بانک سهامی تجاری نظامی (MB) اولین واحد در ویتنام است که از پایان ژوئن 2024 ویژگی شناسایی اطلاعات حساب‌های جعلی را به کار می‌گیرد. این ویژگی به ویژه در زمینه توسعه سریع فناوری اطلاعات و اشکال پیچیده‌تر کلاهبرداری مفید تلقی می‌شود.

هنگام انجام انتقال وجه، مشتریان در صورتی که گیرنده یک حساب کاربری مشکوک باشد، هشداری دریافت می‌کنند. این امر به مشتریان امکان می‌دهد تا به راحتی تراکنش‌های مشکوک را متوقف کنند و به حفظ امنیت حساب‌ها و دارایی‌های خود کمک کنند.

در کنفرانس سرمایه‌گذاران که توسط MB در بعد از ظهر ۵ آگوست برگزار شد، آقای وو تان ترونگ، نایب رئیس هیئت مدیره و مسئول تحول دیجیتال MB، در پاسخ به سوال VietNamNet ، جزئیات بیشتری در مورد این ویژگی به اشتراک گذاشت.

به گفته آقای ترونگ، ویژگی تشخیص و هشدار کلاهبرداری نتیجه هماهنگی بین MB و وزارت امنیت عمومی، وزارت امنیت سایبری و پیشگیری از جرایم فناوری پیشرفته (A05)، است. MB و A05 فهرست تمام حساب‌های مشارکت‌کننده یا مرتبط با کلاهبرداری در سراسر کشور را به‌روزرسانی می‌کنند. این فهرست در حال حاضر حدود بیش از ۳۰۰۰ حساب دارد و روزانه به‌روزرسانی خواهد شد. قبل از هر تراکنش انتقال پول مشتریان MB، بانک به سرعت بررسی می‌کند که آیا حساب در فهرست مشکوک قرار دارد یا خیر.

آقای ترونگ اطلاع داد: «من تأیید می‌کنم که این فقط فهرستی از حساب‌های مشکوک است، از جمله حساب‌های کلاهبرداری واقعی، و همچنین حساب‌های مشکوک. ما قبل از انتقال پول، به مشتریان هشدار می‌دهیم که حساب دریافت‌کننده در فهرست مشکوک قرار دارد.»

تنها در ژوئیه ۲۰۲۴، به محض استقرار این ویژگی، MB به ۲۷۰۰ مشتری هشدار داد و پس از دریافت خبر، ۱۵۰۰ مشتری به طور پیشگیرانه تراکنش‌ها را متوقف کردند.

آژیر آتش نشانی W-mb 34.jpg
هشدار MB در مورد حساب‌های کاربری مشکوک. عکس: Tuan Nguyen

نایب رئیس هیئت مدیره MB افزود که در کنفرانس بررسی اجرای پروژه توسعه برنامه‌های کاربردی داده در مورد جمعیت، شناسایی و احراز هویت الکترونیکی برای خدمت به تحول دیجیتال ملی در دوره 2022-2025، با چشم‌انداز دولت تا سال 2030 (پروژه 06) و طرح هماهنگی شماره 01/KHPH-BCA-NHNNVN بین وزارت امنیت عمومی و بانک مرکزی (SBV) در مورد اجرای وظایف پروژه 06، ویژگی تشخیص و هشدار حساب‌های جعلی به طور فوری توسط همه بانک‌ها مورد توافق قرار گرفت تا با هماهنگی A05 در سیستم قرار گیرد.

آقای وو تان ترونگ در پاسخ به این سوال که اگر مشخص شد حسابی که در MB افتتاح شده جعلی بوده، چرا بانک به طور پیشگیرانه آن را نبست، گفت که بانک فقط می‌تواند هشدار دهد، بستن یا باز کردن حساب مشتری باید مطابق قانون انجام شود و نمی‌توان آن را به طور خودکار بست.

آقای لو ترونگ تای، رئیس هیئت مدیره MB، در خصوص طرح تصاحب یک بانک ضعیف، گفت که این بانک طرح و پیشنهاد را به بانک دولتی ویتنام ارائه کرده است. بانک دولتی ویتنام نیز به دولت گزارش داده و در حال جمع‌آوری نظرات وزارتخانه‌ها، ادارات و شعب مربوطه است.

طبق این طرح، در سه ماهه سوم سال ۲۰۲۴، نظر دولت اعلام خواهد شد و اگر همه چیز به خوبی پیش برود، انتظار می‌رود امسال تصویب شود.