیومتریک برای اهداف کلاهبرداری، مقررات دور زده می‌شود. بنابراین، در آینده، صنعت بانکداری توجه بیشتری به افتتاح حساب‌های شرکتی خواهد داشت تا از احراز هویت نماینده قانونی شرکت اطمینان حاصل شود. هنگام انجام معاملات شرکتی، اگر معامله بزرگ باشد، امضا برای شناسایی فرد مسئول لازم است تا در صورت بروز مشکل، امضاکننده قابل ردیابی باشد.» این سخنان معاون فرماندار، فام تین دونگ، است.

نماینده بانک دولتی ویتنام همچنین درخواست هماهنگی با سایر وزارتخانه‌ها و سازمان‌ها را داشت، زیرا کسب و کارها توسط مراجع ذیصلاح مجوز می‌گیرند. اگر وضعیت عدم امکان شناسایی صاحب کسب و کار باقی بماند، نه تنها در صنعت بانکداری، بلکه در همه زمینه‌ها، کلاهبرداری همچنان رخ خواهد داد.

معاون استاندار همچنین ابراز امیدواری کرد که در این رویداد، شرکت‌های فناوری راه‌حل‌های عملی برای کمک به صنعت بانکداری در جهت فعالیت ایمن و پایدار ارائه دهند.

منبع: https://nhandan.vn/chien-luoc-van-hanh-an-toan-va-ben-vung-post839278.html