Les banques s'exposent à une amende de 500 millions de VND si elles obligent leurs clients à souscrire une assurance.

(Dan Tri) - Les banques qui associent des produits d'assurance non obligatoires à la fourniture de produits et services bancaires sous quelque forme que ce soit peuvent être condamnées à une amende de 400 à 500 millions de VND.

Dans le document d'évaluation du projet de décret remplaçant le décret 88/2019 relatif aux sanctions administratives dans le secteur monétaire et bancaire, une nouvelle réglementation prévoit une amende de 400 à 500 millions de VND pour les infractions à l'obligation de lier la vente de produits d'assurance non obligatoires à la fourniture de produits et services bancaires sous quelque forme que ce soit, comme le prévoit la loi sur les établissements de crédit.

Ce niveau de pénalité a été ajouté afin d'être compatible avec la loi sur les établissements de crédit, qui entrera en vigueur début juillet 2024. Actuellement, la réglementation bancaire ne mentionne aucune forme d'assurance obligatoire pour les emprunteurs.

Ce niveau de sanction s'applique également aux infractions telles que l'exercice d'activités bancaires sans licence, l'ingérence illégale dans les activités bancaires, les autres activités commerciales des établissements de crédit, les succursales de banques étrangères, ainsi qu'aux actes de restriction de la concurrence ou aux actes de concurrence déloyale susceptibles de porter atteinte ou portant atteinte à la mise en œuvre de la politique monétaire nationale et à la sécurité du système des établissements de crédit.

Le projet de loi stipule également que les infractions relatives aux taux d'intérêt sur la mobilisation de capitaux, aux frais de prestation de services, aux activités commerciales et à la fourniture de produits dérivés seront passibles d'une amende de 10 à 20 millions de VND pour non-affichage public des taux d'intérêt sur la mobilisation de capitaux et des frais de prestation de services ; affichage de taux d'intérêt sur la mobilisation de capitaux et de frais de prestation de services imprécis, créant une confusion pour les clients ; et perception de frais de prestation de services non conformes à la réglementation.

Les banques peuvent être condamnées à une amende allant jusqu'à 400 millions si elles obligent leurs clients à souscrire une assurance (Photo : Manh Quan).

Le projet de décret prévoit également une amende de 20 à 40 millions de VND pour toute application de taux d'intérêt sur la mobilisation de capitaux et de frais de prestation de services non conformes aux niveaux indiqués.

En outre, une amende de 50 à 100 millions de VND est prévue pour les infractions à la réglementation relative aux taux d'intérêt sur la mobilisation de capitaux, ainsi qu'au commerce et à la fourniture de produits dérivés sur les taux d'intérêt, les devises, les prix des matières premières et autres actifs financiers.

Une amende comprise entre 150 et 200 millions de VND est prévue pour le fait de ne pas mettre en place un processus de gestion des risques, de ne pas classer les clients selon leur niveau de risque ou de classer les clients selon leur niveau de risque de manière non conforme aux dispositions de la loi sur la lutte contre le blanchiment d'argent, de la loi antiterroriste et de la loi sur la prévention et la lutte contre le financement de la prolifération des armes de destruction massive.

Source : https://dantri.com.vn/kinh-doanh/ngan-hang-co-the-bi-phat-500-trieu-dong-neu-ep-khach-mua-bao-hiem-20250715011449436.htm