Alerte rouge concernant les investissements en cryptomonnaies.

Les autorités et les experts ne cessent de tirer la sonnette d'alarme concernant les risques liés aux investissements en cryptomonnaies.

Les autorités et les experts ne cessent de tirer la sonnette d'alarme concernant les risques liés aux investissements en cryptomonnaies.

Les investisseurs doivent parfaitement comprendre la technologie et les concepts liés aux cryptomonnaies et faire preuve de prudence pour éviter d'être exploités ou escroqués par des personnes malveillantes.

Avertissements répétés

Récemment, de nombreux messages et commentaires concernant la cryptomonnaie Pi Network sont apparus sur les réseaux sociaux et les sites web. En particulier, l'inscription de Pi Network sur plusieurs plateformes d'échange de cryptomonnaies a suscité un vif intérêt au sein de la communauté des mineurs de Pi. Deux semaines après son inscription, le prix du Pi oscille actuellement autour de 1,8 USD (environ 46 000 VND) et a même atteint 3 USD (environ 76 000 VND) à un moment donné.

La police de Hanoï a mis en garde contre les risques liés à l'investissement et au commerce de la cryptomonnaie Pi Network. Selon la loi vietnamienne, les cryptomonnaies en général, et le Pi en particulier, ne sont pas considérées comme des actifs. Par conséquent, les incidents, problèmes et litiges découlant de transactions en cryptomonnaies et en Pi sont très risqués et difficiles à résoudre légalement.

Certaines personnes peuvent exploiter la cryptomonnaie Pi pour commettre des actes illégaux, comme la création de fausses cryptomonnaies Pi, la levée de fonds à des fins de fraude et le détournement d'actifs. De plus, des acteurs malveillants peuvent créer de fausses applications du réseau Pi afin de collecter illégalement des données d'utilisateurs et d'obtenir un accès non autorisé à des fins de fraude et de détournement d'actifs ou de cryptomonnaie lors de transactions en Pi.

Par ailleurs, les forces de police des provinces de Nghệ An, Nam Dinh, Đồng Nai , Bầc Lieu et d'autres encore ont également mis en garde contre les escroqueries en ligne. Ces escrocs se font souvent passer pour des représentants du gouvernement, incitant les gens à investir dans les cryptomonnaies ou usurpant l'identité de plateformes de trading pour leur voler leur argent.

Ces avertissements ont été émis après le démantèlement par la police d'une série d'escroqueries liées aux cryptomonnaies.

Plus récemment, la police de Hanoï a démantelé un réseau transnational d'escroquerie aux cryptomonnaies. Le nombre de victimes s'élève à plus de 2 000, pour un montant total dépassant les 2 000 milliards de dongs. Auparavant, la police de Hanoï avait ouvert une enquête sur la société Trieu Nu Cuoi, qui avait incité une centaine d'entreprises et près de 400 particuliers à acheter la cryptomonnaie quantique QFS, d'une valeur de plusieurs centaines de milliards de dongs.

La police provinciale de Nghệ An a également démantelé un réseau de fraude transnationale opérant dans le « Triangle d'or » (province de Bökeo, Laos). Ce groupe criminel usurpait principalement l'identité d'hommes d'affaires prospères, incitant des personnes à investir dans des cryptomonnaies qu'ils avaient créées. De nombreuses victimes sont tombées dans le piège, l'une d'entre elles ayant perdu 18,6 milliards de dongs.

D'après une enquête de la National Cybersecurity Association, en 2024, un utilisateur sur 220 a été victime de fraude en ligne (soit un taux de 0,45 %). Les pertes totales dues à la fraude en ligne en 2024 sont estimées à 18 900 milliards de dongs (VND). Concernant la fraude aux cryptomonnaies, selon Chainalysis (une société américaine d'analyse de la blockchain), les premières estimations indiquent que les portefeuilles électroniques frauduleux ont généré 9,9 milliards de dollars en 2024, et ce chiffre devrait atteindre le record de 12,4 milliards de dollars en 2025. Ces fraudes proviennent principalement de centres de fraude de grande envergure situés en Asie du Sud-Est et montrent des signes d'une dispersion croissante de leurs opérations.

Attention au « fromage des cryptomonnaies ».

Selon M. Dang Minh Tuan, président de la Vietnam Blockchain Alliance, investir dans les cryptomonnaies comporte de nombreux risques car, au Vietnam, elles ne bénéficient d'aucun statut légal et aucun organisme de réglementation n'est en place pour lutter contre la fraude et la manipulation du marché ; autrement dit, elles ne sont pas protégées par la loi. Les investisseurs doivent donc parfaitement maîtriser la technologie et posséder les compétences nécessaires pour utiliser les différents portefeuilles et comprendre les concepts liés aux monnaies virtuelles.

« Les investisseurs doivent faire preuve de prudence pour éviter d'être exploités ou escroqués par des individus sans scrupules », a averti M. Dang Minh Tuan.

En 2024, le Vietnam se classait au 5e rang mondial en termes d'intérêt pour les actifs numériques, au 3e rang mondial en termes d'utilisation des plateformes de commerce international et au 6e rang en termes de volume d'échanges sur les plateformes décentralisées.

À l'heure actuelle, 17 millions de Vietnamiens possèdent des actifs numériques, pour une valeur marchande totale dépassant les 100 milliards de dollars. Les transactions informelles d'actifs numériques alimentent une vaste économie souterraine.

(Source : Statistiques de Chainalysis)

Selon M. Tran Huyen Dinh, fondateur d'AlphaTrue, les investisseurs doivent acquérir de solides connaissances et redoubler de vigilance avant d'investir dans les cryptomonnaies. Avant de se lancer, ils devraient se renseigner en profondeur sur les différents types de cryptomonnaies, le fonctionnement de la technologie blockchain, les techniques de sécurité et les caractéristiques de chaque type d'actif afin de gérer leurs investissements de manière sûre et de minimiser les risques. De plus, ils doivent se méfier des offres d'investissement promettant des rendements élevés, car cela pourrait être le signe d'une arnaque ; ils doivent vérifier les informations auprès de sources fiables et éviter de céder à la peur de manquer une opportunité (FOMO).

« Actuellement, en l’absence de cadre juridique sur le marché, les utilisateurs risquent d’être victimes d’escroqueries ou de perdre leurs actifs. Par conséquent, la légalisation des actifs numériques apportera non seulement une plus grande tranquillité d’esprit aux utilisateurs lors des transactions, mais renforcera également leur confiance dans la technologie blockchain et ses applications », a suggéré M. Dinh.

Concernant les questions juridiques, l'avocat Bui Anh Tuan (Barreau de Hanoï) a déclaré que de nombreux pays n'ont pas encore exprimé de position claire sur les actifs numériques, ce qui exige une grande prudence dans l'établissement d'un cadre juridique. Toutefois, un tel cadre est indispensable à la gestion des cryptomonnaies, car les transactions, achats, ventes et investissements en cryptomonnaies sont quotidiens. Le cadre juridique applicable aux monnaies et actifs virtuels servira de base à la gestion des transactions, au respect des obligations fiscales, au règlement des litiges et à la lutte contre la fraude. Il contribuera également à prévenir le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme via les transactions en cryptomonnaies.

Dans la directive n° 05/CT-TTg du 1er mars 2025, le Premier ministre a chargé le ministère des Finances de piloter l'élaboration, et la Banque d'État du Vietnam, conformément à ses attributions, de proposer et de soumettre au gouvernement, avant fin mars 2025, un cadre juridique pour la gestion et la promotion d'un développement sain et efficace des actifs et cryptomonnaies. Ce cadre juridique constituera un fondement essentiel pour prévenir les répercussions négatives sur l'économie et la société, tout en contribuant à la croissance de l'économie nationale.

Source : https://baodautu.vn/canh-bao-do-ve-dau-tu-tien-ao-d250814.html