4 formes courantes d'escroqueries liées aux cryptomonnaies

Selon les données de la Commission fédérale du commerce des États-Unis (FTC), entre janvier 2021 et juin 2022, plus de 46 000 personnes ont déclaré avoir perdu plus d'un milliard de dollars en cryptomonnaies. Voici quelques types d'escroqueries courantes.

Fraude par IA

Profitant de la croissance fulgurante de l'intelligence artificielle (IA), les pirates informatiques créent souvent des chatbots ou des assistants virtuels IA pour interagir avec leurs victimes. Ces chatbots malveillants fournissent des conseils trompeurs pour inciter les utilisateurs à investir dans de faux jetons et de fausses ICO.

Grâce à l'IA, la technologie deepfake devient de plus en plus dangereuse entre de mauvaises mains. Elle permet de créer du contenu numérique très réaliste en manipulant et en modifiant le fichier original, par exemple en intervertissant des visages dans des vidéos , des photos et des fichiers audio.

Par conséquent, les escrocs volent souvent l'identité de personnalités célèbres pour commettre des fraudes. Par exemple, dans une vidéo deepfake devenue virale sur la plateforme X, un faux Elon Musk présentait un nouveau projet de cryptomonnaie et promettait aux investisseurs un rendement de 30 % en seulement trois mois. En décembre 2023, le Premier ministre singapourien Lee Hsien Loong a averti que son image était usurpée par l'IA pour solliciter des investissements en cryptomonnaies.

Image d'Elon Musk dans une vidéo deepfake

Cependant, l'IA peut également être utilisée pour lutter contre les escroqueries en ligne. Des chercheurs de l'Université de San Diego (États-Unis) ont développé un système d'IA permettant de détecter et de dénoncer les escroqueries aux cadeaux de cryptomonnaies.

Système de Ponzi

Une pyramide de Ponzi est une escroquerie financière sophistiquée déguisée en opportunité d'investissement. L'escroc verse des intérêts aux investisseurs sur les gains des nouveaux entrants, plutôt que sur les bénéfices réels du projet. Lorsqu'il n'y a plus de nouveaux entrants, le système s'effondre.

Arnaques sur les réseaux sociaux

La forme de fraude la plus courante est le piratage ou la création de faux comptes de célébrités pour promouvoir les cryptomonnaies. Bien que des plateformes comme Twitter (anciennement Twitter), Instagram et TikTok aient pris de nombreuses mesures pour lutter contre la fraude aux cryptomonnaies, cette situation reste fréquente.

En 2020, les comptes Twitter de l'ancien président américain Barack Obama, des milliardaires Bill Gates, Warren Buffett et Jeff Bezos ont été piratés pour commettre une fraude au Bitcoin à grande échelle. Selon CNN, les messages publiés par les pirates avaient un contenu similaire, promettant de doubler le montant de leurs bitcoins à ceux qui transféraient de l'argent vers leur portefeuille.

Des pirates informatiques utilisent le compte de Bill Gates pour commettre une fraude

Bien que la publication ait été rapidement supprimée, de nombreuses personnes sont toujours préoccupées par les systèmes de sécurité de ces plateformes.

En juin 2023, le Bureau européen des unions de consommateurs (BEUC) a accusé les réseaux sociaux de faciliter la fraude aux actifs numériques. Dans un rapport de 20 pages, l'organisme de surveillance a souligné que des applications comme Instagram et TikTok avaient des politiques laxistes permettant aux escrocs de cibler des adolescents sans instruction.

Faux échange

Les fraudeurs créent souvent de faux sites web imitant les principales bourses pour tromper leurs victimes. Ils promettent souvent des profits élevés pour flatter la psychologie des investisseurs.

Au début, ces sites peuvent fonctionner normalement et autoriser un petit retrait. Mais à mesure que la victime investit davantage, le site disparaît soudainement ou refuse la demande de retrait. De plus, certaines fausses plateformes d'échange appliquent souvent des frais d'inscription ou de retrait anormalement élevés.

Lien source: https://thanhnien.vn/4-hinh-thuc-lua-dao-tien-so-pho-bien-185240206161918012.htm