Le Parquet populaire suprême accuse Mme Truong My Lan d'avoir sélectionné et placé des personnes de confiance, qualifiées dans les domaines de la finance et de la banque, qui ont suivi ses instructions, à des postes clés de direction au sein de la SCB Bank, en leur versant des salaires de 200 à 500 millions de VND par mois ; d'avoir distribué et récompensé de l'argent et des actions SCB, afin de pouvoir, par leur intermédiaire, contrôler toutes les activités de la SCB, y compris les activités de prêt.

En acquérant, en détenant des actions, en contrôlant et en exploitant des opérations bancaires par le biais d'entités clés, Mme Truong My Lan a utilisé la SCB Bank comme un outil financier, mobilisant des dépôts et des capitaux provenant d'autres sources, puis dirigeant des retraits en créant de faux prêts à des fins personnelles.

Pour retirer de l'argent de la banque SCB, Mme Lan a géré et dirigé des personnes de confiance, occupant des postes clés chez SCB et au sein du groupe Van Thinh Phat, afin de leur demander d'organiser la création de nombreux départements, unités et sociétés, d'embaucher et d'utiliser des milliers de personnes, de collaborer étroitement entre elles, de s'allier avec des sociétés d'évaluation et de procéder au retrait d'argent de SCB.

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Mme Truong My Lan et ses complices

Selon l'acte d'accusation, chaque fois qu'elle avait besoin de retirer de l'argent à la banque SCB, Mme Truong My Lan ordonnait à ses subordonnés de se coordonner et de s'entendre pour créer de faux documents de prêt et des plans pour les légaliser ; elle faisait appel à des personnes embauchées/sollicitées pour signer les documents de prêt, les documents de propriété et des représentants de sociétés « fantômes » pour signer de faux documents de prêt et des documents hypothécaires, signant le plus souvent sur des feuilles de papier vierges avec les emplacements de signature requis marqués.

Les représentants légaux et les personnes dont les noms figurent sur le prêt ne sont pas autorisés à jouir de l'argent ni à l'utiliser, et ignorent qu'ils ont emprunté et doivent à SCB une somme particulièrement importante ; les personnes dont les noms figurent sur les actifs confirment toutes que ces actifs ne leur appartiennent pas.

La plupart des prêts de Mme Truong My Lan, du groupe Van Thinh Phat, ont été débloqués avant d'être légalisés. Sur les documents, la date de déblocage des fonds correspondait à la signature du contrat de crédit et de l'acte hypothécaire. Or, en réalité, les retraits auprès de la banque SCB ont été effectués avant même que les formalités liées au contrat de crédit et à l'acte hypothécaire ne soient finalisées et légalisées.

Sur les 1 284 prêts sous la responsabilité de Mme Truong My Lan qui présentent encore un solde impayé, 684 prêts/dettes d'un montant supérieur à 328 billions de VND n'ont pas fait l'objet de procédures d'hypothèque lors de leur décaissement ; pour les autres, les garanties sont principalement des actions et des droits de propriété.

Il existe 201 prêts/dettes en cours de plus de 11 686 milliards de VND, les demandes de prêt ne sont pas approuvées par les autorités compétentes de la SCB Bank.

Gonfler le prix des garanties

L'accusation précise également que, pour retirer de l'argent à SCB en falsifiant des documents de prêt, Mme Truong My Lan a demandé au personnel de SCB de collaborer avec des personnes travaillant dans des sociétés d'évaluation afin de délivrer des certificats d'évaluation pour légitimer les documents de prêt de Mme Lan.

Dans ce contexte, les dirigeants de la SCB Bank ont ​​donné pour instruction à leurs subordonnés, directement ou par l'intermédiaire d'intermédiaires, de contacter des sociétés d'évaluation, de se concerter, de gonfler à plusieurs reprises les prix des actifs et d'enregistrer la date et le mois d'émission des certificats requis par la SCB Bank pour légaliser les procédures de prêt.

Les résultats de l'enquête ont déterminé que SCB a engagé 19 sociétés d'évaluation/46 personnes, dont des directeurs, des directeurs adjoints, des évaluateurs et du personnel d'émission, pour participer à l'émission de 378 certificats liés aux prêts en cours du groupe de Mme Truong My Lan.

À ce jour, il a été établi que 5 sociétés d'évaluation et 7 personnes physiques (directeurs, directeurs adjoints, évaluateurs et courtiers) ont délivré 23 certificats d'évaluation valides pour des prêts du groupe Truong My Lan. Ces 5 sociétés d'évaluation sont : New Vision Company, MHD Company, Thien Phu Company, Exim Company et DATC Company.

Pour légaliser les documents et retirer de l'argent de la banque SCB, Mme Truong My Lan et ses complices ont utilisé de nombreux biens qui ne répondaient pas aux exigences légales et ont gonflé leurs prix pour les utiliser comme garantie pour les prêts.

Sur 1 284 prêts en cours sous la responsabilité de Mme Truong My Lan, on compte 1 166 codes d'actifs dont la valeur comptable dépasse 1,2 million de milliards de VND. Cependant, la société d'évaluation Hoang Quan n'a évalué que 726 de ces 1 166 codes, refusant d'évaluer les 440 autres car il s'agit d'actions, de parts sociales, de droits de propriété ou de biens immobiliers pour lesquels les documents sont insuffisants ou dont la légalité est contestée.

Lorsqu'il était nécessaire de retirer des actifs légaux et précieux pour les vendre ou les utiliser à d'autres fins, Mme Truong My Lan a ordonné à ses complices d'échanger et de retirer des actifs de garantie précieux de la banque SCB, en les remplaçant par d'autres actifs, dont la plupart avaient une valeur inférieure à celle des actifs retirés.

Pour faciliter l'échange de garanties, le président de Van Thinh Phat et ses complices de la banque SCB n'ont pas enregistré la transaction relative aux garanties.

Sur les 1 284 prêts dont Mme Truong My Lan était responsable, 240 actifs garantis d'une valeur comptable totale de plus de 487 billions de VND ont été convertis en 278 actifs garantis d'une valeur comptable de plus de 351 billions de VND ; la société d'évaluation Hoang Quan n'a évalué que 260/278 actifs d'une valeur totale de plus de 108 billions de VND.