تبادل پول از طریق شبکه‌های اجتماعی در نزدیکی تت به راحتی به "طعمه" کلاهبرداران تبدیل می‌شود

خدمات تبادل پول در شبکه‌های اجتماعی در طول سال نو قمری محبوبیت بیشتری پیدا می‌کنند، اما در عین حال، خطرات زیادی نیز به همراه دارند. مردم باید مراقب غریبه‌ها باشند و مطلقاً از طریق شبکه‌های اجتماعی پول رد و بدل نکنند تا از تبدیل شدن به "طعمه" فعالیت‌های کلاهبرداری جلوگیری شود.

خدمات صرافی در شبکه‌های اجتماعی نزدیک به سال نو قمری محبوبیت بیشتری پیدا می‌کنند، اما در عین حال، خطرات زیادی نیز به همراه دارند. در این زمان، نیاز به تبدیل پول خرد (پول نو) به پول خوش‌شانس یا آماده شدن برای فعالیت‌های مصرفی در طول تعطیلات تت بسیار زیاد است، که فرصت‌هایی را برای ظهور خدمات صرافی آنلاین ایجاد کرده است.

با این حال، کلاهبرداران از این فرصت سوءاستفاده کرده و با استفاده از روانشناسی و نیازهای افراد، با ترفندهای بسیار پیچیده مرتکب کلاهبرداری می‌شوند.

هر سال، با نزدیک شدن به عید تت، کافیست کلمه کلیدی «تبادل پول شانس تت» را در شبکه‌های اجتماعی تایپ کنید تا صدها پست و گروه با دعوت‌نامه‌ها و تعهدات «پول واقعی»، «پول جدید»، «ارزان‌ترین قیمت در بازار» و... ظاهر شوند.

بسیاری از دارندگان حساب حتی «عمده‌فروشی» پول خرد و پول نو را برای نیازمندان می‌پذیرند یا برای ارسال مقالات، همکارانی را استخدام می‌کنند. علاوه بر خدمات مبادله پول نو و پول خرد، «معامله‌گران پول» در اینترنت، پول شانس، پول منحصر به فرد، پول کمیاب و ارزهای خارجی بسیاری از کشورها را نیز می‌فروشند.

این ارزها عمدتاً مستقیماً از خارج از کشور منتقل می‌شوند و قیمت فروش آنها اغلب بسته به منحصر به فرد بودن ارز، چندین برابر بیشتر از ارزش اسمی واقعی است.

به قیمت برخی از صرافی‌های جدید در هانوی مراجعه کنید، کارمزد تبدیل برای اسکناس‌های ۱۰،۰۰۰، ۲۰،۰۰۰ و ۵۰،۰۰۰ دانگ ویتنامی حدود ۵-۶٪ است. با افزایش ارزش پول یا مبادله پول بیشتر، کارمزد تبدیل کمی ارزان‌تر خواهد شد. حتی مفهومی به نام «پول از پیش استفاده شده» وجود دارد، به این معنی که پول استفاده شده فقط حدود ۲-۳٪ کارمزد تبدیل دارد.

با این حال، تبلیغات مربوط به خدمات جدید صرافی در سایت‌های شبکه‌های اجتماعی خطرات زیادی را برای صرافی‌ها ایجاد می‌کند. در واقع، قربانیان زیادی بوده‌اند که تراکنش‌های جدید صرافی انجام داده‌اند اما وقتی پول را پس گرفته‌اند، آنطور که وعده داده شده نبوده یا حتی پول تقلبی بوده است.

موارد زیادی وجود دارد که پس از انتقال پول توسط افراد، صاحب حساب شبکه اجتماعی، تماس را مسدود کرده و ناپدید شده است و واریز مشتری را "از قلم انداخته است".

معمولاً افرادی که «در دام» کلاهبرداری‌ها می‌افتند و پول تقلبی برایشان رد و بدل می‌شود، آن را «بدشانسی» می‌دانند و از ترس پیگرد قانونی به جرم خرید و فروش پول تقلبی، جرات گزارش به مقامات را ندارند.

بر این اساس، هرگونه اقدام برای جمع‌آوری و مبادله پول نو یا پول خرد از افراد و سازمان‌های دیگر برای دریافت مابه‌التفاوت و مبادله پول به صورت آنلاین بدون اجازه، تخلف از قانون محسوب می‌شود و باید از آن جلوگیری و با آن برخورد جدی شود.

در پاسخ به اطلاعات فوق، اداره امنیت اطلاعات ( وزارت اطلاعات و ارتباطات ) توصیه می‌کند که مردم مراقب افراد ناشناس باشند و مطلقاً از طریق شبکه‌های اجتماعی پول رد و بدل نکنند تا از تبدیل شدن به «طعمه» و کمک به اقدامات کلاهبرداری جلوگیری شود.

شما فقط باید از خدمات صرافی بانک‌ها، شرکت‌های مالی یا مشاغل معتبر دارای مجوزهای فعالیت قانونی استفاده کنید.

برای خدمات در شبکه‌های اجتماعی، قبل از انجام تراکنش، بازخورد مشتریان قدیمی، نظرات یا گواهینامه‌های قانونی سرویس را بررسی کنید؛ تفاوت نرخ ارز را با بازار مقایسه کنید، به خدماتی که نرخ ارز آنها در مقایسه با بازار بسیار بالاست، اعتماد نکنید.

در مورد خدماتی که نیاز به انتقال وجه قبل از دریافت کالا دارند، احتیاط کنید. در صورت مشاهده افرادی که اقدام به نگهداری، گردش پول تقلبی یا سایر اقدامات کلاهبرداری و سودجویی می‌کنند، لازم است فوراً به نزدیکترین اداره پلیس گزارش دهید تا اقدامات لازم برای پیشگیری و برخورد طبق مقررات قانونی انجام شود.

در تاریخ 30 دسامبر 2024، کارشناسان امنیت سایبری در مورد یک کمپین کلاهبرداری در پلتفرم پیام‌رسانی و تماس رمزگذاری‌شده‌ی رایگان و دوطرفه - سیگنال - هشدار دادند.

بر این اساس، یک روند واضح این است که بسیاری از کلاهبرداران فعال در «مزارع کلاهبرداری» در منطقه جنوب شرقی آسیا، از تلگرام به سیگنال به عنوان پلتفرم اصلی ارتباطات کلاهبرداری خود نقل مکان می‌کنند.

کلاهبرداری‌های رایج عبارتند از: پلتفرم‌های سرمایه‌گذاری مالی جعلی، کلاهبرداری‌های عاشقانه و جعل هویت دیگران؛ ارسال لینک‌های حاوی کد مخرب برای کلاهبرداری…

این سوژه‌ها حتی برای جلب اعتماد قربانی، خود را به جای سازمان‌های دولتی جا می‌زنند یا وانمود می‌کنند که کارمند بانک یا شرکت مالی هستند تا از شما بخواهند اطلاعات شخصی خود را ارائه دهید یا پول منتقل کنید.

مجرمان سایبری از این برنامه پیام‌رسان امن برای ارتکاب کلاهبرداری سوءاستفاده می‌کنند، زیرا سیگنال یک برنامه با رمزگذاری بالا است که به پنهان کردن اقدامات آنها کمک می‌کند. در عین حال، آنها می‌توانند به راحتی از طریق این شبکه اجتماعی به قربانیان نزدیک شوند تا قبل از ارتکاب کلاهبرداری، اعتماد آنها را جلب کنند.

در مواجهه با وضعیت فوق، وزارت امنیت اطلاعات (وزارت اطلاعات و ارتباطات) توصیه می‌کند که مردم نه تنها در مورد یک برنامه، بلکه در تمام پلتفرم‌های شبکه‌های اجتماعی، پیام‌رسان‌های رایگان و برنامه‌های تماس تلفنی، هوشیارتر باشند.

سرعت خود را کم کنید، هویت خود را بررسی کنید، فرصت‌های سرمایه‌گذاری را بررسی کنید و هرگز اطلاعات حساس را به صورت آنلاین به اشتراک نگذارید. اطلاعات حساس مانند کدهای OTP، رمزهای عبور یا اطلاعات مالی را به اشتراک نگذارید. همیشه قبل از هرگونه اقدامی، هرگونه لینک، حساب یا سازمان ناآشنا را تأیید کنید.

در صورت مشاهده هرگونه علائم کلاهبرداری، به هیچ وجه معامله یا گفتگو را ادامه ندهید و مراتب را به پلیس گزارش دهید تا طبق مقررات قانونی از وقوع آن جلوگیری و با آن برخورد شود.

در عصر دیجیتال امروز، کلاهبرداری‌ها، به ویژه در بخش مالی، روز به روز پیچیده‌تر و خطرناک‌تر می‌شوند. یکی از رایج‌ترین اشکال کلاهبرداری اخیر، جعل هویت کارمندان بانک برای کلاهبرداری از مردم در مورد وام یا بازپرداخت است.

این ترفند باعث شده بسیاری از افراد، به خصوص کسانی که تجربه زیادی در امور مالی ندارند، در دام کلاهبرداران بیفتند.

به طور خاص، اخیراً، آژانس تحقیقات پلیس، پلیس استان دونگ نای ، حکمی مبنی بر پیگرد قانونی و دستگیری له تی هوین نهو (متولد ۱۹۹۸، ساکن منطقه شوان لوک) برای بررسی جرم «تصاحب متقلبانه اموال» صادر کرد.

طبق نتایج اولیه تحقیقات، به دلیل نیاز به پول برای پرداخت بدهی‌ها، از دسامبر ۲۰۲۳ تا مه ۲۰۲۴، له تی هوین نهو خود را به عنوان یک کارمند بانک جا زده و مشتریانی را که برای پرداخت بدهی‌هایشان نیاز به وام داشتند، فریب داده است (مانند فریب مردی به نام س برای قرض گرفتن ۱۶.۲ میلیارد دانگ، و قرض گرفتن ۳.۲۵ میلیارد دانگ از آقای د.ت.گ)، و سپس آن را تصاحب کرده است.

آژانس تحقیقات پلیس دونگ نای تشخیص داد که ترفند له تی هوین نهو جدید نیست، اما بسیاری از مردم هنوز فریب می‌خورند.

افراد اغلب ادعا می‌کنند که کارمند یک بانک بزرگ هستند و با بهانه «اطلاع‌رسانی در مورد بسته‌های وام ترجیحی» یا «به‌روزرسانی اطلاعات اعتباری» با مشتریان تماس می‌گیرند یا پیامک ارسال می‌کنند. سپس، از وام‌گیرنده می‌خواهند اطلاعات شخصی مانند شماره شناسایی، شماره حساب بانکی، سطح درآمد، هدف وام و غیره را ارائه دهد.

حتی اگر مشتری در بانک وام داشته باشد، موضوع «سررسید پرداخت» یا «نیاز به تمدید وام» را اعلام می‌کند. آنها از مشتری می‌خواهند که پول را به حساب دیگری منتقل کند یا اطلاعات مالی شخصی خود را برای «تضمین تراکنش» ارائه دهد.

پس از اینکه قربانی به دستورالعمل‌ها اعتماد کرده و آنها را دنبال می‌کند، فرد مهاجم دلایلی برای منتظر گذاشتن قربانی ارائه می‌دهد، سپس تمام ارتباطات را مسدود کرده و تمام پول را می‌گیرد.

مردم باید توجه داشته باشند که بانک‌ها به طور فعال با مشتریان تماس نمی‌گیرند تا اطلاعات حساب، رمز عبور یا درخواست پرداخت از طریق تلفن را درخواست کنند.

اعلان‌های مربوط به وام‌ها، سررسید وام یا تغییرات مربوط به حساب شما معمولاً از طریق ایمیل رسمی بانک یا از طریق کانال‌های امن مانند برنامه‌های بانکی ارسال می‌شوند، نه از طریق تلفن یا پیام‌های عجیب و غریب.

وزارت امنیت اطلاعات (وزارت اطلاعات و ارتباطات) توصیه می‌کند که افراد برای تأیید هویت فرد، با شماره تلفن رسمی بانک تماس بگیرند. مطلقاً اطلاعات شخصی مانند CCCD؛ حساب بانکی، کد OTP و... را به هیچ وجه ارائه ندهید.

اگر کسی از شما این اطلاعات را خواست، فوراً از ارائه آن خودداری کنید و به بانک اطلاع دهید. از دستورالعمل‌های غریبه‌ها، به خصوص در مورد انتقال وجه، پیروی نکنید.

از دسترسی به لینک‌های عجیب و غریب یا دانلود برنامه‌های ناشناس خودداری کنید. در صورت مشاهده هرگونه کلاهبرداری، افراد باید فوراً به نزدیکترین ایستگاه پلیس مراجعه کرده و دستورالعمل‌های لازم را در مورد نحوه برخورد با این وضعیت دریافت کنند.

فاکس نیوز (یک کانال چندرسانه‌ای مهم در ایالات متحده) به تازگی در مورد روش جدید کلاهبرداری آنلاین از طریق پیام‌های ایمیل جعلی که خود را جای سرویس‌های امنیتی و حریم خصوصی ویندوز جا می‌زنند، هشدار داده است. هدف از این روش، به دست گرفتن کنترل رایانه قربانی از طریق نرم‌افزار کنترل از راه دور برای سرقت داده‌ها است.

مهاجمان با استفاده از لوگوها و رابط‌های کاربری مشابه هشدارهای معمولی ویندوز، پیام‌های ایمیل جعلی ایجاد می‌کنند. هنگامی که قربانی به پیام دسترسی پیدا می‌کند، یک اعلان پاپ‌آپ ظاهر می‌شود که اطلاع می‌دهد دسترسی به دستگاه قربانی به دلایل امنیتی موقتاً قطع شده است.

این اعلان همچنین با یک پیام صوتی تکرارشونده و یک آژیر هشدار همراه است تا فوریت و خطر را ایجاد کند و از قربانی بخواهد که سریعاً با شماره تلفن مربوطه تماس بگیرد تا به سرعت به مشکل رسیدگی و آن را برطرف کند.

پس از تماس، فرد مورد نظر وانمود می‌کند که یک تکنسین ویندوز است و به قربانی دستور می‌دهد تا نرم‌افزار UltraViewer (نرم‌افزار کنترل از راه دور دستگاه) را برای بررسی رایانه قربانی دانلود کند.

پس از اینکه قربانی اجازه دسترسی می‌دهد، افراد اطلاعات مهم موجود در دستگاه را اسکن و سرقت می‌کنند.

در مواجهه با گسترش کلاهبرداری، وزارت امنیت اطلاعات (وزارت اطلاعات و ارتباطات) به مردم توصیه می‌کند هنگام دریافت ایمیل‌هایی با محتوای اعلان‌های فوری هوشیار باشند. از طریق شماره تلفن‌ها یا پورتال‌های رسمی اطلاعات ویندوز، صحت اطلاعات را با دقت بررسی کنید.

مطلقاً دوباره با روش‌های ارائه شده در اطلاعیه تماس نگیرید، هیچ نرم‌افزار و برنامه‌ای را دانلود نکنید (حتی اگر معتبر باشند). همچنین به افراد توصیه می‌شود از نرم‌افزارهای امنیتی معتبر استفاده کنند، سیستم فایروال رایانه را روشن کنند تا تهدیدات احتمالی را به موقع شناسایی و هشدار دهند.

مردم هنگام مواجهه با علائم مشکوک، باید سریعاً به مراجع ذیصلاح گزارش دهند تا به سرعت بررسی و از رفتارهای کلاهبرداری جلوگیری شود.

ایستگاه تلویزیونی KSBY (کالیفرنیا، ایالات متحده) گزارش داد که اخیراً، مردم به طور مداوم پیام‌هایی دریافت کرده‌اند که گفته می‌شود از طرف اداره پست ایالات متحده ارسال شده و اطلاع می‌دهند که روند ارسال به دلیل وجود اطلاعات نامعتبر در بسته گیرنده، متوقف شده است.

در واقع، این یک کلاهبرداری است که توسط افراد بد با هدف سرقت اطلاعات قربانیان استفاده می‌شود.

افراد پیام‌های جعلی برای قربانیان ارسال می‌کنند و به آنها اطلاع می‌دهند که بسته‌ای به دلیل نامعتبر بودن کد پستی نوشته شده روی بسته، قابل تحویل نیست و از قربانی می‌خواهند اطلاعات بیشتری در مورد بسته ارائه دهد تا روند تحویل ادامه یابد.

افراد در پیام، لینکی به یک صفحه اصلی جعلی USPS (خدمات پستی ایالات متحده) قرار داده بودند که درخواست دسترسی برای ارائه اطلاعات را داشت و همچنین اعلام می‌کرد که اگر مشکل ظرف ۲۴ ساعت آینده حل نشود، بسته بازگردانده خواهد شد.

پس از دسترسی به لینک، قربانی به یک وب‌سایت جعلی هدایت می‌شود. در اینجا، وب‌سایت اطلاعاتی مانند آدرس منزل، نام کامل، شماره تلفن، اطلاعات کارت بانکی و غیره را درخواست می‌کند تا صحت و اعتبار مسیر تحویل را تأیید کند.

در پاسخ به کلاهبرداری فوق‌الذکر، اداره امنیت اطلاعات (وزارت اطلاعات و ارتباطات) توصیه می‌کند که افراد هنگام دریافت پیام‌هایی با محتوای فوق هوشیار باشند. اطلاعاتی مانند اقلام داخل بسته، قیمت، هزینه‌های ارسال، اطلاعات فرستنده و آدرس را با دقت بررسی کنید...

هرگز اطلاعات شخصی خود را از طریق لینک‌هایی که حاوی کاراکترهای عجیب و غریب هستند، رابط‌های کاربری مشکوکی دارند یا بازدیدکنندگان را مستقیماً به برنامه‌های موجود در دستگاه هدایت نمی‌کنند، ارائه ندهید.

هنگام مشاهده علائم مشکوک، افراد باید سریعاً به پلیس گزارش دهند تا به سرعت بررسی شود، از کلاهبرداری جلوگیری شود و موضوع پیگیری شود.

منبع: https://nhandan.vn/doi-tien-qua-mang-xa-hoi-dip-can-tet-de-tro-thanh-con-moi-cho-toi-pham-lua-dao-post854639.html