La Vietnam Prosperity Joint Stock Commercial Bank (VPBank) a annoncé le développement d'une fonctionnalité permettant de bloquer les dépôts sur des comptes signalés comme frauduleux dans sa base de données interne. La banque prévoit également de déployer cette fonctionnalité sur le système interbancaire afin de protéger ses clients des escroqueries des cybercriminels.
Le blocage des dépôts sur des comptes marqués comme frauduleux est considéré comme particulièrement utile dans le contexte du développement rapide des technologies de l’information et des formes de fraude de plus en plus sophistiquées.
VPBank a mis en œuvre cette fonctionnalité depuis longtemps, mais elle ne s'applique qu'aux comptes marqués comme frauduleux dans le système de base de données interne de la banque.
En conséquence, sur la base de l'évaluation des transactions signalées par la banque, la banque bloquera les transactions de dépôt sur les comptes considérés comme frauduleux sur la liste noire de VPBank.
La mise en œuvre du système interbancaire nécessite une coordination dans le partage des données entre les banques, ainsi qu'une coordination du Département de la cybersécurité et de la prévention de la criminalité de haute technologie (A05), du ministère de la Sécurité publique .
Lors de la conférence d'examen de la mise en œuvre du projet de développement d'applications de données démographiques, d'identification et d'authentification électronique pour servir la transformation numérique nationale dans la période 2022-2025, avec une vision jusqu'en 2030 du gouvernement (projet 06) et le plan de coordination entre le ministère de la Sécurité publique et la Banque d'État sur la mise en œuvre des tâches du projet 06, la fonction de détection et d'avertissement des comptes frauduleux a été convenue de toute urgence par toutes les banques pour être intégrée au système.
Auparavant, MB était devenue la première banque à annoncer le déploiement d'une fonctionnalité permettant d'identifier les informations de compte frauduleuses à partir de fin juin 2024.
Lors d'un transfert d'argent, les clients reçoivent un avertissement si le destinataire est un compte potentiellement frauduleux. Cela leur permet de bloquer facilement les transactions suspectes et de protéger ainsi leurs comptes et leurs actifs.
Selon la Banque d’État, à la mi-septembre 2024, environ 38 millions de comptes bancaires avaient des données biométriques collectées.
Après deux mois d'installation biométrique obligatoire pour les transactions de transfert d'argent de plus de 10 millions de VND/transaction et d'un montant total de plus de 20 millions de VND/jour, le nombre de cas de fraude après le 1er juillet n'était que de 700 cas, en baisse de 50 % ; le nombre de comptes impliqués dans la fraude n'était que de 682 comptes, en baisse de 72 % par rapport au nombre moyen des 7 premiers mois de l'année.
Conformément à la réglementation de la Banque d'État, à partir du 1er janvier 2025, les clients individuels dont les informations biométriques n'ont pas été collectées ne peuvent transférer de l'argent que directement au guichet de transaction de la banque.
TH (selon Vietnamnet)Source : https://baohaiduong.vn/ngan-hang-chan-tien-gui-vao-tai-khoan-bi-danh-dau-lua-dao-395469.html
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