L'IA aide les utilisateurs à accroître l'efficacité de la gestion financière

La technologie d'IA dans l'application de Techcombank peut fournir des conseils d'épargne et d'investissement aux utilisateurs grâce à l'analyse de l'historique des transactions et du comportement.

Selon une enquête réalisée par Techcombank en 2022, la plupart des utilisateurs sont encore confrontés à des pressions financières. Les raisons en sont le manque d'outils de gestion utiles (26,5 %), le manque de temps pour se former (22,9 %), le manque de connaissances financières (16,9 %) et le manque de confiance dans leurs revenus (44,6 %).

Conscient de ce constat, Techcombank collabore avec Personetics pour aider ses clients à mieux gérer leurs finances grâce à l'IA. Le système analysera l'historique des transactions financières et le comportement de chaque client, fournissant ainsi des conseils tels que des astuces d'épargne, des suggestions de produits financiers adaptés ou des conseils pour la croissance de leur patrimoine. De plus, les utilisateurs sont avertis des dépenses excessives ou des paiements imprévus, ce qui les aide à améliorer leur santé financière et à atteindre leurs objectifs en toute autonomie.

Techcombank et Personetics intègrent la technologie à la personnalisation des finances. Photo : Techcombank

Après avoir permis à 10 000 participants de découvrir la gestion financière grâce à la technologie d'IA mise en œuvre par Techcombank et Personetics pendant trois semaines, la banque a obtenu des résultats positifs. Plus précisément, le solde d'épargne de ces clients a augmenté de 9 %. Le taux moyen de connexion à l'application est passé de 14,2 fois (avant la période pilote) à 77,3 fois (pendant la période de déploiement). Le nombre de transactions de paiement échelonné a augmenté de 43,7 %, et le montant total des versements a progressé de 32 %.

Mme Huyen (30 ans), travailleuse indépendante, a déclaré qu'avec un revenu mensuel instable, l'application l'aide à suivre toutes les dépenses mensuelles.

« Lorsque je contrôle mes dépenses, je peux facilement équilibrer mes dépenses et économiser en conséquence », a expliqué Mme Huyen.

Anh Minh (40 ans), cadre, utilise également Techcombank Mobile pour ses investissements personnels. L'application lui fournit des conseils en matière d'épargne et de produits d'investissement adaptés à ses besoins, ses objectifs financiers et son appétence au risque.

Selon M. Pranav Seth, directeur du bureau de transformation numérique de Techcombank, les outils de gestion financière personnelle développés par Techcombank reposent sur une analyse approfondie des données relatives aux habitudes de consommation des clients. Ceci est essentiel pour fournir les solutions adaptées à chaque utilisateur au moment opportun. C'est également ce qui fait la différence entre la banque numérique et la gestion financière traditionnelle : offrir une expérience rapide, optimisée et personnalisée en fonction des besoins, avec des solutions financières sur mesure basées sur les informations disponibles et les comportements.

M. Pranav parle de la coopération entre Techcombank et Personetics. Photo : Techcombank

Poursuivant une stratégie « centrée sur le client », Techcombank estime que la coopération avec des partenaires leaders du secteur tels que Personetics et Adobe aidera la banque à proposer des solutions financières différenciées pour améliorer l'expérience de millions de clients vietnamiens.

« De l'identification de nouvelles opportunités d'investissement et d'épargne à la gestion des dépenses personnelles, l'objectif principal de la banque est de donner aux clients un contrôle proactif et une commodité sans précédent », a ajouté Pranav Seth.

M. David Sosna, PDG et cofondateur de Personetics, espère également aider Techcombank à apporter des changements positifs dans les résultats commerciaux de la banque avec chaque groupe de clients clé.

Personetics est une entreprise qui propose des solutions personnalisées et améliore l'engagement client grâce à des données financières collectées et analysées. Au service de près de 130 millions de clients dans le monde, Personetics collabore avec plus de 100 institutions financières et banques numériques sur 32 marchés en Amérique du Nord, en Europe et en Asie, telles que US Bank, Metro Bank et UOB.

An Nhien

Lien source: https://vnexpress.net/ai-giup-nguoi-dung-tang-hieu-suat-quan-ly-tai-chinh-4604028.html