مقررات جدید در مورد انتقال پول با مبالغ بالا از اول نوامبر

حواله‌های الکترونیکی داخلی به مبلغ ۵۰۰ میلیون دونگ ویتنام یا بیشتر یا حواله‌های الکترونیکی بین‌المللی به مبلغ ۱۰۰۰ دلار آمریکا (یا معادل آن به ارز خارجی) باید به بانک مرکزی گزارش شوند.

عکس تصویرسازی

علاوه بر این، تراکنش‌های مشکوک نیز باید گزارش شوند. مسئولیت گزارش‌دهی بر عهده مؤسسات مالی مانند بانک‌های تجاری و واسطه‌های پرداخت است.

اینها مطالب قابل توجهی هستند که در بخشنامه شماره 27/2025/TT-NHNN که راهنمای اجرای تعدادی از مواد قانون مبارزه با پولشویی است، تصریح شده است. این قانون از اول نوامبر 2025 لازم الاجرا خواهد شد.

این بخشنامه حداقل محتوای مورد نیاز برای گزارش تراکنش انتقال پول الکترونیکی را تصریح می‌کند: اطلاعات مربوط به موسسه مالی آغازگر یا ذینفع شامل نام تراکنش موسسه یا شعبه تراکنش؛ آدرس دفتر مرکزی یا کد بانک/کد سوئیفت؛ کشور دریافت‌کننده و انتقال‌دهنده پول.

اطلاعات مربوط به مشتریان حقیقی شرکت‌کننده در تراکنش‌ها باید شامل نام کامل، تاریخ تولد، شماره کارت شناسایی/CCCD/گذرنامه یا شماره شناسایی، آدرس دائمی یا محل اقامت فعلی و ملیت طبق اسناد تراکنش باشد. اطلاعات مربوط به مشتریان سازمانی شرکت‌کننده در تراکنش‌های انتقال پول الکترونیکی شامل نام کامل، آدرس دفتر مرکزی، شماره مجوز تأسیس یا شماره ثبت کسب و کار/ثبت کسب‌وکار و همچنین کشوری که دفتر مرکزی در آن واقع شده است، می‌باشد.

علاوه بر این، گزارش باید به وضوح شماره حساب (در صورت وجود)، مبلغ، نوع ارز، مبلغ تبدیل شده به VND (در صورت ارز خارجی)، دلیل و هدف تراکنش، تاریخ اجرا و کد منحصر به فرد یا شماره مرجع تراکنش را بیان کند. در صورت لزوم، سازمان مبارزه با پولشویی ممکن است برای اهداف مدیریتی اطلاعات بیشتری درخواست کند.

علاوه بر این، بخشنامه ۲۷ همچنین ارزش و اسنادی را که باید هنگام حمل ارز خارجی به صورت نقدی، دونگ ویتنام به صورت نقدی، اسناد قابل معامله، فلزات گرانبها و سنگ‌های قیمتی بیش از حد مجاز به گمرک مرزی ارائه شود، تصریح می‌کند.

به طور خاص، ارزش فلزات گرانبها (به جز طلا) و سنگ‌های قیمتی ۴۰۰ میلیون دانگ ویتنامی است؛ ارزش ابزارهای انتقال نیز ۴۰۰ میلیون دانگ ویتنامی است.

ارزش ارز خارجی به صورت نقدی، دونگ ویتنام به صورت نقدی و طلا که باید هنگام خروج یا ورود به کشور در گمرک مرزی اعلام شود، باید مطابق با مقررات جاری بانک مرکزی در مورد حمل ارز خارجی به صورت نقدی، دونگ ویتنام به صورت نقدی و طلا هنگام خروج یا ورود به کشور باشد.

بخشنامه شماره 27/2025/TT-NHNN شامل 13 ماده است که معیارها و روش‌های ارزیابی ریسک پولشویی نهادهای گزارش‌دهنده؛ فرآیند مدیریت ریسک پولشویی و طبقه‌بندی مشتریان بر اساس سطح ریسک پولشویی؛ مقررات داخلی در مورد مبارزه با پولشویی؛ رژیم گزارش‌دهی برای تراکنش‌های با ارزش بالا که باید گزارش شوند؛ رژیم گزارش‌دهی برای تراکنش‌های مشکوک؛ تراکنش‌های انتقال پول الکترونیکی؛ رژیم گزارش‌دهی برای تراکنش‌های انتقال پول الکترونیکی؛ فرم و مهلت گزارش داده‌های الکترونیکی؛ سطح ارزش و اسنادی که باید هنگام حمل ارز خارجی به صورت نقدی، دونگ ویتنام به صورت نقدی، ابزارهای انتقال، فلزات گرانبها و سنگ‌های قیمتی بیش از سطح تعیین‌شده به گمرک مرزی ارائه شوند را تصریح می‌کند.

بانک مرکزی اعلام کرد که برای اطمینان از اینکه نهادهای گزارشگر زمان کافی برای آماده شدن برای اجرای اصلاحات بخشنامه مربوط به مقررات داخلی، فرآیندهای مدیریت ریسک، فرم‌های گزارشگری و الزامات گزارشگری را دارند، این بخشنامه مقررات انتقالی را برای برخی از مفاد اضافه کرده است. بر این اساس، نهادهای گزارشگر به اجرای مقررات مربوط به مقررات داخلی و فرآیندهای مدیریت ریسک طبق مقررات فعلی تا 31 دسامبر 2025 ادامه خواهند داد.

از اول ژانویه ۲۰۲۶، نهادهای گزارشگر مسئول تکمیل تنظیم و به‌روزرسانی مقررات داخلی و فرآیندهای مدیریت ریسک برای اطمینان از رعایت کامل مفاد این بخشنامه و ایجاد یک سیستم فناوری اطلاعات مناسب برای ارائه گزارش از طریق داده‌های الکترونیکی خواهند بود و باید یک سیستم نرم‌افزاری برای اسکن و فیلتر کردن مطابق با لیست سیاه، لیست هشدار و لیست افراد با نفوذ سیاسی مشخص شده در بند ۹، بند ۱۰، ماده ۳ و بند ۱، ماده ۱۷ قانون مبارزه با پولشویی و نظارت بر معاملات داشته باشند تا علائم مشکوک مناسب را به منظور پیشگیری و مبارزه با پولشویی، تأمین مالی تروریسم و ​​تأمین مالی گسترش سلاح‌های کشتار جمعی شناسایی و هشدار دهند.

بخشنامه 27/2025/TT-NHNN بر اساس به ارث بردن مفاد مربوط به بخشنامه 09/2023/TT-NHNN و همزمان اصلاح و تکمیل بسیاری از مفاد آن برای رفع موانع موسسات مالی در فرآیند اجرا تدوین شده است. صدور این سند نه تنها به افزایش اثربخشی کار پیشگیری و مبارزه با پولشویی، تامین مالی تروریسم و ​​تامین مالی گسترش سلاح‌های کشتار جمعی کمک می‌کند، بلکه به افزایش اعتبار و وجهه ویتنام در همکاری‌های مالی بین‌المللی نیز کمک می‌کند.

بخشنامه شماره 27/2025/TT-NHNN بر اساس به ارث بردن مفاد مربوطه در بخشنامه شماره 09/2023/TT-NHNN ساخته شده است؛ اصلاح و تکمیل تعدادی از مفاد برای رفع مشکلات و موانع اصلی نهادهای گزارشگر و سازمان‌های مدیریتی در فرآیند اجرا، و در عین حال، تضمین اجرای دقیق تعهدات مندرج در اقدام شماره 5 پیوست طرح اقدام ملی برای اجرای تعهدات دولت ویتنام در زمینه پیشگیری و مبارزه با پولشویی، تأمین مالی تروریسم و ​​تأمین مالی گسترش سلاح‌های کشتار جمعی با گروه ویژه اقدام مالی علیه پولشویی (FATF) که به همراه تصمیم شماره 194/QD-TTg مورخ 23 فوریه 2024 نخست وزیر صادر شده است.

کارشناسان می‌گویند تشدید نظارت بر تراکنش‌های کلان و مشکوک نه تنها به افزایش اثربخشی کار پیشگیری و مبارزه با پولشویی، تأمین مالی تروریسم و ​​تأمین مالی گسترش سلاح‌های کشتار جمعی کمک می‌کند، بلکه به افزایش اعتبار و وجهه ویتنام در همکاری‌های مالی بین‌المللی نیز کمک خواهد کرد.

baotintuc.vn

منبع: https://baolaocai.vn/quy-dinh-moi-ve-chuyen-tien-gia-tri-lon-tu-ngay-111-post882599.html