متلاشی کردن یک باند وام دهنده خارجی با نرخ بهره ۱۳۰۰ درصد در سال

در جریان فرآیند روشن شدن نقش اصلی، در ۱۷ ژوئن، اداره پلیس شهر هوشی مین تصمیم گرفت آیگارس پلیوچ را تحت پیگرد قانونی قرار داده و موقتاً بازداشت کند تا در مورد عمل رباخواری در معاملات مدنی تحقیق کند.

Đánh sập đường dây ông trùm ngoại quốc cho vay nặng lãi 1.300%/năm - Ảnh 1. — پلیس خانه‌های مظنونین به کلاهبرداری را بازرسی کرد.

به گفته آژانس تحقیقاتی، برخورد با شرکت‌های رباخوار که خود را در پوشش شرکت‌های خارجی جا می‌زنند، به دلیل ترفندهای پیچیده و عملیات از راه دور بسیار دشوار است. آژانس تحقیقاتی برای جمع‌آوری اسناد و شواهد مربوط به این شرکت‌ها، به ویژه در تعیین محل واقعی فعالیت آنها، با مشکلات زیادی روبرو است.

متلاشی کردن حلقه رباخواری رئیس آیگارس پلیوچ، دستاوردی از سوی اداره پلیس جنایی (PC02) و پلیس منطقه 10 (پلیس شهر هوشی مین) در پیشگیری و دفع فعالیت‌های غیرقانونی مرتبط با اعتبار است که اخیراً باعث خشم عمومی شده و به حفظ امنیت و نظم در شهر هوشی مین کمک کرده است.

ایجاد یک محدوده فراملی

در جریان تحقیقات، پلیس شهر هوشی مین روش‌های پیچیده شبکه‌ای را که توسط رئیس آن، آیگارس پلیوچ، رهبری می‌شد، روشن کرد. به طور خاص، وب‌سایت‌های tamo.vn و findo.vn توسط گروه مالی سان (مستقر در لتونی) از طریق ۳ نهاد قانونی: Sofi Solutions، Digital Credit و Fincap VN برای انجام وام‌های مصرفی در ویتنام تأسیس شده‌اند. از این میان، شرکت Digital Credit و شرکت Fincap VN برای انجام خدمات گروگذاری ثبت شده‌اند، در حالی که شرکت Sofi Solutions در زمینه وام‌های مصرفی فعالیت می‌کند، اگرچه مجوز ندارد.

Đánh sập đường dây ông trùm ngoại quốc cho vay nặng lãi 1.300%/năm - Ảnh 2. — پلیس حکم بازداشت موقت آیگارس پلیوچ را برای بررسی رفتار کلاهبرداری رباخواری قرائت کرد.

اداره تحقیقات پلیس افزود که اگرچه آنها نهادهای حقوقی مستقلی هستند و دفتر مرکزی تجاری متفاوتی دارند، اما از سیستم عملیاتی یکسانی شامل منابع انسانی، حسابداری، خدمات مشتری، وصول بدهی و تبلیغات استفاده می‌کنند. دفتر مرکزی ثبت شده آنها در منطقه 10 و منطقه 3 است، اما در واقع، این سه شرکت در یک ساختمان در خیابان فان تن (منطقه 1) فعالیت می‌کنند. متهم، آیگارس پلیوچ، فردی است که پشت فعالیت‌های کلاهبرداری رباخواری این سه شرکت از طریق دو وب‌سایت فوق قرار دارد.

از ابتدای مارس ۲۰۲۳ تا روزی که این حلقه رباخواری منحل شد، پلیس شهر هوشی مین نیروهایی را برای از بین بردن بسیاری از باندهای اعتباری غیرقانونی در شهر هوشی مین مستقر کرد، بنابراین به همه کارمندان ۳ شرکت فوق توسط رئیس آیگارس پلیوچ دستور داده شد که کامپیوترهای صادر شده از شرکت را به خانه بیاورند. این دستگاه‌ها دارای نرم‌افزارها، برنامه‌ها و لایه‌های امنیتی از پیش نصب شده بودند.

یک منبع خبری از خبرنگار تان نین گفت: «افراد حاضر در حلقه گفتند که به آنها دستور داده شده بود که در صورت بررسی توسط پلیس، مدیر تمام داده‌های موجود در رایانه را حذف خواهد کرد.»

سوابق تحقیقات نشان می‌دهد که tamo.vn و findo.vn وب‌سایت‌هایی برای وام‌های الکترونیکی مصرف‌کننده هستند که از قبل برنامه‌ریزی شده‌اند. در صورت نیاز به وام، مشتریان فقط باید وارد سیستم شوند، نام کامل، شماره تلفن، آدرس ایمیل، درآمد ماهانه، هزینه‌های ماهانه، شماره کارت شناسایی/CCCD، شماره حساب، تصویر CCCD، تصویر جلوی خود را وارد کنند و سیستم به طور خودکار وام را بدون نیاز به تماس مستقیم با هیچ یک از کارمندان وام‌دهنده پردازش می‌کند. مشتریان می‌توانند اطلاعات وام خود را با ورود به tamo.vn، findo.vn یا از طریق برنامه‌های "tamo" یا "findo" در تلفن‌های خود مشاهده کنند.

افشای ترفندهای رئیس

در اداره پلیس، آیگارس پلیوچ اعتراف کرد که کارمند گروه مالی سان (Sun Finance Group) است که دفتر مرکزی آن در لتونی قرار دارد. این گروه تمام فعالیت‌های وام‌دهی را از طریق دو وب‌سایت tamo.vn و findo.vn مدیریت می‌کند. اگرچه او نماینده قانونی نیست، اما آیگارس پلیوچ مدیرعامل تمام فعالیت‌ها مانند وام‌دهی، وصول بدهی، مدیریت هزینه و منابع انسانی از طریق روسای بخش‌ها و دپارتمان‌های این سه شرکت است. آیگارس پلیوچ همچنین ۲٪ سهام شرکت Sofi Solutions را در اختیار دارد.

متهم، آیگارس پلیوچ، اعتراف کرد که می‌دانسته نرخ بهره وام‌ها بالاتر از قانون است، اما با این حال موافقت کرده است که فعالیت‌های کلاهبرداری وام را سازماندهی کند. این شرکت‌ها همگی توسط آیگارس پلیوچ برای انجام کلاهبرداری وام در معاملات ملکی هدایت می‌شدند. بر این اساس، نرخ بهره گزاف این شرکت‌ها حداقل ۴۰۱.۵٪ در سال و حداکثر ۱۳۷۹.۷٪ در سال بود که ۲۰ تا ۶۸ برابر بیشتر از بالاترین نرخ بهره مجاز طبق مفاد قانون مدنی است.

طبق اعلام پلیس منطقه ۱۰، از آوریل ۲۰۱۹ تاکنون، ۳ شرکت بیش از ۲ میلیون وام پرداخت کرده‌اند که در مجموع بیش از ۶۰۰۰ میلیارد دانگ ویتنام بوده و بیش از ۴۱۰۰ میلیارد دانگ ویتنام درآمد داشته‌اند. پلیس منطقه ۱۰ همچنین با ۲۹ وام‌گیرنده همکاری کرده و مشخص کرده است که کل سود غیرقانونی که پلیس منطقه به وام‌دهندگان ثابت کرده است، ۷۸۰ میلیون دانگ ویتنام است.

متهمانی مانند نگوین تی تویت سونگ (۵۵ ساله، ساکن منطقه ۱۰، مدیر شرکت اعتباری دیجیتال)، ترونگ توان تای (۳۲ ساله، ساکن منطقه ۶، مدیر شرکت فینکپ وی ان) و بسیاری از کارمندان، مسئول استقرار شبکه در ویتنام با ساختاری متشکل از بسیاری از بخش‌های خاص هستند. علاوه بر مدیر، روسای بخش‌ها و مدیران، روسای بخش‌ها، تیم‌های استخدام، آموزش، تبلیغات و جستجوی مشتری نیز در این شبکه فعالیت دارند. زیردستان در مشاوره و راهنمایی وام گیرندگان در مورد نحوه کار با وب‌سایت و برنامه و در عین حال ارزیابی، بررسی، تأیید اطلاعات و یادآوری بدهی‌ها به آنها تخصص دارند.

این قراردادها با وانمود کردن به اینکه مشتری یک تلفن همراه یا ماشین را گرو گذاشته و سپس همان چیزی را که گرو گذاشته، اجاره می‌دهد، دور زده و قانونی می‌شوند. همراه با این قرارداد جعلی، وام‌گیرنده باید هزینه‌های زیادی مانند «هزینه اجاره ملک»، «تأیید»... پرداخت کند. حداقل مبلغ پولی که مشتری می‌تواند هر بار قرض بگیرد ۵۰۰۰۰۰ دانگ ویتنامی و حداکثر ۲۰ میلیون دانگ ویتنامی است. وقتی تاریخ سررسید فرا می‌رسد، وام‌گیرنده‌ای که نمی‌تواند بدهی را پرداخت کند می‌تواند بدهی را برای ۵ روز، ۱۰ روز، ۱۵ روز... و حداکثر تا ۳۰ روز دیگر تمدید کند، اما باید هزینه تمدید بسیار بالایی بپردازد.

طبق تحقیقات پلیس، دلیل اینکه وام‌گیرندگان نرخ بهره «سرسام‌آور» را می‌پذیرند این است که بسیاری از وام‌گیرندگان مبالغ کمی، از ۵۰۰۰۰۰ دانگ ویتنامی تا ۲۰ میلیون دانگ ویتنامی، با مدت وام کوتاه از یک هفته تا یک ماه، قرض می‌گیرند.

در این راستا، تاکنون علاوه بر اینکه متهم، آیگارس پلیوچ، توسط پلیس شهر هوشی مین تحت پیگرد قانونی قرار گرفته و موقتاً بازداشت شده است، پلیس منطقه ۱۰ پرونده‌ای را آغاز کرده و ۹ متهم را که مدیران، روسای بخش‌ها، روسای بخش‌ها و رهبران گروه ۳ شرکت هستند، تحت پیگرد قانونی قرار داده است: دیجیتال کردیت، فینکپ وی ان و سوفی سولوشنز. این پرونده به منظور بررسی عمل رباخواری در معاملات ملکی تشکیل شده است.

افشای مداوم بسیاری از خطوط اعتباری سیاه

پیش از این، در تاریخ ۲۹ مه، واحد دوم پلیس شهر هوشی مین یک حلقه تروریستی وصول بدهی به رهبری چینی‌ها را متلاشی کرد. همزمان، آنها اقدامات جنایی را آغاز کردند، ۱۱ متهم را که مدیران و رهبران گروه شرکت‌های تینگ نوی هی، گلدن کمپانی و بامبو هستند، تحت پیگرد قانونی قرار دادند و موقتاً بازداشت کردند. این شرکت‌ها ده‌ها درخواست وام مالی را به جرم اخاذی اداره می‌کنند.

بر این اساس، اگر وام گیرنده وجه را پرداخت نکند، این گروه پیامک ارسال کرده و تهدید می‌کنند که عکس‌های همسر و فرزندان وام گیرنده را برای انتشار در وب‌سایت‌های فحشا، عکس‌های متوفی را برای انتشار در شبکه‌های اجتماعی و چسباندن آنها به تیرهای برق ترکیب می‌کنند...

پلیس شهر هوشی مین همچنین به تازگی ۵ مظنون به نام‌های فان وان تای، فان وان ترونگ، فونگ وان مین، مک بو دوک، نگوین کوانگ تین (همگی ساکن هانوی ) را برای بررسی جرم کلاهبرداری وام دستگیر کرده است. این گروهی از کلاهبرداران وام با نرخ بهره ۲۴۰ تا ۶۹۵ درصد در سال هستند. پلیس شهر هوشی مین با جستجوی فوری محل سکونت این گروه، بیش از ۱۷۰ کیلوگرم بروشور و ۳۵ کیلوگرم کارت ویزیت که وام‌های غیرقانونی را تبلیغ می‌کردند، کشف و ضبط کرد.

در پایان آوریل ۲۰۲۳، پلیس ناحیه بینه تان تصمیم گرفت ۲۲ متهم را که مدیران، روسای بخش، سرپرستان تیم، کارمندان... شرکت‌های زیر هستند، تحت پیگرد قانونی قرار دهد: فوک لوک تو LLC، بائو تین کیم لانگ، گوفیگو، اینفوبات، سولوشن لب، اینفینیتی (که همگی در طبقات ۷، ۸ و ۱۱ ساختمان شماره ۱۰۲ نگوین شی، بخش ۲۶، ناحیه بینه تان دفتر دارند) به جرم وام با نرخ بهره بالا و کسب صدها میلیون دونگ سود غیرقانونی.

لینک منبع

برچسب: اعتبار سیاه وام‌های اعتباری

نظر (0)

محبوب‌ترین

جدیدترین

No data