Prévention rapide d'une fraude de 3,2 milliards de VND

BTO-Le matin du 4 mai, dans la ville de Ma Lam, district de Ham Thuan Bac, M. Nguyen Huu Cau, directeur de la succursale d'Agribank Binh Thuan, a organisé une récompense surprise pour l'agent de crédit Nguyen Minh Khanh pour ses réalisations en aidant à prévenir rapidement un cas de fraude consistant à transférer 3,2 milliards de VND d'argent à un client de la succursale d'Agribank Ham Thuan Bac.

Le directeur de la CBTD, Nguyen Minh Khanh, a reçu une récompense inattendue de la part du directeur de l'Agribank Binh Thuan

La cérémonie a été présidée par M. Nguyen Huu Cau, directeur de la succursale d'Agribank Binh Thuan, en présence du major Dang Vu Linh, chef adjoint de la police du district de Ham Thuan Bac, de représentants de la police de la ville de Ma Lam et des services concernés.

M. Nguyen Huu Cau, directeur de la succursale d'Agribank Binh Thuan, a hautement apprécié la bonne coordination entre la succursale d'Agribank Ham Thuan Bac et la police de la ville de Ma Lam.

Selon le rapport de la succursale Agribank Ham Thuan Bac, à 14h30 Le 3 mai 2024, la cliente Le Thi N. (LTN), résidant dans la ville de Ma Lam, district de Ham Thuan Bac, s'est rendue à la succursale d'Agribank Ham Thuan Bac pour effectuer les démarches d'un prêt hypothécaire en utilisant un livret d'épargne pour transférer de l'argent sur son propre compte ouvert à la Banque du commerce extérieur ( Vietcombank ).

Le service comptable a demandé aux clients de confirmer le solde pour effectuer une opération de prêt hypothécaire sur livret d'épargne afin de ne pas perdre d'intérêts lors du retrait d'argent avant l'échéance. Ensuite, le client se rend à la salle client pour effectuer un prêt hypothécaire au comptoir de transaction de CBTD Nguyen Minh Khanh.

Des récompenses inattendues pour les collectifs et les individus de la police de la ville de Ma Lam

Après avoir reçu l'information, CBTD Nguyen Minh Khanh a vérifié le livret d'épargne du client, il y avait 2 livrets d'épargne avec des conditions de dépôt de 12 mois ; comprenant 1 livret d'épargne d'une valeur de 2,57 milliards de VND, date de dépôt 01/03/2024, date d'échéance 01/03/2025 et 1 livret d'épargne d'une valeur de 1,027 milliard de VND, date de dépôt 09/12/2023, date d'échéance : 09/12/2024.
CBTD Khanh, après avoir reçu la demande, a remarqué que le client montrait des signes d'anxiété, présentait des objectifs de prêt contradictoires et que le téléphone du client était toujours appelé par quelqu'un qui parlait de manière menaçante. Par conséquent, il a été supposé que le client pourrait avoir été arnaqué par un malfaiteur pour transférer de l'argent, la transaction a donc été temporairement retardée et le directeur adjoint de la succursale en charge de coordonner la solution a été signalé.

Après avoir reçu le rapport d'incident du CBTD, Mme Nguyen Thuy Duong Hai - directrice adjointe de la succursale en charge a invité le client au bureau pour s'informer et lui expliquer comment éviter de se faire arnaquer. Bien que nous ayons essayé d'expliquer que le client était peut-être victime d'une arnaque, la méthode de déboursement n'était pas conforme à la réglementation de la Banque d'État, nous n'avons donc pas pu débourser temporairement l'argent pour convaincre le client de dire la vérité.

Cependant, le client n'a toujours pas coopéré et a demandé de retirer toutes ses économies avant l'échéance pour les transférer sur son propre compte à la Vietcombank afin d'effectuer des transactions immobilières.

Au cours du processus de travail avec le client, le téléphone du client a continué à recevoir des appels, le compte du client ouvert à Vietcombank (ouvert le 3 mai 2024) présentait des objectifs de prêt contradictoires. Constatant qu'il s'agissait d'une arnaque, la branche a appelé la police de la ville de Ma Lam pour coordonner la vérification et la prévention. La police de la ville de Ma Lam a envoyé le lieutenant principal Nguyen Le Hoai Thang, chef adjoint de la police de la ville, à la succursale d'Agribank Ham Thuan Bac pour travailler.

Grâce au processus de vérification, Mme LTN réside dans la ville de Ma Lam, district de Ham Thuan Bac, est âgée, vend des légumes au marché de Ma Lam et n'effectue pas souvent de grosses transactions. Grâce à ses compétences professionnelles, le lieutenant supérieur Nguyen Le Hoai Thang a encouragé et promis de protéger Mme LTN si quelque chose lui arrivait. Avec confiance dans le lieutenant Thang, Mme LTN s'est progressivement calmée et a rapporté qu'elle avait été appelée par un sujet prétendant être un policier du ministère de la Sécurité publique, disant qu'elle était impliquée dans une affaire de possession de drogue et faisait l'objet d'une enquête à Hanoi, et lui a demandé de transférer de l'argent sur son propre compte ouvert à Vietcombank pour « servir l'enquête » d'un montant de 3,2 milliards de VND.

Français Après environ une semaine d'enquête, si elle n'a pas enfreint la loi, l'État restituera l'argent et les intérêts sur le montant qu'elle a transféré sur le compte et soulignera que personne ne peut prendre l'argent sur son propre compte et ne peut pas le perdre (car Mme LTN a déclaré qu'elle avait des économies déposées à la banque qui n'étaient pas encore arrivées à échéance, donc le sujet lui a demandé d'aller à la banque pour faire la procédure de prêt hypothécaire ou retirer ses économies plus tôt et a demandé que pendant la période d'enquête, elle n'en informe personne jusqu'à ce que l'affaire soit terminée. Si elle informe qui que ce soit ou transfère l'argent en dehors des délais le 3 mai 2024, sa peine sera augmentée de 3 à 6 ans.

Grâce à la persuasion des policiers de la ville de Ma Lam et des dirigeants de la succursale d'Agribank Ham Thuan Bac, Mme LTN a réalisé qu'il s'agissait d'une arnaque de la part de méchants et a accepté de ne pas retirer ses prêts hypothécaires ni de retirer ses économies avant l'échéance pour les transférer aux méchants. Dans le même temps, nous remercions la succursale d'Agribank Ham Thuan Bac ainsi que la police de la ville de Ma Lam pour leur aide dévouée pour empêcher cela.
S'exprimant lors de la cérémonie de remise des prix surprise, M. Nguyen Huu Cau - Directeur de la succursale d'Agribank Binh Thuan : Avec une gestion responsable du travail et une reconnaissance rapide du statut du client par CBTD Nguyen Minh Khanh, il a rapidement aidé les clients à éviter de se faire arnaquer de grosses sommes d'argent. Il s’agit d’une expérience permettant aux employés de banque d’observer et de détecter rapidement les attitudes inhabituelles des clients lors des transactions, en particulier des clients âgés. La communication en temps opportun des rapports à la direction en vue d'une résolution a permis d'éviter le risque de perte d'argent des clients, tout en améliorant la réputation d'Agribank en matière de protection des clients et de prévention de la fraude via les réseaux de télécommunications.

Pour féliciter et diffuser rapidement l'exemple de « Bonnes personnes, bonnes actions », M. Nguyen Huu Cau, directeur de la succursale d'Agribank Binh Thuan, a remis une récompense inattendue à CBTD Nguyen Minh Khanh. Dans le même temps, le département de police de la ville de Ma Lam et le lieutenant principal Nguyen Le Hoai Thang ont été félicités...

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