Les employés de banque ont détourné des milliards d'argent des emprunteurs

Le 24 novembre, le tribunal populaire de la ville de Da Nang a jugé Le Duc Phap (33 ans, résidant dans la commune de Hoa Phuoc, district de Hoa Vang, ville de Da Nang), un ancien employé de banque, pour le crime d'« appropriation frauduleuse de biens ».

Selon l'acte d'accusation, Phap travaillait en 2020 à la succursale de Da Nang de l'Orient Commercial Joint Stock Bank ( OCB ). Profitant de son poste lors de la préparation des demandes de prêt pour ses clients, Phap a fourni à plusieurs reprises de fausses informations pour obtenir des prêts de clients appropriés.

Plus précisément, en décembre 2020, Mme Le Thi My L. (résidant dans le district de Hoa Vang) s'est rendue à la succursale de la banque OCB pour demander un prêt de 1,25 milliard de VND et Phap était la personne qui l'a aidée à remplir la demande.

Au cours du processus de demande, Phap a informé Mme L. qu'il emprunterait le compte de Mme Nguyen Thi Quynh A. (résidant dans le district de Thanh Khe, Da Nang) pour recevoir de l'argent pour Mme L. lorsque la banque débourserait.

Le 30 décembre 2020, la succursale bancaire OCB a déboursé et transféré la totalité de 1,25 milliard de VND de Mme L. sur le compte de Mme Nguyen Thi Quynh A.

Phap a déclaré que Mme Nguyen Thi Quynh A. lui avait donné tout cet argent pour le transférer à Mme L.

Cependant, après avoir reçu la totalité des 1,25 milliard de VND, Phap n'a transféré que 500 millions de VND à Mme L., affirmant que c'était son argent qu'il lui avait prêté pour régler certains travaux. Phap a utilisé les 750 millions de VND restants pour rembourser la totalité de la dette.

À la mi-janvier 2021, Mme L. a reçu un avis de la succursale bancaire OCB lui demandant de payer périodiquement le principal et les intérêts. Elle s'est donc rendue à la banque pour le savoir et a découvert que l'argent avait été déboursé depuis le 30 décembre 2020.

En utilisant la même méthode, les Français ont détourné 450 millions de VND de Mme Nguyen Thi Nguyet Th. (résidant dans le district de Cam Le, ville de Da Nang).

L'acte d'accusation conclut que du 30 décembre 2020 au 8 juin 2021, Phap a profité de son poste lors de la préparation des demandes de prêt pour les clients, fraudant et s'appropriant un total de 1,2 milliard de VND.

Le tribunal populaire de la ville de Da Nang a condamné Le Duc Phap à 12 ans de prison pour « appropriation frauduleuse de biens ».

CHAU THU

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