Méfiez-vous des escroqueries dans les transactions par portefeuille électronique et des faux expéditeurs

À partir des informations personnelles et du code OTP fournis par la victime, l'escroc relie le portefeuille électronique au compte bancaire, retire de l'argent du portefeuille et s'approprie l'argent.

Fraude aux transactions par portefeuille électronique

Les banques recommandent certaines arnaque Comment éviter les transactions par portefeuille électronique ? Les fraudeurs utilisent souvent des numéros de téléphone se faisant passer pour des agents bancaires ou des représentants de grands portefeuilles électroniques tels que VNPay et ZaloPay pour appeler, envoyer des e-mails ou des SMS/Zalo afin d'approcher les clients, de les conseiller sur les retraits d'espèces par carte de crédit, les emprunts en ligne, d'annoncer les gains, de gérer et de recueillir les avis des clients, etc., et de les inciter à ouvrir un compte de portefeuille électronique.

L'individu demande aux clients de scanner le code QR ou de cliquer sur un faux lien, redirigeant vers un site web dont l'interface ressemble à celle d'une banque ou d'un portefeuille électronique. Il leur demande des informations personnelles et des informations de compte/carte de crédit sous prétexte de faciliter les démarches de prêt, de recevoir des récompenses ou de créer un compte. L'escroc demande souvent des informations telles que : nom complet, numéro de carte d'identité, numéro de compte, mot de passe, numéro de carte, code OTP, etc.

Après avoir collecté les informations fournies par les clients, l'escroc créera de faux comptes, contrôlant ainsi l'application bancaire et le portefeuille électronique de la victime. Tricher Liez le portefeuille électronique au compte bancaire de la victime, puis retirez de l'argent du compte bancaire vers le portefeuille et appropriez-vous l'argent.

Les banques mettent en garde contre les arnaques. Photo : Hoang Ha

La banque recommande à ses clients d'être extrêmement vigilants face aux appels provenant de numéros inconnus, ainsi qu'aux messages ou e-mails demandant de scanner des codes QR. Ne cliquez surtout pas sur des liens d'origine inconnue reçus par message ou e-mail. N'enregistrez pas de comptes ni d'identifiants électroniques pour d'autres personnes.

Ne fournissez pas d'informations personnelles ou bancaires par téléphone ou sur les réseaux sociaux. Vérifiez attentivement les communications, en particulier les demandes de transfert d'argent ou de fourniture d'informations par téléphone ou sur les réseaux sociaux.

Ne téléchargez pas et n'installez pas d'applications via des liens non officiels (URL) ou d'autres instructions d'origine inconnue via des liens ou des fichiers d'installation d'applications sur le système d'exploitation Android (fichiers APK), etc. Installez uniquement les logiciels annoncés par les autorités sur le site officiel.

Vérifiez l'application et ses fonctionnalités avant d'accorder des autorisations pour visualiser l'écran, saisir des données et contrôler l'écran. Activez/désactivez proactivement la fonctionnalité de paiement en ligne sur l'application bancaire pour contrôler les transactions en ligne.

Se faire passer pour un expéditeur pour voler l'argent du client

Récemment, une nouvelle arnaque est apparue, dans laquelle une personne se fait passer pour un expéditeur et appelle pour livrer des marchandises commandées, des cadeaux d'un vendeur ou des cadeaux d'une banque (par exemple une carte de crédit), et le client n'a qu'à payer les frais de livraison.

Le client choisit souvent un moment où il n'est pas chez lui, insistant constamment pour recevoir la marchandise, prétextant que si la livraison n'est pas effectuée à temps, l'objectif du jour ne sera pas atteint. Le client, souvent convaincu, effectue un virement pour régler la commande ou les frais de livraison.

Après avoir reçu le paiement, le sujet a informé l'erreur, le compte récepteur est le compte membre expéditeur, le client sera déduit mensuellement pour ce forfait d'adhésion.

L'utilisateur envoie un faux lien et un faux numéro de téléphone (par exemple : 1900xxxx), invitant les clients à contacter l'utilisateur pour annuler leur abonnement et obtenir un remboursement. L'accès au lien et la fourniture des informations entraîneront une perte sur le compte bancaire ou la carte du client.

Les banques recommandent de ne pas transférer d'argent ni de payer des commandes contenant des informations peu claires telles que le connaissement, le destinataire ou des commandes qui ne proviennent pas des besoins du client.

Ne partagez pas d'informations personnelles telles que votre adresse ou votre numéro de téléphone sur les réseaux sociaux. Ne scannez pas de codes QR contenant du contenu inconnu.

Soyez prudent avec les invitations et les cadeaux, y compris ceux des employés de banque. Vérifiez les informations auprès du vendeur via les canaux officiels avant de transférer de l'argent. Ne cliquez pas sur les liens sans avoir clairement vérifié les informations du demandeur. La banque ne prélève aucun frais auprès de l'expéditeur.

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