סדרה של בנקים מזהירים אנשים מפני טריקים להונאת קוני זהב

דף המעריצים https://www.facebook.com/vangbacsjc מתחזה למותג SJC.

הבנק המסחריSHB הזהיר את לקוחותיו להיות ערניים ולהימנע מניצול בעת רכישת זהב. על פי SHB, לאחרונה אירעה תופעה של התחזות למוסדות אשראי או מפעלי מסחר בזהב בעלי מוניטין לביצוע הונאה.

באופן ספציפי, נוכלים יתחזו לאתרי אינטרנט, דפי מעריצים וחשבונות מדיה חברתית עם שמות דומיין, ממשקים ולוגואים הזהים למותגי מסחר בזהב בעלי מוניטין כמו SJC, DOJI , Bao Tin Minh Chau, Phu Quy וכו', או למוסדות אשראי מורשים כמו SHB, מה שמקל על המשתמשים לטעות ולחשוב שהם האתר הרשמי.

לאחר בניית אמון, הפיצו הנבדקים חדשות כוזבות על מחירי זהב/כסף, פרסמו תוכניות קידום מכירות, הנחות גבוהות ותגמולים אטרקטיביים. תוך ניצול תאוות בצע וחוסר ערנות, הזמינו הנבדקים השקעות מקוונות, התחייבו לרווחים גבוהים ושילמו ריבית יומית/שבועית, שהיא למעשה סוג של הונאה עם סימנים של שיווק רב-שכבתי או ניכוס כספים.

כאשר הקורבן "נופל למלכודת", הוא ממשיך לשלוח הודעות ודוא"ל המתחזים למנהל העסק או החברה כדי להכריז על הפרס הזוכה, תוך דרישת מידע אישי וחשבון בנק למטרות רווח. הנוכלים אף מתחזים לקרובי משפחה ועובדים של חברת הזהב, מתקשרים או יוצרים קשר דרך רשתות חברתיות כדי לפנות ולהונות בצורות רבות ושונות.

נציג SHB הזהיר את הלקוחות בשום אופן לא למסור מידע אישי, לא לסחור בזהב/כסף דרך ערוצים לא רשמיים ולהיזהר מכל הזמנה להשקעה עם רווחים גבוהים, משום שמאחוריה עלולה להסתתר מלכודת פיננסית שתאפשר להשתלט על נכסים.

במקביל, אין לבצע בקשות כלשהן (גישה לקישורים מוזרים, התקנת אפליקציות מוזרות, העברת כספים, טעינת כרטיסים, משיכת כסף...) מנושאים חשודים. אין למסור קוד OTP, סיסמה, מספר כרטיס, מידע אישי, נתונים ביומטריים... לאף אחד, כולל עובדי בנק. SHB אינה מבקשת מלקוחות למסור מידע אישי באמצעות ערוצים כגון שיחות טלפון, SMS, דוא"ל, תוכנות צ'אט (Zalo, Viber, Facebook Messenger, Telegram, Whatsapp...).

על לקוחות לקנות ולמכור מטילי זהב ישירות רק במקומות רשמיים בעלי רישיון מטעם המדינה. אין לסחור באמצעות מתווכים ממקור לא ידוע.

במקרה של צורך לחפש מידע דרך האינטרנט, לקוחות צריכים לוודא שהם ניגשים לאתר הרשמי הנכון של עסקים ומוסדות פיננסיים בעלי מוניטין, אשר משתמשים לעתים קרובות בשמות דומיין הרשומים ברשויות בווייטנאם, כגון .vn או .com.vn. אתרים עם שמות דומיין מוזרים כגון .vip, .top, .cc... עשויים להיות מזויפים ומהווים סיכון גבוה להונאה.

"בהתחשב בשוק הזהב התנודתי ובתוכניות ההונאה המתוחכמות יותר ויותר, לקוחות צריכים להיות ערניים ביותר בעת ביצוע עסקאות בזהב. אנו ממליצים שאנשים יבצעו עסקאות רק במקומות מורשים רשמית. יחד עם זאת, יש צורך להגן באופן יזום על מידע אישי, שהוא נכס דיגיטלי חשוב ואין לספקו באופן שרירותי ללא אימות ברור. כל רשלנות או סובייקטיביות עלולות ליצור הזדמנויות לפושעים לנצל זאת ולגזול רכוש", הדגיש נציג SHB.

באזהרה שנשלחה ללקוחות לפני מספר ימים, BIDV ו-MB הצביעו גם על טריקי ההונאה העיקריים כיום.

ראשית, התחזות לאתרי אינטרנט, דפי מעריצים וחשבונות מדיה חברתית של מפעלי מסחר גדולים בזהב, תוך שימוש בשמות דומיין, ממשקים ולוגואים דומים כדי לבלבל ביניהם לבין דפים רשמיים.

שנית, פרסום מידע כוזב על מחירי זהב/כסף, מבצעים, הנחות גבוהות ותגמולים גדולים כדי למשוך קונים וליצור אמון.

שלישית, הזמנת מסחר מקוון בזהב, הבטחת רווחים גבוהים, תשלום ריבית יומית או שבועית על ביצוע מעשים בלתי חוקיים.

רביעית, שליחת הודעות ודוא"ל המתחזים לעסקים או למנהיגי חברות זהב/כסף כדי להכריז על זכייה בפרסים, איסוף מידע של לקוחות ואנשים פרטיים לביצוע מעשים בלתי חוקיים; ניצול מידע אישי שדלף, התחזות למכרים ולעובדי חברות זהב/כסף כדי לפנות ולהונות בטלפון או באמצעות יישומי רשתות חברתיות אחרות.

בעבר, חברת התכשיטים סייגון (SJC) הזהירה לקוחות ושותפים מפני הונאות והונאות באמצעות אתר האינטרנט ודף המעריצים בפייסבוק, במטרה לנצל את המוניטין והמותג של חברת SJC.

"כיום, ישנם אנשים שניצלו את שם חברת SJC על ידי יצירת אתרים מזויפים ודפי מעריצים בפייסבוק במטרה להונות לקוחות, לאסוף נתונים אישיים ולבצע עסקאות ללא בסיס חוקי. פעולות אלה גרמו נזק נפשי וכלכלי לחלק מהלקוחות", אמר נציג SJC.

SJC מזהירה את לקוחותיה מפני הסיכון לגניבת מידע אישי, חשבונות בנק או מידע רגיש אחר, וממליצה ללקוחות לבצע עסקאות רק דרך אתרים מאומתים.

בעבר, משטרת העיר האנוי פרסמה אזהרה לאזרחים מפני תכסיסים של התחזות למפעלי סחר בזהב וכסף כדי להונות ולגנוב רכוש. לדברי המשטרה, בהקשר של העלייה והתנודות המתמשכות במחירי הזהב והכסף, הביקוש לזהב מצד האנשים גדל בחדות.

תוך ניצול הפסיכולוגיה של הרצון לאחסן נכסים בבטחה ולהרוויח רווחים מהירים, נתינים רבים התחזו לעסקי מסחר בזהב וכסף כדי לבצע הונאה ולהשתלט על רכוש.

משטרת האנוי מזהירה אנשים לנקוט משנה זהירות בעת ביצוע עסקאות. עליהם לקנות ולמכור זהב וכסף רק דרך ערוצים רשמיים ומאומתים ולהימנע מהעברת כסף בעקבות הוראות לא ברורות.

בדקו בקפידה דפי מעריצים ואתרים, תעדפו דפים עם סימן וי כחול, בדקו היסטוריית פעילות, משוב משתמשים וסימנים יוצאי דופן כמו שינויים אחרונים בשם הדף, אינטראקציות מועטות ושפה לא מקצועית.

אימות פרטי חשבון תשלום: בקשו מהמוכר לאשר את התשלום עם קבלת הסחורה; יש לוודא תמיד את מספר החשבון, שם הנמען וכתובת העסק דרך האתר הרשמי, קו החם של מותגים בעלי מוניטין, או לפנות ישירות לחנות אם יש ספק.

דווח מיד בעת גילוי הונאה: כאשר ישנם סימנים לחשד או גניבת רכוש, על אנשים לפנות מיד לתחנת המשטרה הקרובה לקבלת סיוע בזמן.

מקור: https://baodautu.vn/loat-ngan-hang-canh-bao-nguoi-dan-ve-thu-doan-lua-dao-nguoi-mua-vang-d299280.html