Les banques pourraient être condamnées à une amende de 500 millions de VND si elles obligent leurs clients à souscrire une assurance.

(Dan Tri) - Les banques qui associent des produits d'assurance non obligatoires à la fourniture de produits et services bancaires sous quelque forme que ce soit peuvent être condamnées à une amende de 400 à 500 millions de VND.

Dans le document d'évaluation du projet de décret remplaçant le décret 88/2019 sur les sanctions administratives dans le secteur monétaire et bancaire, une nouvelle réglementation est prévue : une amende de 400 à 500 millions de VND pour les violations consistant à lier la vente de produits d'assurance non obligatoires à la fourniture de produits et services bancaires sous quelque forme que ce soit, comme prescrit dans la loi sur les établissements de crédit.

Ce niveau de pénalité est ajouté pour être compatible avec la Loi sur les établissements de crédit, qui entrera en vigueur à partir de début juillet 2024. Actuellement, la réglementation bancaire ne mentionne aucune forme d'assurance obligatoire pour les emprunteurs.

Ce niveau de sanction s'applique également aux infractions liées à l'exercice d'activités bancaires sans licence, à l'ingérence illégale dans les activités bancaires, aux autres activités commerciales des établissements de crédit, aux succursales de banques étrangères, ainsi qu'à la réalisation d'actes de restriction de la concurrence ou d'actes de concurrence déloyale risquant de porter préjudice ou de nuire à la mise en œuvre de la politique monétaire nationale et à la sécurité du système des établissements de crédit.

Le projet stipule également que les violations des taux d'intérêt de mobilisation de capitaux, des frais de prestation de services, des affaires et de la fourniture de produits dérivés seront passibles d'une amende de 10 à 20 millions de VND pour ne pas avoir publié publiquement les taux d'intérêt de mobilisation de capitaux et les frais de prestation de services ; pour avoir publié des taux d'intérêt de mobilisation de capitaux et des frais de prestation de services peu clairs, créant une confusion pour les clients ; et pour avoir perçu des frais de prestation de services non conformes à la réglementation.

Les banques peuvent être condamnées à une amende de 400 millions de dollars si elles obligent leurs clients à souscrire une assurance (Photo : Manh Quan).

Le projet de décret prévoit également une amende comprise entre 20 et 40 millions de VND pour les actes d'application de taux d'intérêt de mobilisation de capitaux et de frais de prestation de services qui ne sont pas aux niveaux indiqués.

En outre, une amende de 50 à 100 millions de VND est prévue pour toute violation de la réglementation sur les taux d'intérêt de mobilisation de capitaux, la négociation et la fourniture de produits dérivés sur les taux d'intérêt, les devises, les prix des matières premières et d'autres actifs financiers.

Une amende comprise entre 150 et 200 millions de VND est prévue pour le fait de ne pas établir un processus de gestion des risques, de ne pas classer les clients en fonction du niveau de risque ou de classer les clients en fonction du niveau de risque non conforme aux dispositions de la loi sur la lutte contre le blanchiment d'argent, de la loi sur la lutte contre le terrorisme et de la loi sur la prévention et la lutte contre le financement de la prolifération des armes de destruction massive.

Source : https://dantri.com.vn/kinh-doanh/ngan-hang-co-the-bi-phat-500-trieu-dong-neu-ep-khach-mua-bao-hiem-20250715011449436.htm