Le Parquet populaire suprême accuse Mme Truong My Lan d'avoir sélectionné et placé des personnes de confiance, qualifiées dans les domaines de la finance et de la banque, en suivant des instructions, à des postes de direction clés à la SCB Bank, en leur versant des salaires de 200 à 500 millions de VND par mois ; donner, récompenser de l'argent, des actions SCB, par l'intermédiaire de ces personnes pour gérer toutes les activités de SCB, y compris les activités de prêt.

En acquérant, en détenant des actions, en contrôlant et en exploitant des opérations bancaires par l’intermédiaire d’entités clés, Mme Truong My Lan a utilisé la SCB Bank comme un outil financier, mobilisant des dépôts et des capitaux provenant d’autres sources, puis dirigeant les retraits en créant de faux prêts à des fins personnelles.

Pour retirer de l'argent de la SCB Bank, Mme Lan a dirigé et ordonné à des personnes de confiance qui occupaient des postes clés à la SCB et au groupe Van Thinh Phat de diriger ces personnes pour organiser la création de nombreux départements, unités et sociétés, embaucher et utiliser des milliers de personnes, collaborer étroitement les unes avec les autres, collaborer avec des sociétés d'évaluation et effectuer le retrait d'argent de la SCB.

371513118 362701506161661 5447638405512125582 n.jpeg
Mme Truong My Lan et ses complices

Selon l'acte d'accusation, chaque fois qu'elle avait besoin de retirer de l'argent de la SCB Bank, Mme Truong My Lan ordonnait à ses subordonnés de se coordonner et de s'entendre pour créer de faux documents de prêt et des plans pour légaliser le prêt ; embaucher/demander à des particuliers de signer des prêts, des biens immobiliers ou de représenter des sociétés « fantômes » pour signer de faux documents de prêt et des documents hypothécaires, en signant principalement sur des feuilles de papier vierges avec les positions de signature requises marquées.

Les représentants légaux et les personnes dont les noms figurent sur le prêt n’ont pas le droit de jouir et d’utiliser l’argent et ne savent pas qu’ils ont emprunté et doivent à la SCB une somme d’argent exceptionnellement importante ; Les propriétaires de la propriété ont tous confirmé qu'elle ne leur appartenait pas.

La plupart des prêts de Mme Truong My Lan auprès du groupe Van Thinh Phat ont été déboursés en premier et légalisés plus tard. Au dossier, les prêts indiquent le délai de décaissement en même temps que la signature du contrat de crédit et du contrat de prêt hypothécaire. Mais en fait, le retrait à la SCB Bank a été effectué avant que le contrat de crédit et les procédures hypothécaires ne soient terminés et légalisés.

Sur les 1 284 prêts sous la responsabilité de Mme Truong My Lan qui ont encore des dettes impayées, il y a 684 prêts/solde de dettes de plus de 328 000 milliards de VND qui n'ont pas fait l'objet de procédures hypothécaires lors du décaissement, les actifs restants sont principalement des actions et des droits de propriété.

Il y a 201 prêts/dettes en cours de plus de 11 686 milliards de VND, les demandes de prêt ne sont pas approuvées par les autorités compétentes de la SCB Bank.

Gonfler le prix des garanties

L'accusation indique également que, pour retirer de l'argent de la SCB en créant de faux documents de prêt, Mme Truong My Lan a ordonné aux responsables de la SCB Bank de s'entendre avec des personnes travaillant dans des sociétés d'évaluation pour délivrer des certificats d'évaluation afin de légaliser les documents de prêt de Mme Lan.

Dans lequel les dirigeants de la SCB Bank ont ​​ordonné à leurs subordonnés, directement ou par l'intermédiaire d'intermédiaires, de contacter des sociétés d'évaluation, de s'entendre, d'augmenter à plusieurs reprises les prix des actifs et d'enregistrer la date et le mois d'émission des certificats comme l'exige la SCB Bank pour légaliser les procédures de prêt.

Les résultats de l'enquête ont déterminé que la SCB a embauché 19 sociétés d'évaluation/46 sujets, dont des directeurs, des directeurs adjoints, des évaluateurs et du personnel d'émission, pour participer à l'émission de 378 certificats liés aux prêts en cours du groupe de Mme Truong My Lan.

Jusqu'à présent, il a été déterminé qu'il y a 5 sociétés d'évaluation/7 individus, dont des directeurs, des directeurs adjoints, des évaluateurs et des courtiers, qui ont émis 23 certificats d'évaluation valides pour les prêts du groupe Truong My Lan. Ces 5 sociétés d'évaluation comprennent : New Vision Company, MHD Company, Thien Phu Company, Exim Company, DATC Company.

Pour légaliser les documents et retirer l'argent de la SCB Bank, Mme Truong My Lan et ses complices ont utilisé de nombreux actifs qui ne répondaient pas aux exigences légales et ont gonflé leurs prix pour les utiliser comme garantie pour les prêts.

Pour les 1 284 prêts en cours sous la responsabilité de Mme Truong My Lan, il existe 1 166 codes d'actifs avec une valeur comptable enregistrée et attribuée par la SCB Bank de plus de 1,2 million de milliards de VND, mais Hoang Quan Valuation Company n'a évalué que 726/1 166 codes d'actifs, les 440/1 166 codes d'actifs restants, Hoang Quan Valuation Company n'a pas évalué car les actifs sont des actions, des parts, des droits de propriété, des biens immobiliers sans documents suffisants, la légalité de la propriété...

Lorsqu'il était nécessaire de retirer des actifs légaux et de valeur pour les vendre ou les utiliser à d'autres fins, Mme Truong My Lan ordonnait à ses complices d'échanger et de retirer des actifs collatéraux de valeur de la SCB Bank, en les remplaçant par d'autres actifs, dont la plupart avaient une valeur inférieure à celle des actifs retirés.

Pour faciliter l'échange de garanties, le président de Van Thinh Phat et ses complices de la SCB Bank n'ont pas enregistré la transaction de garantie.

Sur les 1 284 prêts sous la responsabilité de Mme Truong My Lan, 240 actifs garantis d'une valeur comptable totale de plus de 487 000 milliards de VND ont été convertis en 278 actifs garantis d'une valeur comptable de plus de 351 000 milliards de VND ; La société d'évaluation Hoang Quan n'a évalué que 260/278 actifs d'une valeur totale de plus de 108 000 milliards de VND.