طبق این اتهام، لی ژائو کیانگ (متولد ۱۹۸۸، با ملیت چینی) در سال ۲۰۱۷ وارد ویتنام شد و اندکی پس از آن، یک شبکه کلاهبرداری و جمع‌آوری بدهی را به سبک مافیایی، بسیار پیچیده و روشمند ایجاد کرد.

این «رئیس» به عنوان مغز متفکر، رهبر و خالق برنامه‌های «Cash VN»، «Vaynhanhpro» و «Ovay» برای وام دادن به مشتریان ویتنامی با نرخ بهره بالا، از ۱۵۷۰٪ تا ۲۱۹۰٪ در سال، شناسایی شد. هنگامی که «بدهکاران» در تاریخ سررسید بدهی خود را پرداخت نکردند، لی ژائو کیانگ سایر افراد را به اجرای تاکتیک‌های وحشتناک وصول بدهی هدایت کرد.

آژانس تحقیقاتی مشخص کرد که از سال ۲۰۱۹ تا ۲۰۲۲، «رئیس» لی ژائو کیانگ، شرکت‌هایی را اداره می‌کرد و از طریق برنامه‌ها به مجموع ۱۲۰،۷۸۰ مشتری با مبلغی بیش از ۱۶۰۷ میلیارد دونگ وام می‌داد و به طور غیرقانونی حدود ۷۳۲ میلیارد دونگ سود می‌برد.

۳۱ «بدهکار» در این پرونده قربانی شدند و کارکنان بخش وصول بدهی لی ژائو کیانگ از آنها به مبلغ بیش از ۲۱۸ میلیون دونگ اخاذی کردند.

نسخه پزشک.jpg
عکس تصویرسازی.

ژانگ مین مین (متولد ۱۹۸۶، با ملیت چینی) زیر نظر لی ژائو کیانگ فعالیت می‌کند. این شخص به طور مستقیم مسئول مدیریت و رهبری بخش وصول و دریافت بدهی در شرکت‌های لی ژائو کیانگ است. ژانگ مین، نگیم دوک گیانگ را به عنوان مسئول بخش وصول بدهی منصوب کرد.

طبق این اتهام، بدهکاران به ۵ سطح مختلف تقسیم می‌شوند، تیم وصول بدهی با مشتریان تماس می‌گیرد تا به آنها یادآوری کند که بدهی‌های خود را به موقع پرداخت کنند. اگر آنها بدهی‌های خود را به موقع پرداخت نکنند، گروه تحت مدیریت ژانگ مین بارها و بارها تماس می‌گیرد تا به آنها یادآوری کند که بدهی‌های خود را پرداخت کنند؛ با اقوام و آشنایان مشتریان تماس می‌گیرد.

در صورتی که مشتری همچنان به عدم پرداخت ادامه دهد، گروه ژانگ مین با او تماس می‌گیرند و او را تهدید می‌کنند، به او فحش می‌دهند، عکس‌هایی را کپی و چسبانده و برای مشتری و بستگانش ارسال می‌کنند و «بدهکار» را مجبور به پرداخت می‌کنند.

آموزش وصول بدهی گانگستری

بویی دوک هوانگ توسط نگیم دوک جیانگ برای مدیریت گروهی از طلبکاران منصوب شد. هوانگ کار خود را در شرکت متاگ در سال ۲۰۱۹ آغاز کرد. از همان ابتدا، هوانگ توسط جیانگ در تکنیک‌های وصول بدهی آموزش دید. بر این اساس، اگر مشتری از پرداخت بدهی خودداری می‌کرد، هوانگ تصویر را کپی و پیست می‌کرد و برای تهدید مشتری ارسال می‌کرد.

اگر مشتری باز هم پرداخت نکند، تصاویر برای اقوام مشتری ارسال یا در شبکه های اجتماعی منتشر می شود تا «بدهکار» مجبور به پرداخت شود.

در طول کارش، به هوانگ ماموریت داده شد تا بدهی‌های گروهی از مشتریان با کد M2، اپلیکیشن «Cash VN» را وصول کند. علاوه بر این، به متهم ماموریت داده شد تا مسئولیت تیمی متشکل از ۵ کارمند را بر عهده داشته باشد.

وظیفه هوانگ به عنوان رئیس تیم وصول بدهی، مدیریت کارمندان، ثبت حضور و غیاب، یادآوری کار همه، یادآوری اخلاق کاری، ترغیب آنها به تماس‌های وصول بدهی، افزایش تدریجی سطح وصول بدهی، از یادآوری تا فحش دادن، تهدید و ایجاد وحشت روانی در وام گیرندگان است.

علاوه بر این، هوانگ هر روز از رایانه‌ای که شرکت به او اختصاص داده است برای ورود به سیستم داده‌های مشتری شرکت استفاده می‌کند. در اینجا، اطلاعات کامل مشتری، تاریخ سررسید بدهی و غیره وجود دارد.

در صورتی که مشتری بدهی خود را در سررسید پرداخت نکند، Hoang پیام‌های توهین‌آمیز، تهدیدآمیز و تصاویری از مشتری به همراه تصاویر حساس ارسال می‌کند تا آنها را برای پرداخت بدهی تحت فشار قرار دهد.

نتایج تحقیقات نشان می‌دهد که از سال ۲۰۱۹ تا ۲۴ مه ۲۰۲۲، بویی دوک هوانگ به لی ژائو کیانگ، ژانگ مین و نگیم دوک جیانگ کمک کرده است تا از طریق اپلیکیشن «کش وی ان» فعالیت‌های وام‌دهی را با مبلغی بالغ بر ۱۲۲۹ میلیارد دونگ سازماندهی کنند و به طور غیرقانونی حدود ۵۴۷ میلیارد دونگ سود ببرند.

در مورد عمل اخاذی که هوانگ به آن متهم شده بود، اسناد تحقیق نشان می‌دهد که در سال ۲۰۲۲، هوانگ مستقیماً برای وصول بدهی تماس گرفته، سپس عکس‌های مستهجن را بریده و ویرایش کرده و برای آقای ت. فرستاده تا او را تهدید و مجبور به پرداخت ۸ میلیون دانگ کند.

این ادعا مطرح شده است که بسیاری از متهمان ویتنامی برای انجام همان کار هوآنگ پول دریافت کرده‌اند. تحقیقات مشخص کرد که از سال ۲۰۲۱ تا ۲۰۲۲، ژانگ مین گروهی از کارمندان وصول بدهی را که در شرکت‌های تأسیس‌شده توسط لی ژائو کیانگ کار می‌کردند، سازماندهی و هدایت کرده است تا از طریق برنامه‌های «Cash VN» و «Vaynhanh» با مجموع بیش از ۱,۱۰۶ میلیارد دونگ پول قرض دهند و به طور غیرقانونی بیش از ۶۲۳ میلیارد دونگ سود ببرند.

شواهدی وجود دارد که نشان می‌دهد این مرد چینی به عنوان مغز متفکر، جرم اخاذی را مرتکب شده است و کل مبلغ اخاذی بیش از ۲۱۸ میلیون دونگ ویتنامی از ۳۱ نفر بوده که توسط کارمندان بخش وصول بدهی انجام شده است.

محاکمه‌ی حلقه‌ی رباخواری، جمع‌آوری بدهی و فرار مالیاتی به رهبری «رئیس» لی ژائو کیانگ (متولد ۱۹۸۸، با ملیت چینی) در ۲۵ ژوئن برگزار شد، اما به دلیل غیبت ۱۰ نفر از ۱۳۵ متهم، به تعویق افتاد.