600,000 חשבונות חשודים התגלו, כמעט 300,000 לקוחות נמלטו מהונאה

(דן טרי) - הודות לפריסת כלי התרעה חדש, הבנק המרכזי של מדינת ניו זילנד עזר לכמעט 300,000 לקוחות להימלט במהירות ממלכודות הונאה, כאשר הסכום הכולל של הונאות שנחסמו הגיע לכ-1,500 מיליארד דונג וייט נכון לספטמבר.

במסיבת העיתונאים לרגל יום כרטיסי וייטנאם 2025 שאורגן על ידי עיתון טיאן פונג בשיתוף פעולה עם תאגיד התשלומים הלאומי של וייטנאם (NAPAS) ב-26 בספטמבר, הדגיש מר פאם אן טואן, מנהל מחלקת התשלומים (בנק המדינה), כי לאחרונה פרסם הבנק המדינה סדרה של חוזרים, מתוכם, בשנת 2024 בלבד, ישנם 7 חוזרים בתחומי התשלום, החשבונות, הכרטיסים והארנקים האלקטרוניים.

יחידה זו גם דרשה מספקי שירותים להחיל נהלים למניעה, עצירה והתראה על התנהגות הונאה ומטעה.

באמצעות ניטור, בנק המדינה גילה שרוב ספקי השירותים עמדו בקפדנות בתקנות. בנוסף, לבנק המדינה יש גם תקנות המחייבות ארגונים לבדוק ולשלוח רשימות של כרטיסים וחשבונות שעלולים להיות חשודים כמעורבים בפעילויות הונאה. לדוגמה, אדם פותח חשבונות רבים ושונים, מבצע התנהגות עסקאות חשודה; חשבון מייצר יותר מדי עסקאות ביום, שאינו מתאים לקיבולת החשבון...

לדברי מנהל מחלקת התשלומים, בהתבסס על הקריטריונים שנקבעו, ארגונים מכינים רשימה ושולחים אותה לבנק המדינה. בנק המדינה אסף כ-600,000 חשבונות הקשורים לנושאים הנ"ל. מרשימה זו, באמצעות יישום הפיילוט עבור בנקים, נכון לתחילת ספטמבר, יחידה זו סייעה להזהיר כמעט 300,000 לקוחות להפסיק עסקאות בסכום כולל של כ-1,500 מיליארד דונג וייטנאמי.

"בעזרת הכלי החדש, אנו מאמינים שכאשר לקוחות מעבירים כסף, אם יש אזהרה, זה יעזור ללקוחות להחליט אם להעביר כסף או לא", אמר מר טואן.

מנהל מחלקת התשלומים הצהיר גם כי לאחר שנאסרו חשבונות הקשורים לאנשים בעלי התנהגות הונאה, אנשים רבים עברו לחשבונות ארגוניים. בנוגע לסוגיה זו, בנק המדינה מתקן גם את התקנות הרלוונטיות כדי להבטיח בטיחות, אבטחה ולמנוע התנהגות הונאה.

מר פאם אן טואן, מנהל מחלקת התשלומים (בנק המדינה), ענה במסיבת העיתונאים ב-26 בספטמבר (צילום: BTC).

בנוגע לפתרונות לתמיכה וקידום עסקיים בתשלומים דיגיטליים, אמר מר נגוין קוואנג הונג, יו"ר מועצת המנהלים של NAPAS, כי בנוסף לשיטות התשלום המסורתיות, NAPAS מפתחת פתרונות תשלום חדשים עם מכשירים ניידים, בעלות נמוכה, קלים להתקנה, המסייעים לפרוס יחידות קבלת תשלומים בצורה נוחה יותר.

בתגובה לשאלתו של כתב דן טרי כיצד להתגבר על המכשול לתשלומי כרטיסי אשראי, שהוא שרשת קבלת התשלומים עדיין אינה נפוצה כאשר מכונות קופה (מכונות נקודת מכירה הנתמכות בהחלקת כרטיסים) זמינות בדרך כלל רק בחנויות גדולות, סופרמרקטים, מודלים עסקיים של רשתות וכו', אמר נציג NAPAS כי יחידה זו פרסה פתרון דיגיטלי עבור מכשירי קבלת תשלומים בכרטיסים - SoftPOS (תשלום משולב בטכנולוגיית תשלום ללא מגע).

עסקים יכולים להשתמש בטלפונים החכמים מבוססי אנדרואיד שלהם כדי להפוך למכשירים מסורתיים לקבלת תשלומים בכרטיסי אשראי (POS). פתרון זה מסייע לעסקים לחסוך בעלויות השקעה ולמטב את פעילות העסק על ידי ביטול הצורך לרכוש או לשכור מכשירי POS מסורתיים. לכן, הפתרון מתאים לנקודות קבלת תשלומים שהן חנויות קמעונאיות קטנות, בשל עלותו הנמוכה.

NAPAS משתפת פעולה עם 6 בנקים כדי לספק פתרון זה ליחידות עסקיות.

מקור: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/phat-hien-600000-tai-khoan-dang-ngo-gan-300000-khach-hang-thoat-lua-dao-20250926132235441.htm