Au cours des 6 premiers mois de 2023, Agribank a aidé près de 100 clients à échapper à près de 100 escroqueries de haute technologie, protégeant des actifs d'une valeur de plus de 10 milliards de VND sur les comptes clients.
Prévention opportune de la fraude à la « 89e minute »
Selon les statistiques, en 2022, Agribank a contribué à prévenir près de 50 cas de fraude ayant entraîné le détournement d'actifs de clients d'une valeur de plus de 8 milliards de VND. Cependant, au cours des six premiers mois de 2023 seulement, le nombre de cas de fraude a doublé, touchant près de 100 clients, et le montant d'argent « quasiment » détourné a atteint plus de 10 milliards de VND. Cela montre que les cas de fraude augmentent en nombre et en sophistication. Malgré les avertissements et recommandations constants d'Agribank, de nombreuses personnes restent prises au piège de fraudes de plus en plus sophistiquées et diversifiées sur Internet.
Qu'il s'agisse de se faire des amis sur les réseaux sociaux, d'envoyer des cadeaux de l'étranger ou de demander aux clients de transférer de l'argent pour réceptionner des marchandises à la douane, ou encore de se faire passer pour des policiers et des autorités afin d'appeler, de menacer et de faire chanter des personnes. L'utilisation de « deepfakes » de haute technologie pour se faire passer pour des proches afin d'emprunter de l'argent, ou encore le « piratage » de SMS avec de fausses marques, de faux noms de marque, de faux sites web et de fausses pages de fans de banques et d'établissements de crédit, les fraudeurs ont récemment mis en place des logiciels et applications virtuels pour voler progressivement les informations personnelles des utilisateurs et prélever automatiquement de l'argent sur leurs comptes.
Agribank utilise le « bouclier » eKYC pour protéger ses clients.
En réalité, les escrocs ont usé de stratagèmes très efficaces pour manipuler la psychologie des utilisateurs. Ils les étudient attentivement, s'emparent de leurs informations personnelles, les approchent progressivement, font connaissance et finissent par révéler l'arnaque, incitant les clients à « retirer » leur portefeuille pour les payer. Selon les statistiques, plus de 50 % des escroqueries contre les clients d'Agribank proviennent de l'usurpation d'identité des autorités pour manipuler la psychologie et faire chanter les clients. De nombreux cas d'escroqueries impliquant des policiers et des enquêteurs, qui ont pris des mesures pour préparer un transfert d'argent, ont été recensés. Cependant, lorsqu'ils se sont rendus à la banque pour retirer leur épargne et ouvrir un compte de transfert d'argent, grâce à leur vigilance et à leur capacité à détecter les signes anormaux des clients, les employés d'Agribank ont rapidement compris la situation, ont signalé la situation à la police et ont rapidement déjoué l'arnaque.
Français Ainsi, depuis le début de l'année, l'agence Agribank Bac Thanh Hoa a rapidement déjoué 5 cas d'usurpation d'identité de fonctionnaires, ce qui a permis d'économiser plus de 800 millions de VND. L'agence Agribank Tuyen Quang a quant à elle déjoué 4 cas de fraude, protégeant près de 1,2 milliard de VND pour ses clients. L'agence Ba Vi - Ha Tay 1 a rapidement aidé 2 clients à échapper de justesse à la fraude, pour un montant de plus de 1,3 milliard de VND. Plus récemment, le bureau des transactions Cho Chay (Ung Hoa, Hanoï ) a clairement détecté et rapidement déjoué un cas d'usurpation d'identité de policiers menaçant des vétérans d'un montant de 600 millions de VND.
Racontant son histoire de « manipulation psychologique » et de « séduction » par l'escroc, M. NXN (né en 1952, ancien combattant du village de Than, commune de Minh Duc, Ung Hoa, Hanoï) est encore sous le choc. Il a déclaré avoir reçu un appel d'un numéro inconnu vers 8 h le 27 juillet 2023. L'appelant s'est présenté comme un agent de police judiciaire du ministère de la Sécurité publique et un agent de la police criminelle de Hanoï (adresse : 7, Thien Quang). L'individu a déclaré être impliqué dans une affaire sur laquelle le ministère de la Sécurité publique enquêtait, exigeant qu'il transfère 600 000 000 VND (six cents millions de VND) sous peine d'être placé en détention provisoire. Craignant d'être arrêté, M. N a emporté tout l'argent liquide, l'or et le livret d'épargne et s'est rendu à la banque pour retirer de l'argent et le transférer à l'individu, se faisant passer pour un agent de police. Après avoir écouté les conseils et explications du personnel de la banque et de la police de la commune de Dong Tan, M. N s'est calmé et n'a plus effectué de virements. Son argent, son or et ses livrets d'épargne ont été conservés et il a continué à faire confiance à Agribank et à épargner.
Agribank met régulièrement à jour des formulaires d'avertissement/recommandation en temps opportun pour aider les clients.
Une autre forme de fraude répandue consiste à se faire des amis sur Facebook et à envoyer des cadeaux depuis l'étranger, escroquant ainsi des personnes au Vietnam pour qu'elles transfèrent de l'argent afin de payer les douanes. Depuis le début de l'année, Agribank a déjoué 22 cas, pour un montant total de près d'un milliard de dongs. Ces cas ont été recensés dans tout le pays, de Lang Son, Cao Bang, Bac Kan, Tuyen Quang, Hoa Binh, Thai Binh, Bac Giang jusqu'aux grandes villes comme Hanoï et Hai Phong, et se diversifient de plus en plus. Grâce à l'essor technologique, les méthodes de fraude sont constamment améliorées et perfectionnées afin de contourner le cercle vicieux psychologique et de réussir à escroquer les clients. Heureusement, grâce à ces méthodes, lorsque les clients se présentent au guichet pour effectuer des transferts d'argent, ils sont rapidement détectés par le personnel de la banque et déjoués à temps, évitant ainsi de perdre de l'argent et de tomber malade.
Former des « boucliers » pour protéger les clients
Face aux développements fulgurants des criminels utilisant les hautes technologies pour frauder et s'approprier les avoirs de ses clients, Agribank a identifié la sécurité des actifs de ses clients et la prévention des crimes de haute technologie comme une priorité absolue dans toutes ses activités. Agribank publie régulièrement de nombreux avertissements et recommandations à ses clients afin de les sensibiliser à l'utilisation des services bancaires sur ses canaux de communication officiels : site web, bulletin d'information Agribank News, réseaux sociaux officiels et réseau national de plus de 2 000 points de transaction.
M. NXN a été aidé par des agents d'Agribank et de la police de la commune de Dong Tan (district d'Ung Hoa, Hanoi) pour échapper au piège d'un individu qui a appelé en se faisant passer pour la police pour menacer et exiger un transfert d'argent.
Il s'agit d'une dose de « vaccin numérique » déployée par Agribank pour améliorer les connaissances, les compétences, la sensibilisation et la capacité de prévention des clients lors de l'utilisation des services de paiement sur les plateformes et logiciels du cyberespace. Grâce à ce « vaccin numérique » fourni par Agribank, les clients pourront filtrer les informations qu'ils doivent lire et écouter, éliminant ainsi proactivement les informations toxiques qui affectent leurs propres actifs.
Déterminée à opérer sa transformation numérique tout en renforçant la sécurité de ses clients, Agribank a toujours appliqué avec soin les technologies les plus modernes à ses produits, services et qualité. En collaboration avec le secteur bancaire, Agribank a promu la mise en œuvre de l'eKYC pour accompagner ses clients dans leurs transactions en ligne (ouverture de comptes, inscription à des services bancaires en ligne, etc.). Par ailleurs, Agribank a défini des exigences pour garantir la sécurité de ses clients, notamment l'authentification par des personnes physiques : les clients doivent se rendre dans les points de transaction d'Agribank pour effectuer l'eKYC, garantissant ainsi la bonne personne et le bon compte. Outre ces exigences d'authentification, Agribank limite également le montant des transferts d'argent en ligne lorsque les clients n'ont pas effectué l'eKYC afin de minimiser les transactions inhabituelles. Ce n'est qu'à ce moment-là que l'authentification électronique sera plus stricte.
Grâce à la forte participation des autorités à tous les niveaux, les responsables d'Agribank à travers le pays sont toujours très conscients de leur responsabilité : ils doivent mettre en place des « boucliers » pour protéger les actifs de leurs clients, actualiser régulièrement et proactivement les informations sur les nouvelles formes de fraude afin de renforcer leur campagne de propagande et inciter les clients à la vigilance face aux escroqueries sophistiquées des criminels. En particulier, les membres d'Agribank sont toujours vigilants face aux transactions inhabituelles de leurs clients, enquêtant et accompagnant avec compétence les clients en cas de fraude ou d'appropriation de biens.
PV
Source
![[Maritime News] Plus de 80 % de la capacité mondiale de transport maritime par conteneurs est entre les mains de MSC et des principales alliances maritimes](https://vphoto.vietnam.vn/thumb/402x226/vietnam/resource/IMAGE/2025/7/16/6b4d586c984b4cbf8c5680352b9eaeb0)
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