هشدار تعدادی از بانک‌ها به مردم در مورد کلاهبرداری از خریداران طلا

بانک‌هایی مانند SHB، BIDV، MB... به مشتریان خود در مورد وضعیت جعل هویت شرکت‌های تجارت طلا برای ارتکاب کلاهبرداری هشدار داده‌اند. پیش از این، شرکت SJC و پلیس شهر هانوی نیز این هشدار را صادر کرده بودند.

فن پیج https://www.facebook.com/vangbacsjc جعل برند SJC است.

بانک تجاری سهامی SHB به مشتریان خود هشدار داده است که هنگام خرید طلا هوشیار باشند و از سوءاستفاده جلوگیری کنند. به گفته SHB، اخیراً مواردی از جعل هویت موسسات اعتباری یا شرکت‌های معتبر تجارت طلا برای ارتکاب کلاهبرداری مشاهده شده است.

به طور خاص، کلاهبرداران وب‌سایت‌ها، صفحات هواداران و حساب‌های رسانه‌های اجتماعی را با نام‌های دامنه، رابط‌ها و لوگوهای یکسان با برندهای معتبر تجارت طلا مانند SJC، DOJI ، Bao Tin Minh Chau، Phu Quy و غیره یا موسسات اعتباری دارای مجوز مانند SHB جعل می‌کنند و این امر باعث می‌شود کاربران به راحتی آنها را با سایت رسمی اشتباه بگیرند.

پس از ایجاد اعتماد، افراد اخبار جعلی در مورد قیمت طلا/نقره منتشر کردند، برنامه‌های تبلیغاتی، تخفیف‌های بالا و جوایز جذاب را تبلیغ کردند. با سوءاستفاده از طمع و عدم هوشیاری، افراد را به سرمایه‌گذاری‌های آنلاین دعوت کردند، به سودهای بالا متعهد شدند و روزانه/هفتگی سود پرداخت کردند که اساساً نوعی کلاهبرداری با نشانه‌هایی از بازاریابی چند سطحی یا اختلاس پول است.

وقتی قربانی «در دام می‌افتد»، آنها همچنان پیام‌ها و ایمیل‌هایی را ارسال می‌کنند که خود را به عنوان رئیس کسب و کار یا شرکت جا می‌زنند تا جایزه برنده را اعلام کنند و اطلاعات شخصی و حساب بانکی را برای سود بیشتر درخواست می‌کنند. کلاهبرداران حتی خود را به عنوان بستگان و کارمندان شرکت طلا جا می‌زنند، از طریق شبکه‌های اجتماعی تماس می‌گیرند یا با آنها ارتباط برقرار می‌کنند تا به اشکال مختلف به آنها نزدیک شوند و کلاهبرداری کنند.

نماینده SHB به مشتریان هشدار داد که به هیچ وجه اطلاعات شخصی خود را ارائه ندهند، از طریق کانال‌های غیررسمی طلا/نقره معامله نکنند و مراقب هرگونه دعوت به سرمایه‌گذاری با سود بالا باشند، زیرا ممکن است در پشت آن یک تله مالی برای تصرف دارایی‌ها وجود داشته باشد.

در عین حال، هیچ درخواستی (دسترسی به لینک‌های عجیب، نصب برنامه‌های عجیب، انتقال پول، شارژ کارت، برداشت پول و...) از افراد مشکوک را انجام ندهید. رمز یکبار مصرف، رمز عبور، شماره کارت، اطلاعات شخصی، داده‌های بیومتریک و... را به هیچ کس، از جمله کارمندان بانک، ارائه ندهید. SHB از مشتریان نمی‌خواهد که اطلاعات شخصی خود را از طریق کانال‌هایی مانند تماس تلفنی، پیامک، ایمیل، نرم‌افزارهای چت (Zalo، Viber، Facebook Messenger، Telegram، What'sapp و...) ارائه دهند.

مشتریان فقط باید شمش طلا را مستقیماً در مکان‌های رسمی دارای مجوز دولتی خرید و فروش کنند. مطلقاً از طریق واسطه‌های ناشناس معامله نکنید.

در صورت نیاز به جستجوی اطلاعات از طریق اینترنت، مشتریان باید اطمینان حاصل کنند که به وب‌سایت رسمی صحیح مشاغل و مؤسسات مالی معتبر که اغلب از نام‌های دامنه ثبت‌شده نزد مقامات ویتنام مانند .vn یا .com.vn استفاده می‌کنند، دسترسی دارند. وب‌سایت‌هایی با نام‌های دامنه عجیب مانند .vip، .top، .cc... احتمالاً جعلی هستند و خطر کلاهبرداری بالایی دارند.

نماینده SHB تأکید کرد: «با توجه به بازار بی‌ثبات طلا و طرح‌های کلاهبرداری پیچیده‌تر، مشتریان باید هنگام انجام معاملات طلا بسیار هوشیار باشند. ما توصیه می‌کنیم که افراد فقط در مکان‌های دارای مجوز رسمی معامله کنند. در عین حال، لازم است که به طور پیشگیرانه از اطلاعات شخصی محافظت شود، که یک دارایی دیجیتال مهم است و نباید بدون تأیید واضح، خودسرانه ارائه شود. هرگونه سهل‌انگاری یا بی‌توجهی می‌تواند فرصت‌هایی را برای مجرمان ایجاد کند تا از این طریق سوءاستفاده کرده و اموال را تصاحب کنند.»

در هشداری که چند روز پیش برای مشتریان ارسال شد، BIDV و MB به ترفندهای اصلی کلاهبرداری فعلی نیز اشاره کردند.

اول، جعل هویت وب‌سایت‌ها، صفحات هواداران و حساب‌های رسانه‌های اجتماعی شرکت‌های بزرگ تجارت طلا، با استفاده از نام‌های دامنه، رابط‌ها و لوگوهای مشابه برای اشتباه گرفتن آنها با صفحات رسمی.

دوم، انتشار اطلاعات جعلی در مورد قیمت طلا/نقره، تبلیغات، تخفیف‌های بالا، جوایز بزرگ برای جذب خریداران و ایجاد اعتماد.

سوم، دعوت به تجارت آنلاین طلا، وعده سود بالا، پرداخت سود روزانه یا هفتگی برای ارتکاب اعمال غیرقانونی.

چهارم، ارسال پیام‌ها و ایمیل‌هایی که خود را به جای کسب‌وکارها یا مدیران شرکت‌های طلا/نقره جا می‌زنند تا جوایز برنده را اعلام کنند، جمع‌آوری اطلاعات مشتریان و افراد برای ارتکاب اعمال غیرقانونی؛ سوءاستفاده از اطلاعات شخصی فاش‌شده، جعل هویت آشنایان و کارمندان شرکت‌های طلا/نقره برای نزدیک شدن و کلاهبرداری از طریق تلفن یا از طریق سایر برنامه‌های شبکه‌های اجتماعی.

پیش از این، شرکت جواهرات سایگون لیمیتد (SJC) نیز به مشتریان و شرکای خود در مورد کلاهبرداری و تقلب از طریق وب‌سایت و صفحه طرفداران فیس‌بوک، با هدف سوءاستفاده از اعتبار و برند شرکت SJC، هشدار داده بود.

یکی از نمایندگان SJC گفت: «در حال حاضر، برخی افراد با سوءاستفاده از نام شرکت SJC و ایجاد وب‌سایت‌ها و صفحات هواداری جعلی در فیس‌بوک، به کلاهبرداری از مشتریان، جمع‌آوری اطلاعات شخصی و انجام معاملات بدون مبنای قانونی پرداخته‌اند. این اقدامات باعث آسیب‌های روحی و اقتصادی به برخی از مشتریان شده است.»

SJC به مشتریان خود در مورد خطر سرقت اطلاعات شخصی، حساب‌های بانکی یا سایر اطلاعات حساسشان هشدار می‌دهد و توصیه می‌کند که مشتریان فقط از طریق وب‌سایت‌های معتبر تراکنش انجام دهند.

پیش از این، پلیس شهر هانوی در مورد ترفندهای جعل هویت شرکت‌های تجاری طلا و نقره برای کلاهبرداری و تصاحب اموال به مردم هشدار داده بود. به گفته پلیس، در چارچوب افزایش و نوسان مداوم قیمت طلا و نقره، تقاضای طلا توسط مردم به شدت افزایش یافته است.

با سوءاستفاده از روانشناسی تمایل به ذخیره ایمن دارایی‌ها و کسب سود سریع، بسیاری از افراد برای ارتکاب کلاهبرداری و تصاحب اموال، خود را به جای مشاغل تجاری طلا و نقره جا زده‌اند.

پلیس هانوی به مردم هشدار می‌دهد که هنگام انجام معاملات احتیاط کنند. آنها فقط باید از طریق کانال‌های رسمی و تأیید شده طلا و نقره خرید و فروش کنند و از انتقال پول بر اساس دستورالعمل‌های نامشخص خودداری کنند.

صفحات هواداران و وب‌سایت‌ها را با دقت بررسی کنید، صفحات دارای علامت تیک آبی را در اولویت قرار دهید، سابقه فعالیت، بازخورد کاربران و نشانه‌های غیرمعمول مانند تغییرات اخیر نام صفحه، تعاملات کم و زبان غیرحرفه‌ای را بررسی کنید.

اطلاعات حساب پرداخت را تأیید کنید: از فروشنده بخواهید که پس از دریافت کالا، پرداخت را تأیید کند؛ همیشه شماره حساب، نام گیرنده و آدرس محل کار را از طریق وب‌سایت رسمی، خط تلفن برندهای معتبر تأیید کنید یا در صورت شک، مستقیماً به فروشگاه مراجعه کنید.

در صورت مشاهده کلاهبرداری، فوراً گزارش دهید: در صورت وجود نشانه‌های سوءظن یا تصاحب اموال، افراد باید فوراً با نزدیکترین ایستگاه پلیس تماس بگیرند تا به موقع از آنها پشتیبانی شود.

منبع: https://baodautu.vn/loat-ngan-hang-canh-bao-nguoi-dan-ve-thu-doan-lua-dao-nguoi-mua-vang-d299280.html