حذف بیش از ۸۶ میلیون حساب بانکی از اول سپتامبر

حذف بیش از ۸۶ میلیون حساب بانکی از اول سپتامبر.

طبق اعلام بانک دولتی ویتنام (SBV)، این کشور در حال حاضر حدود ۲۰۰ میلیون حساب بانکی دارد. با این حال، پس از اجرای الزام احراز هویت بیومتریک، سیستم تنها ۱۱۳ میلیون حساب شخصی و بیش از ۷۱۱۰۰۰ حساب سازمانی فعال را ثبت کرده است. حذف حساب‌های بانکی که احراز هویت نشده‌اند و مدت زیادی تراکنشی انجام نداده‌اند، به پاکسازی سیستم حساب‌های بانکی کمک می‌کند و به جلوگیری از اشکال رایج کلاهبرداری در دوران اخیر مانند حساب‌های جعلی برای دریافت پول، برداشت پول بدون نام مالک یا پولشویی از طریق کانال‌های بانکداری الکترونیکی کمک می‌کند. بررسی و تأیید مشتریان در حال حاضر به موازات پروژه ۰۶ دولت، با هماهنگی بین SBV و وزارت امنیت عمومی در حال اجرا است.

انتظار می‌رود بانک‌های تجاری از اول سپتامبر ۲۰۲۵ بیش از ۸۶ میلیون از این حساب‌ها را مسدود کنند. در واقع، برخی از بانک‌های بزرگ مانند BIDV، Vietcombank، Agribank ، Techcombank، VPBank... به طور پیشگیرانه حساب‌ها را قفل یا بسته‌اند که نشان‌دهنده نشانه‌هایی از خطر است.

بانک دولتی ویتنام در حال حاضر در حال ایجاد یک پایگاه داده مشترک از حساب‌های دارای نشانه‌های کلاهبرداری برای نظارت و هشدار در مورد تراکنش‌های غیرمعمول است. بانک دولتی ویتنام پیش‌نویس فرمانی را برای جایگزینی فرمان ۸۸/۲۰۲۹ در مورد تحریم‌های اداری در بخش بانکی و پولی تهیه کرده است که جریمه‌های اداری آن ۴ تا ۵ برابر سطح فعلی افزایش یافته است (تا ۲۰۰ میلیون دونگ ویتنامی برای عمل اجاره یا قرض گرفتن حساب‌ها).

وزارت امنیت عمومی همچنین پیشنهاد داد افرادی که حساب‌های بانکی اجاره می‌دهند یا قرض می‌گیرند، تحت پیگرد قانونی قرار گیرند.

برای حساب‌های شرکتی، در حال حاضر حدود ۷۱۱۰۰۰ حساب، که ۵۵٪ از حساب‌های بانکی سازمان را تشکیل می‌دهند، با اطلاعات بیومتریک نماینده قانونی تأیید شده‌اند. از اول جولای، حساب‌های شرکتی نیز برای انجام تراکنش‌ها باید از نظر بیومتریک تأیید شوند.

به گزارش وی تی وی

منبع: https://baothanhhoa.vn/xoa-bo-hon-86-trieu-tai-khoan-ngan-hang-tu-ngay-1-9-254811.htm