Alerte rouge concernant l'investissement en monnaies virtuelles

Les autorités et les experts ne cessent de lancer des avertissements alarmistes concernant les risques liés aux investissements dans les monnaies virtuelles.

Les investisseurs doivent se renseigner attentivement sur les technologies et les concepts liés aux monnaies virtuelles et veiller à ne pas être exploités et escroqués par des personnes mal intentionnées.

Avertissements continus

Récemment, de nombreux articles et commentaires concernant la cryptomonnaie Pi Network ont été publiés sur les réseaux sociaux, les groupes et les forums. Son inscription sur plusieurs plateformes d'échange de cryptomonnaies a notamment suscité un vif intérêt au sein de la communauté des mineurs de Pi. Deux semaines après son lancement, le cours du Pi oscille actuellement autour de 1,8 USD (environ 46 000 VND) et a même atteint 3 USD (environ 76 000 VND) à un moment donné.

La police de Hanoï a émis un avertissement concernant les risques liés aux investissements et aux transactions en cryptomonnaie Pi Network. Selon la loi vietnamienne, les cryptomonnaies en général, et Pi en particulier, ne sont pas considérées comme des actifs. Par conséquent, les incidents, problèmes et litiges liés aux cryptomonnaies et aux activités de trading de Pi sont très risqués et difficiles à encadrer juridiquement.

Certains individus peuvent exploiter la cryptomonnaie Pi pour commettre des actes illégaux, tels que la création de fausses cryptomonnaies Pi, la levée de fonds à des fins frauduleuses et le détournement de biens. Ils vont même jusqu'à créer de fausses applications Pi Network pour collecter illégalement des données d'utilisateurs et y accéder illégalement à des fins frauduleuses, ainsi que pour détourner des biens ou de la cryptomonnaie lors de transactions d'achat et de vente de Pi.

Par ailleurs, les forces de police des provinces de Nghệ An, Nam Dinh , Đồng Nai et Bạc Lieu ont également émis des avertissements concernant les fraudes en ligne. Les auteurs de ces fraudes usurpent souvent l'identité des autorités, incitent à investir dans des cryptomonnaies ou se font passer pour des plateformes de trading afin de détourner des actifs.

Ces avertissements ont été émis après le démantèlement par la police d'une série d'escroqueries à la monnaie virtuelle.

Plus récemment, la police de Hanoï a démantelé un réseau transnational de fraude aux cryptomonnaies. Plus de 2 000 personnes ont été escroquées, pour un montant total dépassant les 2 000 milliards de dongs. Auparavant, la police de Hanoï avait ouvert une enquête sur la société Trieu Nu Cuoi, qui avait incité une centaine d'entreprises et près de 400 particuliers à acheter des jetons quantiques QFS pour une valeur de plusieurs centaines de milliards de dongs.

La police provinciale de Nghệ An a démantelé un réseau de fraude transnationale opérant dans le « Triangle d'or » (province de Bökeo, Laos). Ce groupe criminel usurpait l'identité d'hommes d'affaires prospères et incitait les gens à investir dans la monnaie virtuelle qu'ils avaient créée. De nombreuses victimes sont tombées dans le piège ; l'une d'entre elles s'est fait dérober 18,6 milliards de dongs.

D'après une enquête de la National Cyber Security Association, en 2024, 1 utilisateur sur 220 sera victime de fraude en ligne (0,45 %). Le préjudice total causé par la fraude en ligne en 2024 est estimé à 18 900 milliards de dongs (VND). Concernant la fraude aux cryptomonnaies, selon Chainalysis (une société américaine d'analyse de la blockchain), les premières estimations montrent que les portefeuilles électroniques impliqués dans des fraudes ont généré 9,9 milliards de dollars en 2024 et devraient atteindre le chiffre record de 12,4 milliards de dollars en 2025. Ces fraudes proviennent principalement de centres de fraude de grande envergure situés en Asie du Sud-Est et présentent des signes de décentralisation croissante.

Attention au « fromage crypto »

M. Dang Minh Tuan, président de la Vietnam Blockchain Alliance, a déclaré qu'investir dans les cryptomonnaies comporte de nombreux risques potentiels car, au Vietnam, elles ne sont pas encore légales et aucune autorité de régulation n'est en place pour lutter contre la fraude et la manipulation du marché. De ce fait, elles ne sont pas protégées par la loi. Les investisseurs doivent donc se renseigner en profondeur sur la technologie et maîtriser l'utilisation des portefeuilles numériques ainsi que les concepts liés aux monnaies virtuelles.

« Les investisseurs doivent faire preuve de prudence pour éviter d’être exploités et escroqués par des personnes mal intentionnées », a averti M. Dang Minh Tuan.

En 2024, le Vietnam se classera au 5e rang mondial en termes d'intérêt pour les actifs numériques, au 3e rang mondial en termes d'utilisation des plateformes de trading internationales et au 6e rang en termes de volume d'échanges sur les plateformes décentralisées.

Actuellement, 17 millions de Vietnamiens possèdent des actifs numériques, pour une valeur marchande totale dépassant les 100 milliards de dollars américains. Les transactions non officielles d'actifs numériques créent une immense économie souterraine.

(Source : Statistiques de Chainalysis)

Selon M. Tran Huyen Dinh, fondateur d'AlphaTrue, les investisseurs doivent se munir de solides connaissances et faire preuve de vigilance avant d'investir dans les cryptomonnaies. Avant de se lancer, ils doivent se renseigner attentivement sur les différents types de cryptomonnaies, le fonctionnement de la technologie blockchain, les techniques de sécurité et les caractéristiques de chaque type d'actif afin de gérer leurs investissements en toute sécurité et de minimiser les risques. De plus, ils doivent se méfier des offres d'investissement promettant des gains importants, car cela peut être le signe d'une arnaque ; il est essentiel de vérifier les informations auprès de sources fiables et d'éviter de céder à la peur de rater une opportunité.

« Actuellement, sur un marché non réglementé, les utilisateurs risquent d’être victimes d’escroquerie ou de perdre leurs actifs. Par conséquent, la légalisation des actifs numériques apporte non seulement une tranquillité d’esprit aux utilisateurs lors des transactions, mais renforce également leur confiance dans la technologie blockchain et les applications connexes », a suggéré M. Dinh.

Concernant la question juridique, l'avocat Bui Anh Tuan (Barreau de Hanoï) a déclaré que de nombreux pays n'ont pas encore adopté de position claire sur les actifs numériques. Il convient donc d'être très prudent lors de l'élaboration d'un cadre juridique. Toutefois, un tel cadre est indispensable à leur gestion, car les transactions, les achats, les ventes et les investissements en cryptomonnaies sont des activités quotidiennes. Le cadre juridique établi pour les monnaies et les actifs virtuels permettra de gérer les transactions associées, de garantir le respect des obligations fiscales, de résoudre les litiges et de limiter la fraude. Il contribuera également à prévenir les risques de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme via les transactions en cryptomonnaies.

Dans la directive n° 05/CT-TTg du 1er mars 2025, le Premier ministre a chargé le ministère des Finances de superviser et la Banque d'État du Vietnam, conformément à ses attributions, de proposer et de soumettre au gouvernement, avant fin mars 2025, un cadre juridique pour la gestion et la promotion d'un développement sain et efficace des actifs et cryptomonnaies. Ce cadre juridique constituera un rempart essentiel pour prévenir les répercussions négatives sur l'économie et la société, tout en contribuant à la croissance économique du pays.

Source : https://baodautu.vn/canh-bao-do-ve-dau-tu-tien-ao-d250814.html