Comment prouver la provenance légale des fonds d'investissement EB-5 en 2025

Dans le cadre d'une demande d'immigration américaine EB-5, la justification de la provenance légale des fonds d'investissement est l'étape cruciale pour obtenir l'approbation de l'USCIS. En 2025, la réglementation relative à la transparence financière, aux documents de propriété et aux flux de trésorerie légaux sera renforcée, obligeant les investisseurs vietnamiens à se préparer minutieusement et conformément aux normes internationales.

1. Sources de financement éprouvées pour l'investissement EB-5

L'USCIS n'impose aucune restriction quant à la forme des capitaux d'investissement pour le programme d'immigration EB-5 , pourvu qu'il existe des preuves authentiques et logiques justifiant la génération des flux de trésorerie. Voici les sources de capitaux généralement acceptées par cet organisme :

1.1. Fonds d'investissement EB5 provenant des bénéfices ou des dividendes de l'entreprise

L'investissement en actions étant l'une des sources de financement les plus transparentes et les plus populaires acceptées par l'USCIS, les investisseurs doivent fournir des documents tels que les états financiers, les procès-verbaux des assemblées générales d'actionnaires, les déclarations de revenus et les relevés bancaires afin de prouver la légitimité des fonds. Tous ces documents doivent clairement démontrer les bénéfices réels de l'entreprise et le respect intégral des obligations fiscales.

1.2. Sources de revenus personnels (salaire, prime)

Les revenus personnels (salaires, primes) constituent une source de revenus transparente et facile à justifier si l'investisseur dispose d'un parcours professionnel clair. L'USCIS accepte des documents tels que les contrats de travail, les bulletins de paie, les déclarations de revenus et les relevés bancaires pour confirmer la provenance légale des revenus. Le niveau de revenu doit être cohérent avec le poste occupé, le secteur d'activité et l'historique fiscal afin de garantir la logique et la transparence des flux de trésorerie.

Preuve des fonds d'investissement EB5 provenant des revenus personnels.

1.3. Source des fonds provenant de la vente d'actifs/de biens immobiliers

Pour ce type de justificatif, l'investisseur doit fournir un contrat de vente, un certificat de propriété, des documents fiscaux et des relevés de compte afin de prouver la légalité de la transaction. L'intégralité du processus de vente et de transfert de fonds doit être clairement documentée, à l'aide de pièces justificatives authentiques, afin de prouver la légalité et la traçabilité des flux financiers.

1.4. Fonds d'investissement EB-5 provenant d'un héritage ou d'une donation

L'héritage ou la donation constituent une forme de transfert de propriété légal reconnue par l'USCIS, à condition d'être accompagnées de tous les documents justificatifs. Les donateurs doivent établir un testament, un certificat de donation notarié et un relevé de compte du donateur afin de démontrer la transparence de l'origine des fonds. L'USCIS insiste fortement sur l'exigence que ces documents soient dûment notariés pour garantir la fiabilité et la légalité de la transaction.

1.5. Capital d'investissement EB5 provenant de prêts bancaires légaux

Ce formulaire sera accepté par l'USCIS s'il respecte pleinement les exigences financières, notamment en fournissant un contrat de prêt, des documents attestant des actifs mis en garantie et un plan de remboursement clair. Il est essentiel que le prêt soit accordé par un établissement financier agréé et que l'investissement EB-5 lui-même ne soit en aucun cas utilisé comme garantie.

1.6. Justificatif de la provenance des fonds : bénéfices de placements, titres ou épargne

Les fonds provenant de bénéfices de placements, de titres ou d'épargne sont souvent utilisés dans les demandes de visa EB-5, à condition de fournir des documents adéquats tels que des relevés d'achat d'actions, des livrets d'épargne et des reçus d'intérêts pour justifier la légalité des bénéfices. L'USCIS exige également une preuve de l'origine de l'investissement ou du dépôt afin de garantir la transparence et la légalité de l'ensemble des flux financiers.

Fonds d'investissement EB-5 provenant d'actions et d'épargne.

2. Combien d'argent investir dans EB5 ?

La question du montant à investir dans le cadre du programme EB -5 est souvent la première que se posent les investisseurs. Actuellement, le capital d'investissement minimum est de 800 000 USD pour les projets situés dans les zones d'emploi ciblées (TEA) et de 1 050 000 USD pour les autres zones. Toutefois, il est primordial de démontrer que la provenance des fonds investis est claire, transparente et légale. Les investisseurs doivent fournir des documents financiers tels que des déclarations fiscales, des relevés bancaires et des contrats de transfert ou de donation afin de satisfaire aux exigences strictes de l'USCIS.

Coûts d'investissement du programme EB5.

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Source : https://baocantho.com.vn/cach-chung-minh-nguon-tien-dau-tu-eb-5-hop-phap-nam-2025-a192430.html