به طور خاص، محتوایی که سازمان‌ها و افراد شرکت‌کننده در بازار دارایی‌های رمزنگاری‌شده باید از مفاد قانونی مربوطه در مورد پیشگیری و مبارزه با پولشویی، تأمین مالی تروریسم و تأمین مالی گسترش سلاح‌های کشتار جمعی، همانطور که در [متن اصلی] آمده است، پیروی کنند، نقش مهمی در ایجاد یک بازار دارایی‌های رمزنگاری‌شده امن و شفاف ایفا می‌کند.
سوءاستفاده از دارایی‌های دیجیتال برای فعالیت‌های غیرقانونی
انجمن بلاکچین و دارایی‌های دیجیتال ویتنام با استناد به داده‌های Chainalysis (یک شرکت تحلیل بلاکچین آمریکایی مستقر در نیویورک) اعلام کرد که ویتنام در سال ۲۰۲۵ جریان سرمایه دارایی‌های رمزنگاری‌شده‌ای بالغ بر ۲۲۰ میلیارد دلار آمریکا را ثبت کرده است که نسبت به سال قبل ۵۵ درصد افزایش داشته است. با این حال، بیشتر فعالیت‌های معاملاتی دارایی‌های رمزنگاری‌شده در صرافی‌های بین‌المللی انجام می‌شود که باعث ضررهای مالیاتی شده و بر کار پیشگیری و مبارزه با پولشویی، مقابله با تأمین مالی تروریسم و پیشگیری و مبارزه با جرایم فناوری پیشرفته تأثیر می‌گذارد.
سرهنگ دوم نگوین تان چونگ، معاون رئیس دپارتمان ۴، دپارتمان امنیت سایبری و پیشگیری و کنترل جرایم پیشرفته (دپارتمان A05 - وزارت امنیت عمومی ) گفت که دارایی‌های رمزنگاری‌شده برای جمع‌آوری غیرقانونی سرمایه و انجام سایر فعالیت‌های غیرقانونی در فضای مجازی مورد سوءاستفاده قرار می‌گیرند که به طور بالقوه بر امنیت ملی، نظم اجتماعی، زیان‌های مالیاتی و مدیریت کلان بانک مرکزی و دولت تأثیر می‌گذارند. در ویتنام، اگرچه هیچ مورد خاصی از تأمین مالی تروریسم در مقیاس بزرگ از طریق ارزهای دیجیتال مشاهده نشده است، اما این خطر کاملاً وجود دارد و رو به افزایش است. سرهنگ دوم نگوین تان چونگ تأکید کرد: «دارایی‌های رمزنگاری‌شده با ماهیت ناشناس و فرامرزی خود، توسط مجرمان سایبری به طور کامل مورد سوءاستفاده قرار می‌گیرند تا یک «بازار زیرزمینی» ایجاد کنند و جریان‌های پرداخت را برای فعالیت‌های غیرقانونی به گردش درآورند.»
طبق آمار دپارتمان A05، در طول ۵ سال از ۱۵ دسامبر ۲۰۱۹ تا ۱۴ مه ۲۰۲۴، نزدیک به ۲۰،۰۰۰ پرونده کلاهبرداری کشف شد که شامل بیش از ۱۷،۰۰۰ نفر بود و خسارتی بالغ بر ۱۲،۰۰۰ میلیارد دانگ ویتنام به بار آورد. در موارد کلاهبرداری و تصاحب دارایی‌ها در فضای مجازی، بیشتر پول به‌دست‌آمده از جرم از طریق معاملات همتا به همتا و تراکنش‌های صرافی‌های سازماندهی‌شده در صرافی‌های بین‌المللی مانند Binance، HTX، OKX... با ارزش تراکنش‌های روزانه تا هزاران میلیارد دانگ ویتنام به دارایی‌های دیجیتال تبدیل شد.
علاوه بر این، سرهنگ دوم نگوین تان چونگ به خطر جمع‌آوری و ذخیره حجم زیادی از اطلاعات مشتری توسط صرافی‌های دارایی‌های رمزنگاری‌شده بدون مجوز، اما عدم رعایت مفاد قانون امنیت سایبری، قانون حفاظت از داده‌های شخصی و غیره اشاره کرد. بنابراین، به گفته سرهنگ دوم نگوین تان چونگ، معامله دارایی‌های رمزنگاری‌شده در صرافی‌های داخلی دارای مجوز تحت مفاد قطعنامه شماره ۰۵ نه تنها به بهبود اثربخشی اقدامات ضد پولشویی و ضد تأمین مالی تروریسم آژانس‌های مدیریتی کمک می‌کند، بلکه مستقیماً حقوق مشتری را در هنگام بروز اختلافات تضمین می‌کند.
اجرای مقررات مربوط به مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم
خانم نگوین تی مین تو، معاون مدیر اداره مبارزه با پولشویی (بانک ایالتی)، اظهار داشت که ویتنام از ژوئن 2023 در "لیست خاکستری" گروه ویژه اقدام مالی قرار دارد. ویتنام به طور فعال اقداماتی را طبق توصیه‌های این سازمان در مورد ایجاد یک چارچوب قانونی برای دارایی‌های مجازی و ارائه دهندگان خدمات دارایی مجازی اجرا می‌کند. نشان دادن اجرای آن چارچوب قانونی شامل بهبود درک سازمان‌های مدیریتی و نظارتی برای درک واضح خطرات در این زمینه، آموزش، انتشار برای بهبود درک و تعهدات ارائه دهندگان خدمات دارایی مجازی در مورد پیشگیری و مبارزه با پولشویی، تأمین مالی تروریسم و اقدامات برای رسیدگی به نقض قانون است.
به گفته خانم نگوین تی مین تو، گزارش ارزیابی ریسک ملی پولشویی برای دوره ۲۰۱۸-۲۰۲۲ ویتنام، ۴ محتوا مرتبط با دارایی‌های مجازی را برای ارزیابی انتخاب کرده است، از جمله: ارائه دهندگان خدمات کیف پول، مدیریت دارایی‌های مجازی؛ صندوق‌های سرمایه‌گذاری دارایی‌های مجازی؛ دارایی‌های رمزنگاری پایدار؛ دارایی‌های مجازی به شکل اوراق بهادار، دارایی‌های مجازی کاربردی، دارایی‌های مجازی پلتفرم. در نتیجه، ریسک‌های این ۴ محتوا همگی در سطح متوسط رو به بالا/بالا رتبه‌بندی شده‌اند.
به همین دلیل است که قانون صنعت فناوری دیجیتال و مصوبه شماره ۵ دولت، الزامات سختگیرانه‌ای را در مورد اجرای مقررات مربوط به مبارزه با پولشویی و تأمین مالی ضد تروریسم توسط سازمان‌های ارائه دهنده خدمات دارایی‌های رمزنگاری شده تعیین کرده‌اند. سازمان‌های ارائه دهنده خدمات دارایی‌های رمزنگاری شده، علاوه بر اینکه باید الزامات یک موسسه مالی را برآورده کنند، باید تعدادی از الزامات خاص مانند ایجاد فرآیند شناسایی مشتری، نظارت بر تراکنش‌های با ارزش بالای ۱۰۰۰ دلار آمریکا، نگهداری داده‌ها حداقل به مدت ۱۰ سال و گزارش تراکنش‌های غیرمعمول را نیز برآورده کنند.
قطعنامه شماره ۰۵ به وضوح شرایط صدور را تصریح می‌کند و الزام می‌کند که شرکت صادرکننده یک نهاد قانونی در ویتنام و مبتنی بر دارایی‌های واقعی باشد؛ در عین حال، استانداردهای سختگیرانه‌ای را برای سازمان‌هایی که خدمات دارایی‌های رمزنگاری‌شده ارائه می‌دهند، تعیین می‌کند. به طور خاص، واحدهای شرکت‌کننده باید حداقل سرمایه اولیه ۱۰،۰۰۰ میلیارد دونگ ویتنامی داشته باشند، نسبت مالکیت سرمایه‌گذاران خارجی نباید از ۴۹٪ تجاوز کند و زیرساخت فناوری باید استانداردهای ایمنی سطح ۴ از مجموع ۵ سطح را رعایت کند. علاوه بر ارائه خدمات معاملاتی و حضانت، شرکت‌ها موظفند اطلاعات شفاف را افشا کنند، دارایی‌های مشتری را تفکیک کنند، مکانیسم حل اختلاف داشته باشند و در صورت بروز حادثه، غرامت بپردازند.
کارشناسان معتقدند که این سازوکار آزمایشی نه تنها راه را برای نوآوری هموار می‌کند، بلکه به عنوان یک فیلتر عمل می‌کند و مدل‌های بالقوه پرخطر را حذف می‌کند. به لطف این، بازار می‌تواند به طور شفاف فعالیت کند، برای سرمایه‌گذاران داخلی و خارجی اعتماد ایجاد کند و به ویتنام کمک کند تا با استانداردهای بین‌المللی در مدیریت دارایی‌های رمزنگاری‌شده ادغام شود.
منبع: https://baotintuc.vn/kinh-te/chu-dong-phong-chong-rua-tien-tai-tro-khung-bo-tu-giao-dich-tai-san-ma-hoa-20251014152413886.htm
نظر (0)