Le 30 mai, la Banque d'État a officiellement annoncé la conclusion de l'inspection du respect des politiques et des lois dans les activités de commerce de l'or dans un certain nombre d'entreprises et de banques.
Selon les résultats de l'inspection, les entreprises et les banques ont globalement respecté les réglementations légales dans les activités de négoce d'or, en achetant et en vendant des lingots d'or conformément aux licences délivrées par la Banque d'État ; Mettre en œuvre le régime de déclaration d’informations sur les données d’achat et de vente de lingots d’or ; Mettre en œuvre la cotation des prix d’achat et de vente de l’or conformément à la réglementation. Parallèlement, des changements positifs ont été observés dans la mise en œuvre des réglementations juridiques relatives à la lutte contre le blanchiment d’argent ; Préparer des documents, des factures et des déclarations fiscales de base conformément à la loi.
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| Les entreprises et les banques se sont globalement conformées aux réglementations légales en matière d’activités de négoce d’or. Photo : Khanh An (illustration) |
Toutefois, l'inspecteur a également souligné des violations de la part des entreprises concernant le respect des politiques légales dans les activités de négoce d'or, ainsi que des violations du régime de déclaration des activités d'achat et de vente de lingots d'or par des sociétés et des banques ; Il existe des signes de fourniture d'informations trompeuses sur les produits et les biens fournis par l'entreprise pour attirer les clients d'autres entreprises, liés à une concurrence déloyale.
Pour les banques, les erreurs dans le retrait du comptage et de la livraison de l'or, la réception de l'or et le retrait du comptage, la collecte et le paiement des VND avec les clients, la différence en VND des transactions d'achat et de vente d'or le même jour où les clients déposent/retirent de l'argent des comptes de paiement en VND des clients créent des conditions pour que les clients effectuent des transactions d'achat et de vente avec la même quantité de lingots d'or en même temps alors qu'en réalité, les clients et le personnel des transactions bancaires n'ont pas besoin de livrer et de recevoir de l'or et de l'argent (signer uniquement le reçu de l'or et de l'argent), mais uniquement d'effectuer des transactions monétaires sur la différence de prix de l'or dans le but de réaliser un profit.
Selon les conclusions de l'inspection, les entreprises et les banques ont également violé un certain nombre de réglementations légales en matière de lutte contre le blanchiment d'argent, notamment : Émission de règlements internes dont le contenu est incomplet par rapport à la réglementation ; Défaut de déclaration des transactions de grande valeur qui doivent être déclarées en lien avec les activités de négoce d’or ; ne pas effectuer d’audits internes sur la lutte contre le blanchiment d’argent comme prescrit ; ne pas fournir la formation et l’éducation en matière de lutte contre le blanchiment d’argent comme prescrit ; Défaut de procéder à une évaluation ou de mettre à jour les résultats de l’évaluation des risques de blanchiment d’argent ; Aucune réglementation spécifique sur la fréquence de mise à jour des informations clients ; Il n’existe aucune réglementation sur la décentralisation de la responsabilité en matière d’identification des clients...
| Le contenu de l'inspection des entreprises et des banques par la Banque d'État est le suivant : Inspection du respect des réglementations légales sur les activités de commerce de l'or ; Contrôler le respect des réglementations légales en matière de lutte contre le blanchiment d’argent ; Contrôle du respect des réglementations légales en matière de régime comptable, d'établissement et d'utilisation des factures et des bons ; sur la déclaration et l'exécution des impôts. |
Source : https://congthuong.vn/ngan-hang-nha-nuoc-cong-bo-ket-luan-thanh-tra-hoat-dong-kinh-doanh-vang-390113.html
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