Transaction dans une banque commerciale. Photo : Giang Huy
Ce contenu est extrait de la Loi sur les établissements de crédit (modifiée) adoptée par l'Assemblée nationale le 18 janvier. En conséquence, à compter du 1er juillet 2024, date d'entrée en vigueur de cette loi, les banques devront se conformer à des réglementations plus strictes sur les ratios d'actionnariat ainsi que sur la transparence de l'information.
Conformément à la loi sur les établissements de crédit publiée depuis 2010 (en vigueur), les banques doivent uniquement divulguer les informations des membres du conseil d'administration, du conseil de surveillance, du directoire et des personnes liées... Les banques cotées en bourse disposent de dispositions supplémentaires de la loi sur les valeurs mobilières pour divulguer des informations aux principaux actionnaires et aux personnes liées détenant 5 % ou plus du capital. Toutefois, la loi récemment modifiée sur les établissements de crédit exige la divulgation publique des noms des personnes et des organisations qui sont actionnaires détenant 1 % ou plus du capital social, ainsi que des personnes liées, sur le site Web de la banque.
Chaque année, les établissements de crédit doivent divulguer ces informations à l’assemblée générale des actionnaires, à l’assemblée générale des membres et au conseil d’administration de l’établissement de crédit.
En outre, les « personnes liées » au sens de la loi modifiée sur les établissements de crédit sont également élargies pour inclure les parents, les parents adoptifs, les beaux-pères, les belles-mères, les beaux-parents et les beaux-parents ; fils adoptif, gendre; demi-frères et sœurs; demi-frères et sœurs; beau-frère, belle-soeur, beau-frère, belle-soeur, beau-frère, belle-soeur du même parent ou demi-parent, même mère mais demi-père.
De plus, les grands-parents ; petits enfants; Les oncles paternels, les tantes paternelles, les oncles paternels, les neveux et nièces paternels sont également considérés comme des « personnes apparentées » en vertu de la nouvelle loi.
Sont également considérées comme « personnes liées » d'autres personnes morales et physiques présentant des risques potentiels pour les opérations des établissements de crédit, tels que déterminés par le règlement intérieur de la banque ou à la demande de la Banque d'État par le biais d'inspections et de contrôles.
Un autre point important de la loi modifiée sur les établissements de crédit est la réduction de la limite du ratio de propriété pour les actionnaires institutionnels (y compris les actions que ces actionnaires possèdent indirectement) de 15 % à 10 % ; actionnaires et personnes liées réduit de 20% à 15%. La limite de propriété pour les actionnaires individuels reste la même qu'actuellement, soit 5 %.
À partir du 1er juillet, les actionnaires et personnes liées détenant des actions dépassant le plafond prévu par la nouvelle réglementation seront toujours maintenus mais ne pourront pas augmenter, sauf en cas de perception de dividendes en actions.
De nouvelles réglementations – réduisant le ratio de propriété des groupes d’actionnaires ou la transparence de l’information avec les actionnaires détenant 1% ou plus du capital – visent à limiter la situation des entreprises de l’arrière-cour dominant les opérations bancaires.
En fait, le pourcentage d’individus et d’organisations détenant des actions dans des banques ou empruntant des capitaux peut être facilement compté et surveillé. Toutefois, les véritables propriétaires qui détiennent le pouvoir de contrôle n'apparaissent pas dans les registres s'ils demandent ou embauchent quelqu'un pour se porter garant de leurs actions ou s'ils créent des entreprises « fantômes » pour emprunter des capitaux. Les résultats de l’enquête menée à la Saigon Bank (SCB) montrent clairement cette situation.
La Banque d'État a également reconnu qu'il est difficile d'avoir des réglementations pour traiter la question en profondeur, mais qu'il est nécessaire de la traiter de manière globale, y compris le contenu de la loi révisée sur les établissements de crédit et d'autres solutions telles que la connexion des données nationales sur la population, l'enregistrement des entreprises ainsi que la coordination des agences de gestion de l'État compétentes, des agences d'inspection, d'enquête et d'audit.
HA (selon VnE)Source
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