پیشگیری و متوقف کردن جرایم «اعتبار سیاه»

بسیاری از پرونده‌هایی که اخیراً کشف و تحت پیگرد قانونی قرار گرفته‌اند، نشان می‌دهند که فعالیت‌های «اعتبار سیاه» به طور فزاینده‌ای پیچیده شده‌اند و عواقب جدی برای زندگی مردم ایجاد می‌کنند.

به گفته پلیس استان، در 6 ماه اول سال 2025، مقامات بسیاری از پروژه‌های مرتبط با فعالیت‌های «اعتبار سیاه» را کشف و خنثی کردند، 11 پرونده با 15 متهم تحت پیگرد قانونی قرار گرفتند، میزان سود غیرقانونی توقیف شده حدود 2.5 میلیارد دانگ ویتنام با نرخ بهره 54-56 درصد در سال تخمین زده شد.

به طور معمول، در ژوئن ۲۰۲۵، اداره پلیس جنایی پلیس استان، ۵ نفر را به جرم «وام دادن پول با نرخ بهره بالا در معاملات ملکی» به شکل رهن حساب‌های iCloud تلفن‌های همراه، که در فضای مجازی انجام می‌شد، تحت پیگرد قانونی قرار داد. این گروه از افراد بیش از ۹۰۰۰ معامله وام با هزاران قربانی در بسیاری از استان‌ها و شهرهای سراسر کشور انجام دادند. در ابتدا، مقامات تشخیص دادند که میزان سود غیرقانونی تا بیش از ۵ میلیارد دونگ بوده است که مربوط به نرخ بهره «گرانبها» تا ۳۰٪ در ماه است. نکته قابل توجه، موردی بود که فرد مورد نظر کارمند بانک بود که مستقیماً مرتکب جرم شده بود (فرد مورد نظر نگوین تو هوآی، کارمند دفتر معاملات بانک سیاست اجتماعی کام فا، بارها با نرخ بهره ۱۰۹.۵٪ در سال وام داده بود و به طور غیرقانونی بیش از ۳۱۵ میلیون دونگ درآمد کسب کرده بود).

پیش از این، در سپتامبر ۲۰۲۴، در مونگ کای، مشخص شد که نگوین ون دوک به بسیاری از افراد با نرخ بهره نزدیک به ۲۰۰٪ در سال وام داده است. اقدامات این شخص باعث شد بسیاری از مردم به بدبختی، خطر ورشکستگی و بی‌نظمی و ناامنی دچار شوند. این پرونده به شدت رسیدگی شد و اثر بازدارنده آشکاری ایجاد کرد.

اداره پلیس جنایی با پلیس بخش بای چای برای درک وضعیت امنیت و نظم همکاری می‌کند. عکس: تان ترونگ (اداره پلیس جنایی، پلیس استانی)

به گفته مقامات، رباخواران به طور فزاینده‌ای از ترفندهای جدیدی برای کنترل وام گیرندگان استفاده می‌کنند. آنها علاوه بر پنهان شدن در پوشش گروفروشی‌ها یا شرکت‌های مالی، از فناوری پیشرفته نیز بهره می‌برند. برخی موارد نشان می‌دهد که وام دهندگان از وام گیرندگان خواسته‌اند حساب‌های iCloud آیفون خود را گرو بگذارند و از این طریق کنترل تلفن را به دست گرفته و با بستگان تماس گرفته تا آنها را برای وصول بدهی تحت فشار قرار دهند.

عواقب «اعتبار سیاه» نه تنها بار مالی برای قربانیان است، بلکه پیامدهای اجتماعی بسیاری دیگری مانند درگیری، خشونت، تهدید جانی و از بین رفتن امنیت و نظم در محل را نیز به دنبال دارد. در مواجهه با این وضعیت، پلیس استان به طور پیشگیرانه به کمیته مردمی استان توصیه کرده است که همزمان راهکارهای بسیاری را به کار گیرد: راه‌اندازی یک دوره اوج حمله و سرکوب جرایم «اعتبار سیاه»، پیگرد قانونی و رسیدگی سریع به پرونده‌ها برای جلوگیری از وقوع آنها؛ به کارگیری فناوری مدرن در تحقیقات و کشف جرایم، به ویژه در فضای مجازی؛ تقویت مدیریت دولتی در بنگاه‌های رهنی، مالی، مسکونی و خدمات خارجی؛ هماهنگی با ادارات، شعب و سازمان‌ها برای مبارزه و حمایت از مردم در دسترسی به وام‌های قانونی...

مأموران بانک سیاست اجتماعی کام فا در حال انجام تراکنش‌ها در کمون های هوآ. عکس: کائو کوین

این استان همچنین به وضوح مشخص کرد که کار پیشگیری و مبارزه با «اعتبار سیاه» نه تنها به نیروی پلیس متکی است، بلکه مستلزم مشارکت کل نظام سیاسی نیز می‌باشد. بر این اساس، لازم است تبلیغات در اشکال بصری، قابل دسترس و مناسب برای هر گروه هدف ادامه یابد؛ ادارات و شعب با واحدها هماهنگی کنند تا سازوکارها و سیاست‌های مربوط به امنیت اجتماعی، ریشه‌کنی گرسنگی و کاهش فقر، ایجاد شغل برای کارگران را به طور مؤثر اجرا کنند تا افرادی که از کارگران بیکار، بدون درآمد برای وام دادن با نرخ بهره بالا و انجام اقدامات غیرقانونی سوءاستفاده می‌کنند، محدود شوند؛ در عین حال، مردم را برای مشارکت فعال در گروه‌های محلی پیشگیری از جرم بسیج کنند و مجرمان را محکوم کنند...

«اعتبار سیاه» یک تله خطرناک است، با نرخ بهره‌ای که چندین برابر بیشتر از قانون است و به طور بالقوه عواقب غیرقابل پیش‌بینی ایجاد می‌کند، زندگی اجتماعی را تهدید می‌کند، باعث چرخه معیوب بدهی می‌شود و به بسیاری از آسیب‌های اجتماعی دیگر منجر می‌شود. برای دفع این نوع جرم، علاوه بر اقدامات پیشگیرانه مقامات، هر شهروند باید هوشیاری خود را افزایش دهد، خود را به دانش حقوقی مجهز کند، «دام» اعتبار سیاه را شناسایی و نسبت به آن هوشیار باشد، نه تنها برای محافظت از حقوق مشروع خود، بلکه برای کمک به حفظ امنیت و نظم در منطقه.

تران تان

منبع: https://baoquangninh.vn/phong-ngua-ngan-chan-toi-pham-tin-dung-den-3375267.html