Avertissement rouge concernant l'investissement en monnaie virtuelle

Les autorités et les experts émettent continuellement des avertissements rouges sur les risques liés à l’investissement dans la monnaie virtuelle.

Les investisseurs doivent se renseigner attentivement sur la technologie et les concepts liés à la monnaie virtuelle et veiller à éviter d’être exploités et arnaqués par des malfaiteurs.

Avertissement continu

Récemment, de nombreux articles et commentaires sur la monnaie virtuelle Pi Network ont été publiés sur les réseaux sociaux, les groupes et les sites web. L'introduction de Pi Network sur plusieurs plateformes d'échange de monnaies virtuelles a notamment suscité l'enthousiasme de la communauté des mineurs de Pi. Deux semaines après son introduction en bourse, le cours du Pi oscille actuellement autour de 1,8 USD (environ 46 000 VND) et a même atteint 3 USD (environ 76 000 VND).

La police municipale de Hanoï a émis un avertissement concernant les risques liés à l'investissement et au trading de la monnaie virtuelle Pi Network. Selon la loi vietnamienne, la monnaie virtuelle en général, et la monnaie virtuelle Pi en particulier, ne sont pas considérées comme des actifs. Par conséquent, les incidents, problèmes et litiges liés aux activités de trading de monnaie virtuelle et de Pi sont très risqués et difficiles à protéger et à gérer par la loi.

Certains individus peuvent exploiter la monnaie virtuelle Pi pour commettre des actes illégaux, comme la création de fausses monnaies virtuelles Pi, la levée de capitaux à des fins frauduleuses et l'appropriation d'actifs. Des individus malintentionnés créent même de fausses applications du réseau Pi pour collecter illégalement des données utilisateur, accéder illégalement à des fins frauduleuses, s'approprier des actifs ou de la monnaie virtuelle lors de transactions d'achat et de vente de monnaies virtuelles Pi.

Par ailleurs, les polices des provinces de Nghe An, Nam Dinh, Dong Nai et Bac Lieu viennent également de lancer des avertissements concernant les fraudes en ligne. Les individus se font souvent passer pour des autorités, attirent des investissements en monnaie virtuelle ou se font passer pour des plateformes de négociation afin de s'approprier des actifs.

Ces avertissements ont été émis après qu'une série d'escroqueries liées aux monnaies virtuelles ont été démantelées par la police.

Récemment, la police de Hanoï a démantelé un réseau transnational de fraude aux cryptomonnaies. Plus de 2 000 personnes ont été escroquées, pour un montant total de plus de 2 000 milliards de dongs. Auparavant, la police de Hanoï avait ouvert une enquête sur l'affaire de la société Trieu Nu Cuoi, qui avait incité une centaine d'entreprises et près de 400 particuliers à acheter des cryptomonnaies quantiques QFS d'une valeur de plusieurs centaines de milliards de dongs.

La police provinciale de Nghe An a également démantelé un réseau de fraude transnational opérant dans le « Triangle d'Or » (province de Bokeo, Laos). Ce groupe criminel se faisait principalement passer pour des hommes d'affaires prospères, incitant les gens à investir dans la monnaie virtuelle qu'ils avaient créée. De nombreuses victimes sont tombées dans le piège ; l'une d'elles s'est fait voler 18,6 milliards de dongs.

Selon une enquête de l'Association nationale de cybersécurité, en 2024, 1 utilisateur sur 220 sera victime de fraude en ligne (soit un taux de 0,45 %). Le montant total des dommages causés par la fraude en ligne en 2024 est estimé à 18 900 milliards de VND. Concernant la fraude aux monnaies virtuelles, selon Chainalysis (une société américaine d'analyse de la blockchain), les premières estimations montrent que les portefeuilles électroniques impliqués dans la fraude ont généré 9,9 milliards de dollars en 2024 et devraient atteindre le chiffre record de 12,4 milliards de dollars en 2025. Les fraudes proviennent principalement de centres de fraude à grande échelle en Asie du Sud-Est et montrent des signes de décentralisation croissante des opérations.

Attention au « Crypto Cheese »

M. Dang Minh Tuan, président de la Vietnam Blockchain Alliance, a déclaré qu'investir dans les cryptomonnaies comporte de nombreux risques potentiels. En effet, au Vietnam, les cryptomonnaies ne sont pas encore légales et il n'existe pas d'organisme de contrôle pour contrôler la fraude et les manipulations de marché, ce qui signifie qu'elles ne sont pas protégées par la loi. Les investisseurs doivent se familiariser avec la technologie et maîtriser les concepts liés aux portefeuilles et aux monnaies virtuelles.

« Les investisseurs doivent être prudents pour éviter d’être exploités et arnaqués par des personnes malintentionnées », a averti M. Dang Minh Tuan.

En 2024, le Vietnam se classera au 5e rang mondial en termes d’intérêt pour les actifs numériques, au 3e rang mondial en termes d’utilisation de plateformes de trading internationales et au 6e rang en termes de volume de transactions sur des plateformes décentralisées.

Il y a actuellement 17 millions de Vietnamiens possédant des actifs numériques, avec une valeur marchande totale dépassant 100 milliards de dollars, et les transactions informelles d'actifs numériques créent une énorme économie souterraine.

(Source : Statistiques Chainalysis)

Selon M. Tran Huyen Dinh, fondateur d'AlphaTrue, les investisseurs doivent se doter de solides connaissances et faire preuve de vigilance avant de négocier des cryptoactifs. Avant de s'engager, ils doivent étudier attentivement les types de cryptoactifs, le fonctionnement de la technologie blockchain, les techniques de sécurité et les caractéristiques de chaque type d'actif afin de les gérer en toute sécurité et de réduire les risques. De plus, ils doivent se méfier des offres d'investissement promettant des profits élevés, car cela pourrait être un signe de fraude ; il est essentiel de vérifier les informations auprès de sources fiables et d'éviter de tomber dans la peur de rater des opportunités.

« Actuellement, dans un marché dépourvu de réglementation légale, les utilisateurs risquent d'être victimes d'escroqueries ou de perdre leurs actifs. Par conséquent, la légalisation des actifs numériques apporte non seulement une certaine tranquillité d'esprit aux utilisateurs lors des transactions, mais renforce également leur confiance dans la technologie blockchain et ses applications », a suggéré M. Dinh.

Concernant la question juridique, l'avocat Bui Anh Tuan (Barreau de Hanoi) a déclaré que de nombreux pays n'ont pas encore adopté de position claire sur les actifs numériques. Il est donc nécessaire d'être très prudent dans l'élaboration d'un cadre juridique. Cependant, un cadre juridique de gestion est indispensable, car les transactions, les achats, les ventes et les investissements en cryptomonnaies sont quotidiens. Le cadre juridique ainsi établi pour les monnaies et les actifs virtuels servira de base à la gestion des transactions, au respect des obligations fiscales, à la résolution des litiges et à la limitation de la fraude. Il contribuera également à prévenir le risque de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme par le biais des transactions en cryptomonnaies.

Dans la directive n° 05/CT-TTg du 1er mars 2025, le Premier ministre a demandé au ministère des Finances et à la Banque d'État du Vietnam, conformément à ses fonctions et missions, de proposer et de soumettre au gouvernement, d'ici mars 2025, un cadre juridique pour la gestion et la promotion du développement sain et efficace des actifs et monnaies numériques. Ce cadre juridique constituera un important instrument juridique pour éviter les impacts négatifs sur l'économie et les questions sociales, tout en contribuant à la création de valeur pour l'économie du pays.

Source : https://baodautu.vn/canh-bao-do-ve-dau-tu-tien-ao-d250814.html