TPBank سیستم هشدار ریسک کلاهبرداری را در کانال‌های تراکنش مستقر می‌کند

(دن تری) - به منظور مقابله با طرح‌های کلاهبرداری که به طور فزاینده‌ای پیچیده می‌شوند، TPBank یک سیستم هشدار انتقال پول پرخطر راه‌اندازی کرده است - که به طور خودکار هنگام تشخیص نشانه‌های کلاهبرداری در حساب ذینفع، تراکنش‌ها را هشدار داده و مسدود می‌کند.

در مواجهه با موجی از جرایم پیشرفته در ویتنام که سالانه هزاران کلاهبرداری در زمینه انتقال پول رخ می‌دهد، بانک‌ها تحت فشار قابل توجهی برای محافظت از مشتریان در برابر خطر از دست دادن پول از طریق حساب‌هایشان هستند.

در این زمینه، TPBank به بانکی پیشگام در استقرار سیستم هشدار ریسک تقلب همزمان در تمام کانال‌های تراکنش تبدیل شد: اپلیکیشن TPBank، TPBank Biz، دستگاه‌های خودپرداز/LiveBank و در باجه.

این راهکار به مشتریان کمک می‌کند تا حساب‌های ذینفع دارای نشانه‌های ناهنجاری را به سرعت شناسایی کنند و از این طریق، از همان ابتدای تراکنش، به طور پیشگیرانه از کلاهبرداری مالی جلوگیری کنند.

ادغام داده‌های SIMO، تقویت لایه دفاع فعال

ویژگی جدید TPBank بر اساس اتصال مستقیم به سیستم SIMO (سیستم نظارت و بازرسی هوشمند) که توسط بانک دولتی ویتنام مستقر شده است، عمل می‌کند. SIMO یک پلتفرم مرکزی برای به اشتراک گذاری اطلاعات مربوط به حساب‌های مشکوک به کلاهبرداری بین بانک‌ها، موسسات مالی و سازمان‌های نظارتی است.

علاوه بر این، TPBank مستقیماً با داده‌های وزارت امنیت عمومی - A05 - ارتباط برقرار کرده است تا منابع هشدار را متنوع کند.

TPBank نسبت به کلاهبرداری هشدار می‌دهد (تصویر).

به محض اینکه حساب ذینفع نشانه‌هایی از ریسک را نشان دهد، سیستم TPBank به طور خودکار مکانیزم هشدار را فعال می‌کند یا تراکنش را بسته به شدت آن مسدود می‌کند. این امر به قطع زنجیره گردش پول غیرقانونی کمک می‌کند و در عین حال توانایی جلوگیری از آسیب به مشتریان را افزایش می‌دهد.

هشدارهای خودکار با توجه به سطح خطر، انعطاف‌پذیر و شفاف

سیستم هشدار ریسک TPBank به گونه‌ای طراحی شده است که کاملاً خودکار عمل کند و فقط در صورت وجود تراکنش‌های غیرمعمول نمایش داده می‌شود. مکانیسم مدیریت ریسک به وضوح در دو سطح طبقه‌بندی شده است تا انعطاف‌پذیری و کارایی بهینه را تضمین کند.

برای حساب‌های ذینفع که تحت نظارت هستند یا سطح ریسک پایینی دارند، سیستم مستقیماً در رابط تراکنش هشداری نمایش می‌دهد و به مشتریان توصیه می‌کند قبل از ادامه، با دقت بررسی کنند. در این حالت، مشتریان همچنان اختیار کامل برای تصمیم‌گیری در مورد انجام یا لغو تراکنش را دارند.

برعکس، اگر سیستم تشخیص دهد که حساب گیرنده درگیر رفتارهای کلاهبرداری است یا در فهرست تأیید شده با ریسک بالا قرار دارد، TPBank به طور پیشگیرانه از پردازش تراکنش خودداری می‌کند، به این معنی که مشتری نمی‌تواند به هیچ شکلی انتقال وجه انجام دهد.

این رویکرد لایه‌ای، محافظت پیشگیرانه‌ای را برای کاربران فراهم می‌کند، بدون اینکه بر تراکنش‌های قانونی تأثیر بگذارد و تعادلی بین امنیت و یک تجربه کاربری بی‌نقص را تضمین می‌کند.

TPBank هنگام شناسایی علائم غیرمعمول در حساب‌های گیرنده، به کاربران هشدار می‌دهد (تصویر صفحه).

همگام‌سازی در سراسر کانال‌ها، استانداردسازی تجربیات و ارائه حفاظت جامع

ویژگی هشدار ریسک به صورت همزمان در تمام پلتفرم‌های تراکنش TPBank ادغام شده است. هنگامی که مشتریان در اپلیکیشن TPBank، TPBank Biz یا دستگاه‌های خودپرداز/LiveBank سفارش انتقال وجه می‌دهند، در صورت مشاهده علائم مشکوک در حساب ذینفع، سیستم مستقیماً به آنها اطلاع می‌دهد.

برای تراکنش‌های خارج از نسخه، هشدارهایی به متصدیان صندوق ارسال می‌شود تا مشتریان را مستقیماً در زمان تراکنش مطلع کنند.

نکته‌ی مهم این است که این ویژگی در جهت «پنهان‌سازی هوشمند - نمایش» ساخته شده است و تضمین می‌کند که بر تجربه‌ی عادی کاربر تأثیر نمی‌گذارد، اما همیشه آماده است تا در صورت بروز خطرات فعال شود.

به سوی یک اکوسیستم مالی شفاف و ایمن

با پیشگامی در کاربرد گسترده فناوری SIMO، TPBank نقشی فعال در استراتژی جلوگیری از کلاهبرداری مالی نشان می‌دهد و در عین حال در تلاش برای ایجاد یک محیط پرداخت امن و شفاف برای کل صنعت مشارکت می‌کند.

آمارها نشان می‌دهد که پس از یک دوره کوتاه آزمایشی در چندین بانک بزرگ، سیستم هشدار SIMO به مسدود کردن ده‌ها هزار تراکنش مشکوک کمک کرده و از صدها میلیارد دونگ ضرر برای کاربران جلوگیری کرده است. استقرار TPBank در تمام کانال‌های تراکنش، تعهد قوی آن به ایمنی مالی جامعه را نشان می‌دهد.

این نه تنها یک گام رو به جلو در حوزه فناوری است، بلکه یک اقدام عملی است که مسئولیت اجتماعی TPBank را در زمینه جرایم مالی پیچیده‌تر نشان می‌دهد.

منبع: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/tpbank-trien-khai-he-thong-canh-bao-rui-ro-lua-dao-tren-cac-kenh-giao-dich-20251103162406523.htm