À partir du 1er novembre 2025, les transferts de 500 millions ou plus devront être signalés à la Direction de la lutte contre le blanchiment d'argent.
Ce contenu a été publié par la Banque d'État dans la circulaire 27/2025/TT-NHNN. Plus précisément, l'article 9 de la circulaire stipule le régime de déclaration des transactions de transfert d'argent électronique au Département de lutte contre le blanchiment d'argent au moyen de données électroniques, notamment :
Transactions de transfert d'argent électronique nationales : Transactions d'une valeur de 500 millions de VND ou plus ou en devises étrangères d'une valeur équivalente lorsque toutes les institutions financières participant aux transactions de transfert d'argent électronique sont au Vietnam.
Transactions internationales de transfert d'argent électronique : Transactions de transfert d'argent électronique dans lesquelles au moins une institution financière participante est située en dehors du Vietnam et effectuées dans des pays et territoires en dehors du Vietnam avec une valeur de 1 000 USD ou plus ou l'équivalent dans d'autres devises étrangères.
Toutefois, si l’entité déclarante est une institution financière intermédiaire dans une opération de transfert électronique de fonds, elle n’est pas tenue de faire la déclaration ci-dessus.
Le contenu du rapport comprend : des informations sur les institutions financières initiatrices et bénéficiaires ; des informations sur les clients individuels ou les organisations participant aux transferts d'argent électroniques ; des informations sur les transactions ; d'autres informations requises de temps à autre par le Département de lutte contre le blanchiment d'argent...
Modifications des documents d'identification lors de l'utilisation de services de paiement sans espèces à partir du 18 novembre 2025
La Banque d'État du Vietnam modifie et complète un certain nombre d'articles sur la fourniture de services de paiement autres qu'en espèces dans la circulaire 30/2025/TT-NHNN, en vigueur à compter du 18 novembre 2025.
En conséquence, les documents d'identification utilisés dans la présente circulaire pour les paiements autres qu'en espèces ont changé par rapport à la clause 10, article 3 de la circulaire 15/2024/TT-NHNN, notamment :
- Citoyens vietnamiens : Carte d'identité de citoyen, carte d'identité ou carte d'identité électronique (Ancienne réglementation : Carte d'identité supprimée, certificat d'identité).
- Vietnamiens de nationalité indéterminée : Certificat d'origine vietnamienne délivré par une autorité compétente (Ancien règlement : Certificat complémentaire d'origine vietnamienne).
- Étrangers résidant au Vietnam : Passeport ou documents de vérification d'identité délivrés par les autorités étrangères compétentes, ou documents selon le visa d'entrée, documents de remplacement de visa, documents prouvant l'exemption de visa ou identité électronique (via un compte d'identification électronique de niveau 02, le cas échéant).
Les banques sont autorisées à recevoir des lingots d'or à partir du 15 novembre 2025
La Banque d'État modifie la circulaire sur la classification, l'emballage et la livraison des métaux précieux et des pierres précieuses dans la circulaire n° 33/2025/TT-NHNN, en vigueur à compter du 15 novembre 2025.
L'un des points importants concerne la cession du droit de livrer et de recevoir des lingots d'or aux établissements de crédit. Plus précisément, la circulaire 33/2025/TT-NHNN a ajouté les dispositions suivantes :
Les établissements de crédit reçoivent des lingots d'or de la part de leurs clients, à la pièce.
Les établissements de crédit livrent des lingots d'or aux clients, livrés à la pièce.
Ainsi, à partir du 15 novembre 2025, les établissements de crédit dont les banques sont autorisés à recevoir et à livrer des lingots d'or aux clients.
Source : https://baocaobang.vn/tu-thang-11-2025-chuyen-500-trieu-phai-bao-cao-cuc-phong-chong-rua-tien-3181702.html
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