Le 17 juin, la police de Ho Chi Minh-Ville a déclaré qu'elle enquêtait sur l'affaire de « prêts à taux d'intérêt élevés dans des transactions civiles » via les sites Web tamo.vn et findo.vn par Aigars Plivčs (nationalité lettone, né en 1985) et ses complices.
Les sites Web tamo.vn et findo.vn ont été créés par Sun Finance Group (dont le siège social est en Lettonie), par l'intermédiaire de trois entités juridiques : Sofi Solutions Company, Digital Credit et Fincap VN pour exploiter des prêts à la consommation au Vietnam.
Il s'agit de sites Web de prêts financiers électroniques à la consommation, préprogrammés ; les clients doivent simplement se connecter au site Web, renseigner leur nom complet, leur numéro de téléphone, leur adresse e-mail, leurs revenus mensuels et leurs dépenses mensuelles.
Aigars Plivčs (en noir) au poste de police
En même temps, les clients saisissent leur numéro de carte d'identité/CCCD, leur numéro de compte, leur photo d'identité et leur photo de face, et le système traitera automatiquement le prêt sans avoir à contacter directement le personnel du prêteur.
Les clients recevront le prêt transféré sur leur compte bancaire, à ce moment-là, le système crée automatiquement 3 contrats électroniques, dont un contrat de prêt sur gage et un contrat d'hypothèque immobilière avec Digital Credit Company/Fincap Company, et un contrat de service de conseil avec Sofi Solutions Company.
Tous ces contrats sont stockés dans le système ; les parties n'ont aucune obligation de signature. Chaque client souhaitant utiliser le système de prêt sera invité à créer un compte sur « tamo » ou « findo ». Les clients peuvent consulter les informations relatives à leur prêt en se connectant aux sites web tamo.vn, findo.vn ou via l'application mobile « tamo » ou « findo ».
Aigars Plivčs a déclaré être un employé du groupe Sun Finance. Le groupe gère et exploite toutes ses activités de prêt via deux sites web : tamo.vn et findo.vn. Bien qu'il ne soit pas le représentant légal, Aigars Plivčs est le directeur exécutif de toutes les activités.
Aigars Plivčs a admis que les trois sociétés opèrent ensemble et participent aux activités de prêt via deux sites web, tamo.vn et findo.vn. Sofi Solutions Company joue le rôle d'unité de conseil, tandis que Digital Credit/Fincap VN Company est une unité de prêt à la consommation, bien qu'elle ne soit pas agréée.
Lorsque les clients empruntent via les deux sites web mentionnés ci-dessus, l'entreprise n'exerce aucune activité de conseil ni de prêt sur gage. Aigars Plivčs a admis avoir parfaitement conscience que les taux d'intérêt des prêts étaient supérieurs à 100 % par an, mais a néanmoins accepté de poursuivre ses activités de prêt.
Aigars Plivčs a engagé un représentant légal pour créer trois sociétés. Ces sociétés étaient toutes dirigées par Aigars Plivčs pour pratiquer l'usure dans les transactions civiles.
Le taux d'intérêt le plus bas pratiqué par ces sociétés est de 401,5%/an ; le plus élevé est de 1 379,7%/an, soit 20 à 68 fois plus élevé que le taux d'intérêt le plus élevé autorisé par les dispositions du Code civil.
Le montant total des profits illégaux prouvés par la police du 10e district de Hô-Chi-Minh-Ville, en travaillant avec 29 emprunteurs, s'élève à 780 millions de dôngs. Le comportement d'Aigars Plivčs révèle des signes de l'infraction de « prêt à taux d'intérêt élevé dans le cadre de transactions civiles », prévue à l'article 201, alinéa 2, du Code pénal de 2015, modifié et complété en 2017.
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