יש לדווח לבנק המדינה על העברות של 500 מיליון דונג וייטנאמי ומעלה: עדכון אחרון

יחידים וארגונים המעבירים כסף מ-500 מיליון דונג וייטנאמי אינם נדרשים לדווח. אחריות זו מוטלת על הבנקים המסחריים וארגוני התשלומים המתווכים.

על פי תקנות חדשות בחוזר 27/2025/TT-NHNN של הבנק הממלכתי של וייטנאם , שנכנסו לתוקף החל מ-1 בנובמבר, יש לדווח לבנק הממלכתי על עסקאות העברה מקומיות בשווי של 500 מיליון וייטנאם ומעלה, או 1,000 דולר ומעלה עבור עסקאות בינלאומיות (כולל מטבעות זרים בעלי ערך שווה ערך).

בנוסף, יש לדווח גם על עסקאות חשודות כגון העברות כספים בתדירות גבוהה לחשבונות רבים ושונים, לצורכי פיקוח פיננסי.

עם זאת, האדם או הארגון שמבצעים את העברת הכספים אינם כפופים לחובות דיווח. אחריות זו מוטלת על הבנקים המסחריים וארגוני התשלומים המתווכים.

מוסדות פיננסיים יפיקו דוחות עסקאות באמצעות נתונים אלקטרוניים, הכוללים מידע מלא כגון שם הבנק השולח והמקבל, השולח והמקבל, מספר חשבון, סכום, מטבע, מטרת ומועד העסקה.

המערכת של Vietcombank מוכנה לזהות באופן אוטומטי עסקאות בשווי 500 מיליון דונג וייטנאמי או יותר, או עסקאות המראות סימנים של חריגה. לאחר הזיהוי, הבנק יערוך וישלח דוח מקוון לבנק המדינה.

בנקים גדולים אחרים כמו VietinBank ומוסדות אשראי מקומיים רבים אישרו גם הם כי הם מיישמים נהלים דומים כדי להבטיח שהפיקוח יבוצע באופן מלא ומהיר.

מנהיג בכיר בבנק המדינה אמר כי דרישת דיווח על עסקאות גדולות או חשודות נועדה לסייע לסוכנויות ניהול לסנן ולזהות סימנים חריגים, במיוחד מעשי הלבנת הון, מימון טרור או הסתרת מקורם של נכסים בלתי חוקיים.

זהו צעד הכרחי כדי להבטיח שהמערכת הפיננסית של וייטנאם תעמוד בתקנים בינלאומיים למניעת הלבנת הון, תוך שיפור השקיפות והבטיחות בעסקאות אלקטרוניות.

פרסום מודעות

מקור: https://baonghean.vn/chuyen-khoan-tu-500-trieu-dong-phai-bao-cao-nhnn-cap-nhat-moi-nhat-10309719.html