Avertissement concernant de nouvelles fraudes dans le commerce international

Comme l'a rapporté le Bureau du commerce dans son numéro précédent, en se faisant passer pour une entreprise, l'escroc a piégé une entreprise vietnamienne pour qu'elle transfère de l'argent afin d'acheter des matières premières destinées à l'exportation et a piégé une entreprise pakistanaise pour qu'elle exporte des matières premières de mauvaise qualité au Vietnam. L'entreprise vietnamienne s'est ainsi fait voler son argent, empêchant l'entreprise pakistanaise de vendre ses marchandises de mauvaise qualité au Vietnam et de les récupérer en raison de litiges. Le coût du stockage des marchandises au port, les amendes imposées aux compagnies maritimes et le coût de l'installation du conteneur réfrigéré augmentent de jour en jour. Le Bureau du commerce a proposé que les deux entreprises négocient un accord afin de minimiser les pertes. Soit l'entreprise vietnamienne dépose une somme d'argent pour que l'entreprise pakistanaise s'engage à livrer les marchandises, soit l'entreprise pakistanaise dépose une somme d'argent pour que l'entreprise vietnamienne s'engage à les réexporter. Mais une telle proposition revient à demander à l'entreprise vietnamienne de payer une deuxième fois pour les marchandises inutilisables ou à demander à l'entreprise pakistanaise de racheter ses propres marchandises.

L'affaire continue de se développer, et des banques vietnamiennes et pakistanaises concernées risquent d'être victimes de cette fraude. L'escroc a utilisé de nombreuses techniques professionnelles pour semer la confusion et commettre des erreurs auprès des banques vietnamiennes et pakistanaises. Grâce à cela, il a contourné les barrières de sécurité de la banque pour ouvrir des comptes et recevoir et retirer de l'argent. Pour ouvrir un faux compte professionnel auprès d'une banque pakistanaise, l'escroc a créé une entreprise individuelle (SOCIÉTÉ INDIVIDUELLE) afin de contourner la loi pakistanaise sur les noms commerciaux pouvant être identiques à ceux de n'importe quelle entreprise. Pour tromper la banque, l'escroc a également supprimé un trait d'union du nom commercial. Afin de retirer de l'argent du compte sans avoir à présenter les documents de livraison et les documents nécessaires, conformément aux strictes réglementations pakistanaises sur les paiements internationaux et la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, l'escroc a demandé aux entreprises vietnamiennes d'inclure la mention « PAIEMENT ANTICIPÉ » dans l'avis de versement de la banque vietnamienne. Conformément à la législation pakistanaise et aux pratiques de paiement internationales, les entreprises exportatrices ne sont pas tenues de présenter les documents de livraison lors du retrait de l'acompte sous forme d'acompte pour la livraison. Cependant, compte tenu du contenu de l'avis de versement de la banque vietnamienne et des autres réglementations vietnamiennes et pakistanaises relatives à la gestion des paiements internationaux, les banques vietnamiennes et pakistanaises risquent d'être tenues responsables des erreurs. La banque vietnamienne n'a pas vérifié le contrat d'exportation ni la facture de paiement à l'exportation, qui indiquaient clairement que le montant transféré à l'étranger était : « PAIEMENT DU SOLDE/SOLDE RESTANT » (règlement final). Elle a donc inclus par erreur les deux mots « PAIEMENT D'AVANCE » (paiement anticipé) dans l'avis de versement, créant ainsi une faille permettant au fraudeur de retirer de l'argent de la banque pakistanaise. La banque pakistanaise n'a pas pleinement assumé sa responsabilité de rechercher les clients et de surveiller les activités de paiement conformément aux réglementations internationales de paiement (URC 522, URBPO 750) et aux réglementations KYC-CDD (KNOW YOUR CUSTOMER-CUSTOMER DUE DIGILANCE) de la State Bank of Pakistan.

Pour le Bureau commercial, il est regrettable que le Bureau commercial du Vietnam au Pakistan ait été victime d'un escroc, alors qu'il avait découvert l'objet et l'escroquerie, et avait rapidement averti et recommandé de mettre fin à la relation avec lui. Cependant, l'entreprise vietnamienne n'a pas tenu compte de l'avertissement et n'a pas suivi les recommandations du Bureau commercial. L'avertissement adressé au Bureau commercial est que cette escroquerie est dangereuse, car l'entreprise locale est également trompée. Par conséquent, si le Bureau commercial se rend au siège du partenaire et à la banque pour vérifier l'identité du partenaire de l'entreprise vietnamienne après avoir reçu une demande d'assistance pour vérifier l'identité du partenaire, le risque d'être lui-même trompé est très élevé, car toutes les informations du partenaire sont véridiques. Le Bureau commercial du Vietnam au Pakistan a rapidement découvert ce nouveau sujet et cette escroquerie grâce à un peu de chance : juste avant cela, l'escroc avait utilisé la même escroquerie pour tromper l'entreprise vietnamienne, mais le partenaire pakistanais n'a pas été trompé et a coopéré avec le Bureau commercial pour démasquer l'escroc.

Source : https://moit.gov.vn/tin-tuc/thong-bao/canh-bao-thu-doan-lua-dao-moi-trong-buon-ban-quoc-te.html