De nombreux investisseurs se tournent vers les nouveaux outils d'intelligence artificielle (IA) pour la sélection de titres et le conseil en investissement. Cependant, la lenteur et l'insuffisance des données peuvent entraîner de lourdes pertes.
L'IA s'appuie sur des données pour conseiller sur les investissements. Par conséquent, si les données d'entrée sont inexactes ou incomplètes, cela peut facilement conduire à de mauvaises décisions - Graphiques : TAN DAT
De nombreux experts estiment que l'IA prédisant l'avenir (si elle existe) peut être tout aussi « erronée » que les humains. Il est donc conseillé de combiner cette prédiction avec de nombreux autres facteurs avant d'investir…
Avantages de l'IA
Il y a sept ans, lorsque Techcombank Securities (TCBS) a mis en place un modèle de courtage technologique sans courtiers, beaucoup ont jugé cette initiative audacieuse. Ces deux dernières années, l'application de l'IA au conseil en investissement a été largement testée et développée au sein des sociétés de valeurs mobilières. De nombreuses entreprises de technologie financière (fintech) sont également en pleine ascension dans ce domaine.
Actuellement, certaines applications sont connues de nombreux investisseurs telles que DATX Vietnam, l'assistant boursier virtuel de DNSE Ensa, VNSC de Finhay de Vina Securities, Simplize...
Pour les fournisseurs d’applications, l’effet évident est que, tandis que les courtiers traditionnels ne peuvent servir que quelques dizaines d’investisseurs à la fois, les assistants boursiers virtuels peuvent servir des milliers de clients en même temps.
La plupart des applications proposent des analyses et des valorisations boursières basées sur l'IA en quelques minutes seulement, l'identification précoce des actions performantes et la capture anticipée des flux de trésorerie du marché. Des idées d'investissement personnalisées sont même proposées en fonction des intérêts de chaque client.
M. Nguyen Mui ( Hanoï ), investisseur en actions, a déclaré utiliser l'IA pour ses transactions depuis près d'un an. « Je dispose d'outils supplémentaires pour déterminer les points d'achat et de vente en fonction des résultats d'analyse. Les informations et l'historique des prix sont mis à jour rapidement. En quelques minutes seulement, l'IA peut extraire les informations importantes qui m'intéressent grâce à un rapport de plusieurs centaines de pages », a-t-il expliqué.
D'après l'expérience de cet investisseur, l'IA semble utile à ceux qui suivent l'école d'investissement technique, c'est-à-dire qui surveillent les fluctuations de prix et de volume des actions dans le passé pour calculer et analyser des indices, des modèles, des indicateurs...
« Mais après avoir essayé à plusieurs reprises d'acheter et de vendre uniquement sur la base des recommandations de l'IA, je n'ai pas constaté beaucoup d'avantages dans la performance des investissements par rapport à la normale », a déclaré M. Mui.
S'adressant à Tuoi Tre, le directeur d'une société de valeurs mobilières dont le siège est à Hanoi a déclaré qu'actuellement, les applications de l'IA au Vietnam s'arrêtent principalement à être un outil de synthèse d'informations avec une technologie similaire à ChatGPT.
Par exemple, un investisseur demande à un assistant virtuel s'il doit acheter l'action A, la réponse est un modèle prêt à l'emploi tel que quels sont les résultats de l'entreprise, combien de séances l'action se négocie au-dessus ou en dessous de la moyenne, des mises à jour sur les dernières informations concernant cette entreprise...
Selon cette personne, les sociétés de valeurs mobilières elles-mêmes seront prudentes lorsqu'elles recommandent l'achat ou la vente d'actions, notamment par le biais de l'IA. En effet, il est facile de rencontrer des difficultés si le prix ne répond pas aux attentes des investisseurs. À l'inverse, dans certaines applications des fintechs, les recommandations d'achat-vente sont plus rassurantes.
De nombreux courtiers en bourse craignent de perdre leur emploi en raison de la tendance à investir dans des actions en utilisant l'IA - Photo : Q. DINH
Ne « déifiez » pas l’IA
Il existe également de nombreux risques de pertes potentiels, notamment pour les investisseurs qui s'appuient trop sur l'IA. Même le président d'une société de valeurs mobilières qui déploie un célèbre assistant virtuel IA sur le marché doit l'admettre : l'IA ne peut remplacer l'humain.
M. Vu Duy Khanh, directeur de Smart Invest Securities Analysis, estime que des risques surviendront si l'IA est mal formée. Une bonne entrée est essentielle pour une bonne sortie. Sans compter que la qualité des données d'entrée au Vietnam n'est généralement pas aussi parfaite et transparente que dans les pays développés.
Pendant ce temps, l’IA s’appuie sur des données pour prendre des décisions, elle peut faire des prédictions complètement erronées, entraînant des pertes si les données saisies sont incorrectes.
Mme Tran Thi Khanh Hien, directrice de la recherche chez MB Securities (MBS), a également constaté que les données fournies par l'IA reposent principalement sur des événements passés. Les fluctuations et les perspectives des entreprises dépendent de nombreuses variables que l'IA ne peut synthétiser ou ne dispose pas de données pour synthétiser. Les investisseurs doivent se fier davantage à leur jugement et à leur compréhension de l'entreprise.
« L'IA est un outil, chaque personne doit accumuler des connaissances par elle-même, ne doit pas compter sur l'IA ou sur un quelconque « professeur » d'actions ou consultant en courtage », a déclaré Mme Hien.
La « pompe » de données détermine l'IA
M. Phan Hoang Quan, expert en planification financière personnelle chez FIDT Investment Consulting & Asset Management Company, a également noté que les investisseurs, même lorsqu'ils choisissent l'IA comme compagnon, ont toujours besoin de la capacité de vérifier les informations.
Parce que l'exactitude des informations issues de l'IA dépend toujours des sources qui les alimentent. Demandez-vous toujours si la source d'information est fiable.
M. Quan a également souligné la nécessité d'être vigilant et d'éviter de se laisser emporter par les recommandations d'achat et de vente excessives des assistants IA. « Acheter et vendre sans cesse peut facilement entraîner des pertes », a-t-il déclaré, ajoutant qu'il avait lui-même utilisé des outils d'IA, mais qu'il ne les avait pas trouvés vraiment efficaces.
De plus, selon cette personne, l'IA ne peut pas prédire les situations inattendues, les événements « cygnes noirs » tels que la pandémie de Covid-19, la guerre...
Pas encore de robot de trading
Selon M. Phan Hoang Quan, l'IA au Vietnam est actuellement principalement utilisée pour collecter des informations et répondre aux questions des investisseurs sur le potentiel et la valeur des actions. Certaines applications proposent des recommandations d'achat et de vente.
« Aucune unité n'a officiellement déployé de transactions automatiques à grande vitesse, également connues sous le nom de trading robotisé », a déclaré M. Quan.
De nombreux experts ont réitéré qu'en septembre dernier, la Commission des valeurs mobilières de l'État a publié un document demandant aux sociétés de valeurs mobilières d'examiner et de cesser immédiatement d'utiliser le placement automatique d'ordres (trading robotisé), de prendre des mesures techniques pour empêcher le placement automatique d'ordres et de demander aux investisseurs de cesser d'utiliser ce formulaire sans l'autorisation de l'agence de gestion.
Cependant, il existe encore de nombreuses unités publicitaires sur le trading automatique avec des indicateurs indiquant quand acheter au plus bas ou vendre...
Qui menace les courtiers « rice-runners » ?
L'essor des investissements dans l'IA a fait craindre à de nombreux courtiers de perdre leur emploi. Cependant, Mme Tran Thi Khanh Hien a déclaré que le développement des technologies intégrant l'IA dans les investissements boursiers exige des courtiers qu'ils se modernisent et deviennent plus progressistes.
« Le rôle des courtiers diffère selon les époques. Autrefois, ils se contentaient de passer des ordres, mais plus tard, ils devaient conseiller. Aujourd'hui, l'exigence la plus forte est d'identifier les risques plus rapidement. À l'avenir, les courtiers qui souhaitent survivre dans cette profession devront se professionnaliser davantage », a déclaré Mme Hien.
M. Phan Hoang Quan estime que le chômage des courtiers dépend toujours de leurs qualifications, de leur expertise et de leur capacité à répondre aux exigences de qualité de service. « Même sans IA, ils resteront au chômage si leur expertise et leur éthique laissent à désirer », a déclaré M. Quan. De manière générale, l'IA n'a pas encore atteint le niveau nécessaire pour inspirer confiance aux investisseurs. Ces derniers s'inquiètent également des autres risques liés à la dépendance aux machines ou à l'IA, tels que les virus et les incidents.
Source : https://tuoitre.vn/coi-chung-dau-tu-chung-khoan-qua-ai-20241216091059848.htm
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