کارکنان بانک در پیشگیری و کنترل جرم نقش دارند

کلاهبرداری سایبری در همه اشکال و ترفندها باعث رنج بسیاری از مردم شده است. برای کمک به مردم در انجام تراکنش‌های ایمن از طریق سیستم بانکی، صنعت بانکداری جنبشی را با عنوان «کارکنان بانک در پیشگیری و مبارزه با جرم مشارکت می‌کنند» راه‌اندازی کرده است. خبرنگار روزنامه بین توآن مصاحبه‌ای با آقای فان تان ان، مدیر بانک دولتی ویتنام، شعبه بین توآن، انجام داد.

آقای Phan Thanh En - مدیر شعبه بانک دولتی Binh Thuan.

جناب، در حال حاضر کلاهبرداری در انتقال وجه در اینترنت زیاد اتفاق می‌افتد، وضعیت در بین توان چگونه است؟

آقای فان تان ان: اخیراً، به ویژه در استان بین توآن و به طور کلی در کل کشور، موارد زیادی از کلاهبرداری و تصرف دارایی‌ها در فضای مجازی در بخش بانکی، با ترفندهای پیچیده‌تر و سازمان‌یافته‌تر، رخ داده است که باعث سردرگمی و آسیب به مشتریان و کاهش اعتبار بانک‌ها شده است.

تنها در ماه‌های آوریل و مه ۲۰۲۴، در این استان، موارد متوالی زیادی از کلاهبرداری و تصرف اموال به شکل جعل هویت مقامات ذیصلاح (پلیس، دادستان‌ها، دادگاه‌ها و غیره) برای فریب قربانیان جهت انتقال پول به حساب‌های بانکی و سپس تصرف آن وجود داشت. به طور معمول، در ۹ آوریل ۲۰۲۴، یک مشتری متولد ۱۹۵۶ در بخش تان لاپ، منطقه هام توآن نام فریب خورد و ۱.۸ میلیارد دانگ ویتنامی را منتقل کرد که به سرعت توسط شعبه Agribank Ham My شناسایی و با هماهنگی پلیس بخش هام توآن نام از این کار جلوگیری شد. در ۱۲ آوریل ۲۰۲۴، یک مشتری متولد ۱۹۵۴ در بخش هام کیئم، منطقه هام توآن نام فریب خورد و ۴۵۰ میلیون دانگ ویتنامی را منتقل کرد که به سرعت توسط شعبه BIDV Binh Thuan شناسایی و با هماهنگی پلیس استان از این کار جلوگیری شد. در تاریخ ۳ مه ۲۰۲۴، یک مشتری متولد ۱۹۵۸ در شهر ما لام، منطقه هام توآن باک، فریب خورد و ۳.۲ میلیارد دونگ ویتنامی به او منتقل شد. شعبه آگری‌بانک هام توآن باک به سرعت این موضوع را شناسایی و با پلیس شهر ما لام برای جلوگیری از آن هماهنگی کرد... از موارد فوق می‌توان دریافت که وضعیت کلاهبرداری املاک بسیار پیچیده است و رو به افزایش است. این نشان می‌دهد که هوشیاری، احساس مسئولیت و نقش بانک‌ها در شناسایی سریع و جلوگیری از انتقال پول توسط قربانیان به کلاهبرداران، یکی از عوامل مهم است که به طور مؤثر در پیشگیری و توقف جرایم کلاهبرداری املاک نقش دارد.

از دیدگاه مدیریتی، صنعت بانکداری چه توصیه‌هایی برای کمک به مردم در جلوگیری از کلاهبرداری دارد؟

آقای فان تان ان: برای جلوگیری و محافظت از خود در برابر اشکال فوق کلاهبرداری، مردم باید آرامش خود را حفظ کنند و فریب فشار روانی و تهدیدها را نخورند. با تماس مجدد با شماره تلفن رسمی آن آژانس یا تماس مستقیم با آژانس از طریق کانال‌های رسمی، هویت و اطلاعات تماس‌گیرنده را تأیید کنید. از طریق تلفن، ایمیل یا سایر رسانه‌ها، اطلاعات شخصی یا پول ارائه ندهید. اگر تماس تهدیدآمیزی دریافت کردید یا به نشانه‌های کلاهبرداری مشکوک شدید، فوراً برای پشتیبانی و مشاوره به پلیس محلی اطلاع دهید. لازم به ذکر است که سازمان‌های مدیریت ایالتی بدون اطلاع کتبی قبلی، ناگهان از مردم نمی‌خواهند که پول واریز کنند یا اطلاعات حساس را از طریق تلفن ارائه دهند.

به منظور اجرای مؤثر جنبش مردمی برای حفاظت از امنیت ملی، بانک دولتی ویتنام، شعبه بین توآن، جنبش "کارکنان بانک در پیشگیری و مبارزه با جرم مشارکت می‌کنند" را راه‌اندازی کرده است، و همچنین برای حمایت از مشتریان در شناسایی، کشف و جلوگیری از اقدامات مجرمانه و کلاهبرداری که منجر به از دست رفتن پول مشتریان می‌شود، بانک دولتی ویتنام، شعبه بین توآن، از مؤسسات اعتباری در این منطقه درخواست کرده است که به طور منظم آموزش‌ها را سازماندهی کرده و دانش خود را در مورد پیشگیری و مبارزه با جرایم در پرداخت، جرایمی که با استفاده از فناوری پیشرفته برای ارتکاب کلاهبرداری آنلاین انجام می‌شوند... برای مأموران و کارمندان به روز کنند تا اقدامات پیشگیرانه به موقع انجام شود تا از حقوق و منافع مشروع مشتریان و بانک‌ها محافظت شود. بدین ترتیب، با اطلاع‌رسانی کامل به همه مأموران و کارمندان در فرآیند تراکنش‌های مستقیم با مشتریان، در صورت شناسایی تراکنش‌های مشکوک، لازم است فوراً روش‌ها و ترفندهای مجرمان را بررسی و برای مشتریان توضیح داده شود تا مشتریان متوجه شوند و در صورت لزوم، تراکنش‌ها را فوراً متوقف کنند و در صورت لزوم با پلیس و سایر آژانس‌ها برای حل و فصل آن هماهنگی کنند.

علاوه بر این، لازم است اطلاعات، ارتباطات و هشدار به مشتریان در مورد روش‌ها و ترفندهای کلاهبرداری و تقلب مجرمان برای شناسایی و جلوگیری از آنها ارتقا یابد؛ به مشتریان در مورد تضمین امنیت و ایمنی هنگام انجام تراکنش در محیط الکترونیکی آموزش داده شود؛ از طریق کانال‌های مختلف مانند ایمیل، پیامک، بخش‌های اعلان در برنامه‌های بانکداری هوشمند، وب‌سایت‌های بانک، کلیپ‌های کوتاه که به مشتریان در مورد نحوه انجام تراکنش‌های آنلاین ایمن آموزش می‌دهند، در مورد انواع کلاهبرداری و تصرف دارایی‌ها به صورت عمومی برای مشتریان ارسال شود... به مشتریان در مورد کارهایی که باید انجام دهند و کارهایی که نباید انجام دهند، به طور پیشگیرانه از اطلاعات شخصی در طول استفاده از خدمات محافظت شود تا از افتادن در دام کلاهبرداران جلوگیری شود؛ با نیروهای عملیاتی، پلیس، هماهنگی انجام شود، خطوط تلفن یا آدرس‌های ایمیل برای پشتیبانی سریع از مشتریان ارائه شود.

علاوه بر این، بانک‌ها، به ویژه کارکنانی که اغلب برای انجام تراکنش‌ها به مشتریان مراجعه می‌کنند، باید از مشتریان در تشخیص، شناسایی و جلوگیری سریع از رفتارهای متقلبانه، رفتارهای غیرمعمول و از دست دادن کنترل مشتریان که منجر به از دست دادن پول می‌شود، حمایت کنند. سیاستی برای تشویق، تقدیر و پاداش به موقع برای گروه‌ها و کارکنان بانک با دستاوردهایی در پیشگیری، تشخیص و جلوگیری سریع از کلاهبرداری آنلاین در بخش بانکی وجود دارد...

متشکرم!

منبع