À court d'argent, je suis allé emprunter de l'argent et je me suis immédiatement fait arnaquer et mon compte a été vidé.

Perdre de l'argent avant de l'emprunter

Le matin du 12 juin, Mme YP (ville de Da Lat) a été choquée lorsqu'elle a été escroquée de 5 millions de VND, mais elle était encore plus inquiète car elle ne savait pas si on lui demanderait à nouveau de payer la dette.

Le problème, c'est que Mme YP avait besoin d'argent. Elle a vu une photo de MB Bank sur Facebook et s'est renseignée. Voyant le lien https://taichinhivn.com, elle a cliqué dessus pour souscrire un contrat de 20 millions de VND.

Une fois le prêt approuvé, le conseiller lui a conseillé de retirer de l'argent du portefeuille électronique de l'entreprise. Elle a exécuté cette opération et a reçu un message indiquant que le numéro de compte était incorrect. Pour pouvoir modifier les données, le conseiller a demandé à Mme YP de se rendre au siège de l'entreprise à Hô-Chi-Minh-Ville ou de lui transférer 5 millions de VND afin qu'ils puissent corriger les informations relatives au prêt. Se trouvant dans une autre province, Mme YP a choisi de transférer 5 millions de VND vers le portefeuille électronique.

Un fraudeur se fait passer pour un employé de banque pour voler de l'argent

Après la modification des informations, le montant du portefeuille électronique est passé à 25 millions de VND. Lorsque Mme YP a retiré 25 millions de VND, le système a signalé que le montant retiré dépassait la limite du contrat de prêt et le compte a été gelé. Le conseiller a alors demandé à Mme YP de transférer 50 % du montant du portefeuille électronique, soit 12,5 millions de VND. Mme YP a alors réalisé qu'elle avait été victime d'une arnaque.

« J'ai finalisé les démarches pour le contrat de prêt, mais je n'ai reçu aucun argent. Au contraire, j'ai transféré 5 millions de VND. Cet après-midi, ils m'ont envoyé un SMS pour me demander si j'avais bien reçu l'argent. Je crains qu'ils ne l'utilisent pour recouvrer la dette. J'ai pris des photos de tous les échanges afin de pouvoir signaler l'incident à la police », a déclaré Mme YP.

Un autre cas d'escroquerie importante lors d'une demande de prêt sur les réseaux sociaux. Mme TN (directrice d'une entreprise privée basée à Hô-Chi-Minh-Ville) vient également de perdre environ 35 millions de dongs à cause de ce type d'escroquerie.

Selon Mme TN, via le réseau social Facebook, elle a cliqué sur une page portant le logo de Vietcombank (il a été découvert plus tard qu'il s'agissait d'une fausse banque) pour envoyer le message suivant : « Mon entreprise a besoin d'un prêt. Pouvez-vous m'aider ? Je souhaite emprunter 200 millions de VND ». L'autre partie a répondu : « Veuillez contacter M. Pham Thanh Phong et l'ajouter à vos amis sur Zalo. » Après avoir découvert qu'une personne nommée Pham Thanh Phong sur Zalo possédait un numéro de carte d'employé et avait été photographiée avec des dirigeants lors d'une conférence de Vietcombank, Mme TN a fait confiance et a entamé les démarches de prêt.

Des escrocs bloquent les appels et les messages sur les téléphones après avoir escroqué des gens.

Lors de la signature du contrat, Phong a demandé à Mme TN de lui fournir son numéro de compte et son code de carte afin de faciliter le virement. Phong l'a ensuite informée qu'un code de contrat avait été envoyé sur son numéro de téléphone et lui a demandé de répondre par SMS. Mme TN, ignorant qu'il s'agissait d'un code OTP, a suivi les instructions. Immédiatement, près de 35 millions de VND ont été débités de son compte, ne laissant que plus de 100 000 VND. Après avoir demandé à Phong pourquoi l'argent avait été débité du compte, Phong lui a expliqué qu'il s'agissait d'un prêt à la consommation et qu'il devait en être ainsi. Phong a ensuite envoyé le contrat et demandé à TN de lui transférer 16 millions de VND supplémentaires de primes d'assurance. TN a alors refusé l'emprunt et a demandé à Phong de lui restituer l'intégralité des fonds précédemment transférés. Phong a immédiatement « disparu », bloqué les appels de Zalo et supprimé toutes les informations échangées. Mme TN a ensuite appelé le standard de Vietcombank pour verrouiller son compte et bloquer les transactions.

Prenez soin de protéger les informations personnelles

Face aux escroqueries visant à détourner l'argent des particuliers, plusieurs banques ont récemment mis en garde leurs clients. Mirae Asset Finance Company (MAFC) vient de lancer une alerte concernant le phénomène consistant à profiter de la forte demande de prêts de nombreux particuliers et petites entreprises pour que des criminels se fassent passer pour des banques et des sociétés financières afin de prêter de l'argent en ligne à des taux d'intérêt très bas. Les fraudeurs créent des milliers de comptes Facebook avec de fausses sources d'information, participent à des groupes et des forums, publient des annonces de prêts non garantis à faible taux d'intérêt (seulement 1 % par mois), avec des procédures de prêt simples, sans rencontre physique nécessaire ; les personnes en situation de mauvaise dette peuvent toujours emprunter ; pas de prêt hypothécaire, pas d'évaluation ; une carte d'identité ou une pièce d'identité et un compte bancaire/carte bancaire suffisent pour emprunter.

Lorsqu'un emprunteur s'approche, les individus l'attirent et lui demandent de fournir des informations personnelles pour préparer une demande de prêt. Des erreurs surviennent au cours du processus et le prêt ne peut être décaissé. Ils demandent alors à l'emprunteur de verser une somme supplémentaire pour garantir le prêt ou corriger l'erreur système, promettant de rembourser le montant versé après le décaissement du prêt. Cependant, lorsque l'emprunteur transfère de l'argent sur le compte fourni par les individus, ces derniers s'approprient immédiatement l'argent et coupent tout contact.

Avec les astuces de fraude sophistiquées ci-dessus, les victimes perdent non seulement de l'argent, mais également toutes les informations d'identité personnelle, risquant potentiellement une exploitation continue pour d'autres activités illégales, telles que l'enregistrement de cartes SIM qui ne sont pas à leur nom, l'inscription pour ouvrir des comptes bancaires, des portefeuilles électroniques pour fraude, blanchiment d'argent, paris en ligne, etc.

Face à des fraudes sophistiquées, le MAFC a déclaré que, face à la complexité croissante du cyberespace, les citoyens doivent se sensibiliser activement à la fraude et à l'appropriation de biens. En cas de besoin de prêt, il est conseillé de contacter directement les établissements de crédit et les agences bancaires pour obtenir des conseils et des orientations sur les procédures de prêt. Si les clients découvrent une usurpation d'identité, une fraude et une appropriation de biens, ou sont victimes d'une usurpation d'identité ou d'une appropriation frauduleuse, ils doivent se présenter sans délai au commissariat de police le plus proche.

Selon Agribank , les clients doivent être vigilants face aux offres de prêts des particuliers, aux demandes d'amitié sur Facebook, Zalo, aux demandes de transfert d'argent à l'avance, aux frais, aux dépôts... Les clients ne doivent absolument pas fournir d'informations personnelles, d'informations sur les comptes, de sécurité des cartes, de services bancaires électroniques à qui que ce soit, pas même aux employés de la banque.

Lien source: https://thanhnien.vn/ket-tien-di-vay-dung-ngay-lua-dao-185230613111326162.htm