Augmentation de la fraude aux prêts en ligne : usurpation d'identité de marque, faux contrats de prêt

Face aux fluctuations constantes des marchés économiques nationaux et internationaux, la demande de capitaux pour les activités de production, d'affaires et de consommation augmente, ce qui pousse les clients à emprunter auprès des banques commerciales et des sociétés financières. Cependant, les consommateurs doivent rester vigilants afin d'éviter de tomber dans le piège de la fraude, notamment auprès des sociétés financières.

Les fraudeurs ont créé une série de faux sites web, applications, comptes de réseaux sociaux et comptes bancaires de sociétés financières réputées. Ces faux canaux font l'objet d'une publicité massive sur des plateformes comme Zalo, Facebook et TikTok, proposant des offres alléchantes : « taux d'intérêt bas, procédures simples, pas besoin de se présenter en personne, possibilité d'emprunter même en cas de mauvaise dette ».

Les sujets se sont fait passer pour des sociétés financières via des réseaux sociaux. Source : Internet

Le phénomène des usurpations d'identité d'employés de sociétés financières, qui proposent des prêts attractifs par téléphone et envoient des liens vers de faux sites web ou applications est particulièrement grave. Ces sites web présentent souvent des interfaces sophistiquées, similaires à celles du site officiel de la société financière, ce qui rend difficile la distinction entre les vrais et les faux.

Après avoir « approuvé » un prêt d'un montant important pour établir la confiance, l'escroc demande à la victime de verser à l'avance des « frais de garantie » ou des « frais de traitement de dossier » sur un compte personnel. Dès réception de l'argent, il coupe immédiatement contact et ne verse pas le montant promis.

Pour accroître leur crédibilité, les individus ont également falsifié des documents tels que des certificats d'approbation de prêt, des contrats de crédit et des licences commerciales au nom de la société financière. Ces documents étaient tamponnés et signés avec de faux noms sophistiqués, rendant leur identification difficile pour les victimes.

Les contrats de prêt sont exécutés par des personnes compétentes. Source : Tima

Selon un représentant de la société par actions Tima Group, l'une des méthodes les plus dangereuses consiste à collecter les données personnelles des emprunteurs par le biais d'e-mails, de messages et de faux liens. Ces informations sont ensuite exploitées pour ouvrir des comptes de prêt au nom de la victime ou commettre d'autres actes illégaux, l'amenant ainsi à s'endetter inutilement.

« Nous ne facturons jamais de frais avant le déboursement officiel du prêt », a affirmé le représentant de Tima.

Face à cette situation, Tima a activement coopéré avec les autorités pour prévenir et lutter contre les actes frauduleux, contribuant ainsi à assainir le secteur financier. Parallèlement, l'entreprise a également appelé les autorités à prendre des mesures plus drastiques pour garantir un environnement de crédit transparent pour la population. L'étroite coordination entre l'entreprise et la police a permis de démanteler rapidement un certain nombre de contrefacteurs, contribuant ainsi à dissuader les actes criminels.

Processus opérationnel de Tima. Source : Tima

Au cours de ses neuf années d'activité, Tima a toujours respecté scrupuleusement les réglementations légales, fait preuve de transparence dans toutes ses transactions et n'a perçu aucun frais avant décaissement. Cette plateforme constitue aujourd'hui un pont fiable entre les emprunteurs et les institutions financières, permettant à des millions de clients d'accéder à des sources de financement sûres et efficaces.

Avec pour devise de placer le client au cœur de ses préoccupations, Tima s'engage à accompagner ses utilisateurs dans leur parcours financier personnel, tout en contribuant activement à la construction d'un écosystème financier sain et transparent au Vietnam. Aujourd'hui, Tima est la principale plateforme de trading financier au Vietnam, ayant approuvé des millions de demandes de prêt et aidé de nombreux clients à trouver des solutions financières adaptées.

Face à des méthodes de fraude de plus en plus sophistiquées, la vigilance est le premier rempart contre les risques financiers. Il est donc essentiel de faire preuve de vigilance et de privilégier des organismes de crédit fiables pour choisir la solution financière la plus adaptée.

Parallèlement, le rôle d'entreprises réputées comme Tima devient particulièrement important : non seulement elles fournissent des solutions financières transparentes et sûres, mais elles coordonnent également activement avec les autorités pour lutter contre la contrefaçon et protéger les droits des clients. Grâce à une plateforme technologique moderne et à un processus de contrôle des risques rigoureux, Tima continue d'affirmer sa position de passerelle de confiance dans l'écosystème financier numérique, accompagnant les personnes dans leur accès au capital de manière intelligente et sécurisée.

Source : https://baocantho.com.vn/gia-tang-thu-doan-lua-dao-vay-truc-tuyen-mao-danh-thuong-hieu-gia-hop-dong-vay-a185449.html