Les autorités ont rapidement déjoué une tentative d'escroquerie portant sur 3,2 milliards de VND.

Le matin du 4 mai, dans la ville de Ma Lam, district de Ham Thuan Bac, M. Nguyen Huu Cau, directeur de la succursale d'Agribank Binh Thuan, a organisé une cérémonie de remise de prix impromptue pour féliciter l'agent de crédit Nguyen Minh Khanh pour avoir empêché rapidement une affaire de fraude impliquant le transfert de 3,2 milliards de VND d'un client de la succursale d'Agribank Ham Thuan Bac.

Le directeur général de la CBTD, Nguyen Minh Khanh, a reçu une distinction inattendue du directeur d'Agribank Binh Thuan .

La cérémonie était présidée par M. Nguyen Huu Cau, directeur de la succursale d'Agribank Binh Thuan, et s'est déroulée en présence du commandant Dang Vu Linh, chef adjoint de la police du district de Ham Thuan Bac, de représentants de la police de la ville de Ma Lam et d'autres organismes concernés.

M. Nguyen Huu Cau, directeur de la succursale Binh Thuan d'Agribank, a vivement apprécié la bonne coopération entre la succursale Ham Thuan Bac d'Agribank et la police de la ville de Ma Lam.

Selon un rapport de la succursale Ham Thuan Bac d'Agribank, le 3 mai 2024 à 14h30, la cliente Le Thi N. (LTN), résidant dans la ville de Ma Lam, district de Ham Thuan Bac, s'est rendue à la succursale Ham Thuan Bac d'Agribank pour demander un prêt garanti par son livret d'épargne, en transférant de l'argent sur son propre compte à la Banque du commerce extérieur ( Vietcombank ).

Le service comptable a demandé au client de confirmer le solde afin de procéder à l'opération de prêt garanti par son compte d'épargne, en lui assurant qu'il ne perdrait pas d'intérêts en cas de retrait anticipé. Le client s'est ensuite rendu au service clientèle de l'agence CBTD de Nguyen Minh Khanh pour finaliser le prêt.

Félicitations pour l'excellente performance des forces de police et des individus de la ville de Ma Lam.

Après avoir reçu les informations, l'agent de crédit Nguyen Minh Khanh a vérifié les comptes d'épargne du client et a trouvé deux comptes à échéance de 12 mois ; l'un avait une valeur de 2,57 milliards de VND, déposé le 3 janvier 2024 et arrivant à échéance le 3 janvier 2025, et l'autre avait une valeur de 1,027 milliard de VND, déposé le 12 septembre 2023 et arrivant à échéance le 12 septembre 2024.
Après avoir reçu la demande de prêt, M. Khanh, de CBTD, a constaté que le client semblait anxieux, fournissait des informations contradictoires quant à l'objet du prêt et recevait des appels menaçants constants. Soupçonnant une tentative d'escroquerie, il a suspendu la transaction et signalé l'incident au directeur adjoint de l'agence afin de résoudre le problème.

Après avoir reçu le rapport d'incident du CBTD, Mme Nguyen Thuy Duong Hai, directrice adjointe de l'agence concernée, a convoqué la cliente dans son bureau afin d'enquêter et de lui expliquer la situation pour éviter qu'elle ne soit victime d'une escroquerie. Malgré ses efforts pour lui expliquer qu'elle soupçonnait une escroquerie et que le mode de versement n'était pas conforme à la réglementation de la Banque d'État, et ne pouvait donc être effectué temporairement, elle a tenté de la persuader de dire la vérité.

Cependant, le client est resté peu coopératif et a demandé à retirer prématurément toutes ses économies et à transférer l'argent sur son propre compte à Vietcombank pour réaliser la transaction immobilière.

Au cours de la relation avec le client, son téléphone recevait des appels incessants et son compte, ouvert à Vietcombank le 3 mai 2024, présentait des motifs de prêt contradictoires. Soupçonnant une escroquerie, l'agence a contacté la police municipale de Ma Lam afin de coordonner les vérifications et les mesures préventives. La police municipale de Ma Lam a dépêché le lieutenant Nguyen Le Hoai Thang, chef adjoint de la police municipale, à l'agence Agribank Ham Thuan Bac pour mener l'enquête.

Après vérification, il s'est avéré que Mme LTN, résidant à Ma Lam, dans le district de Ham Thuan Bac, était une personne âgée vendant des légumes au marché de Ma Lam et n'effectuant que rarement des transactions importantes. Grâce à son expertise policière, le lieutenant Nguyen Le Hoai Thang a rassuré Mme LTN et lui a promis de la protéger en cas de problème. Faisant confiance au lieutenant Thang, Mme LTN s'est peu à peu calmée et a raconté avoir reçu un appel téléphonique d'une personne se faisant passer pour un policier du ministère de la Sécurité publique. Ce dernier lui a affirmé qu'elle était impliquée dans une affaire de trafic de drogue et faisait l'objet d'une enquête à Hanoï, et lui a demandé de transférer 3,2 milliards de dongs sur son compte Vietcombank pour « aider à l'enquête ».

Après environ une semaine d'enquête, si elle est reconnue non coupable, l'État lui remboursera le capital et les intérêts des sommes qu'elle a transférées sur son compte. Il a été souligné que personne ne pouvait s'emparer de l'argent ni le perdre (Mme LTN ayant déclaré avoir des économies déposées en banque qui n'étaient pas encore arrivées à échéance, l'auteur des faits lui a demandé de se rendre à la banque pour solliciter un prêt ou retirer ses économies par anticipation, et lui a ordonné de ne rien dire à personne pendant l'enquête, jusqu'à sa conclusion. Si elle informait qui que ce soit ou effectuait le transfert après le 3 mai 2024, elle encourrait une peine supplémentaire de 3 à 6 ans).

Grâce à la persuasion des policiers de Ma Lam et des responsables de l'agence Agribank Ham Thuan Bac, Mme LTN a compris qu'il s'agissait d'une escroquerie perpétrée par des individus sans scrupules et a accepté de ne pas retirer prématurément son prêt hypothécaire ni ses économies pour les transférer aux escrocs. Elle a également exprimé sa gratitude à l'agence Agribank Ham Thuan Bac et à la police de Ma Lam pour leur aide précieuse qui a permis de déjouer cette fraude.
Lors de la cérémonie de remise des prix, M. Nguyen Huu Cau, directeur de la succursale d'Agribank à Binh Thuan, a déclaré : « Grâce à son professionnalisme et à sa grande vigilance face au comportement des clients, l'agent de crédit Nguyen Minh Khanh a rapidement aidé un client à éviter une importante escroquerie. Cet incident est une leçon précieuse pour les employés de la banque : ils doivent être attentifs et détecter promptement les comportements inhabituels des clients, notamment des personnes âgées, lors des transactions. Le signalement rapide à la direction a permis de prévenir les risques de pertes financières pour le client et a renforcé la réputation d'Agribank en matière de protection des clients et de prévention de la fraude via les réseaux de télécommunications. »

Afin de féliciter et de promouvoir sans tarder les personnes exemplaires qui ont accompli de bonnes actions, M. Nguyen Huu Cau, directeur de la succursale d'Agribank à Binh Thuan, a remis un prix à titre gracieux à l'agent de crédit Nguyen Minh Khanh. Il a également félicité les forces de police de la ville de Ma Lam et le lieutenant Nguyen Le Hoai Thang à titre personnel.

Source: https://baobinhthuan.com.vn/kip-thoi-ngan-chan-vu-lua-dao-3-2-ty-dong-118592.html