À court d'argent, je suis allé emprunter de l'argent et je me suis immédiatement fait arnaquer et mon compte a été vidé.

Perdre de l'argent avant de l'emprunter

Le matin du 12 juin, Mme YP (ville de Da Lat) a été choquée lorsqu'elle a été escroquée de 5 millions de VND, mais elle était encore plus inquiète car elle ne savait pas si on lui demanderait à nouveau de payer la dette.

Le fait est que Mme YP avait besoin d’argent et a vu une photo de la banque MB sur Facebook, alors elle est allée chercher des informations. En voyant le lien https://taichinhivn.com, elle a cliqué dessus pour s'inscrire à un contrat de 20 millions de VND.

Lorsque le prêt a été approuvé, le consultant lui a conseillé de retirer de l’argent du portefeuille électronique de l’entreprise. J'ai suivi les instructions et j'ai reçu un message indiquant que le numéro de compte était incorrect. Pour pouvoir modifier les données, cet employé a demandé à Mme YP de se rendre dans une entreprise basée à Ho Chi Minh-Ville ou de leur transférer 5 millions de VND afin qu'ils puissent modifier les informations du prêt. Parce qu’elle vit dans une autre province, Mme YP a choisi de transférer 5 millions de VND sur son portefeuille.

Un fraudeur se fait passer pour un employé de banque pour voler de l'argent

Au moment où les informations ont été modifiées, le montant d'argent dans le portefeuille avait augmenté à 25 millions de VND. Lorsque Mme YP a retiré 25 millions de VND, le système a signalé que le montant du retrait dépassait la limite du contrat de prêt et le compte a été gelé. À ce moment-là, le consultant a demandé à Mme YP de transférer 50 % du montant du portefeuille électronique, soit 12,5 millions de VND. À ce moment-là, Mme YP s’est rendu compte qu’elle était en train de se faire piéger.

« J'ai finalisé les démarches pour le contrat de prêt, mais je n'ai reçu aucun argent. Au contraire, j'ai transféré 5 millions de VND. Cet après-midi, ils m'ont envoyé un SMS pour me demander si j'avais bien reçu l'argent. Je crains qu'ils ne l'utilisent pour recouvrer la dette. J'ai pris des photos de tous les échanges afin de pouvoir signaler l'incident à la police », a déclaré Mme YP.

Un autre cas d'arnaque d'une grosse somme d'argent lors de l'inscription à un prêt sur les réseaux sociaux. Mme TN (directrice d'une société privée basée à Ho Chi Minh-Ville) vient également de perdre environ 35 millions de VND à cause de ce type d'escroquerie.

Selon Mme TN, via le réseau social Facebook, elle a cliqué sur une page portant le logo de Vietcombank (on a découvert plus tard qu'il s'agissait d'une fausse page bancaire) pour envoyer un message : « Mon entreprise a besoin d'un prêt à crédit. Pouvez-vous m'aider ? Je souhaite emprunter 200 millions de VND. » L'autre partie a répondu : « Veuillez contacter et ajouter M. Pham Thanh Phong comme ami sur Zalo. Après avoir découvert qu'une personne nommée Pham Thanh Phong sur Zalo avait un numéro de carte d'employé et des photos prises avec des dirigeants lors d'une conférence de Vietcombank, Mme TN a fait confiance et a procédé aux procédures de prêt.

Des escrocs bloquent les appels et les messages sur les téléphones après avoir escroqué des gens.

Lors de la conclusion du contrat, Phong a demandé à Mme TN de fournir son numéro de compte et son code de carte pour faciliter le transfert d'argent sur le compte. Phong l'a ensuite informée qu'un code de contrat avait été envoyé à son numéro de téléphone et lui a demandé de lui répondre par SMS. À ce moment-là, Mme TN ne savait pas qu’il s’agissait d’un code OTP, elle a donc suivi les instructions. Immédiatement, le compte de Mme TN a été déduit de près de 35 millions de VND, ne laissant plus que plus de 100 000 VND. Après avoir demandé à Phong pourquoi l'argent avait été déduit du compte, Phong a expliqué qu'il s'agissait d'un prêt à la consommation et que cela devait donc se passer ainsi. Phong a ensuite envoyé le contrat et a demandé à TN de transférer 16 millions supplémentaires en primes d'assurance. À ce moment-là, TN n'a pas accepté d'emprunter et a demandé à Phong de restituer tout l'argent précédemment transféré. Immédiatement, Phong a « disparu », a bloqué le téléphone de Zalo et a supprimé toutes les informations échangées. Mme TN a ensuite appelé Vietcombank pour verrouiller le compte et bloquer les transactions.

Prenez soin de protéger les informations personnelles

Face aux escroqueries visant à s'approprier l'argent des particuliers, plusieurs banques ont récemment mis en garde leurs clients de manière continue. La société Mirae Asset Finance Company (MAFC) vient d'émettre un avertissement sur le phénomène consistant à profiter de la demande croissante de prêts de nombreux particuliers et petites entreprises pour que des criminels se fassent passer pour des banques et des sociétés financières afin de prêter de l'argent en ligne, avec des taux d'intérêt très bas, afin de commettre des fraudes. Les fraudeurs créent des milliers de comptes Facebook avec de fausses sources d'information, participent à des groupes et des forums, publient des publicités pour des prêts non garantis avec des taux d'intérêt bas (seulement 1%/mois), des procédures de prêt simples, pas besoin de se rencontrer en personne ; les mauvaises dettes peuvent encore être empruntées ; Pas d'hypothèque, pas d'évaluation, juste besoin d'une carte d'identité ou d'une carte de citoyen et d'un compte bancaire/carte ATM pour pouvoir emprunter de l'argent...

Lorsqu'un emprunteur s'approche, les sujets l'attirent et lui demandent de fournir des informations personnelles pour préparer une demande de prêt. Au cours du processus de demande, une erreur s'est produite et le décaissement n'a pas pu être effectué. À partir de là, ils demandent aux emprunteurs de payer des sommes supplémentaires pour garantir le prêt ou corriger les erreurs du système ; s'engager à restituer le montant déposé au client après le décaissement du prêt. Cependant, lorsque l'emprunteur transfère de l'argent sur le numéro de compte fourni par les sujets, ces derniers se l'approprieront immédiatement et couperont le contact.

Avec les astuces de fraude sophistiquées ci-dessus, les victimes perdent non seulement de l'argent, mais également toutes les informations d'identité personnelle, risquant potentiellement une exploitation continue pour d'autres activités illégales, telles que l'enregistrement de cartes SIM qui ne sont pas à leur nom, l'inscription pour ouvrir des comptes bancaires, des portefeuilles électroniques pour fraude, blanchiment d'argent, paris en ligne, etc.

Face à des stratagèmes de fraude sophistiqués, le MAFC a déclaré qu'en raison de nombreux développements complexes dans le cyberespace, les gens doivent accroître de manière proactive leur vigilance contre les stratagèmes frauduleux visant à s'approprier des biens. Lorsque vous avez besoin d’emprunter de l’argent, vous devez contacter directement les établissements de crédit et les succursales bancaires pour obtenir des conseils et des orientations sur les procédures de prêt. Lorsque les clients découvrent une usurpation d’identité, une fraude ou sont victimes d’une usurpation d’identité ou d’une escroquerie, ils doivent se présenter rapidement au poste de police le plus proche.

Selon Agribank , les clients doivent être vigilants face aux offres de prêts des particuliers, aux demandes d'amitié sur Facebook, Zalo, aux demandes de transfert d'argent à l'avance, aux frais, aux dépôts... Les clients ne doivent absolument pas fournir d'informations personnelles, d'informations sur les comptes, de sécurité des cartes, de services bancaires électroniques à qui que ce soit, pas même aux employés de la banque.

Lien source: https://thanhnien.vn/ket-tien-di-vay-dung-ngay-lua-dao-185230613111326162.htm