מניעה ועצירה של פשעי "אשראי שחור"

מקרים רבים שנחשפו והועמדו לדין לאחרונה מראים שפעילויות "אשראי שחור" הופכות מתוחכמות יותר ויותר, וגורמות לתוצאות חמורות על חייהם של אנשים.

על פי משטרת המחוז, בששת החודשים הראשונים של 2025, הרשויות גילו ופירקו פרויקטים רבים הקשורים לפעילויות "אשראי שחור", הגישו כתבי אישום נגד 11 תיקים עם 15 נאשמים, וסכום הרווחים הבלתי חוקיים שנתפסו הוערך בכ-2.5 מיליארד דונג וייטנאמי, עם ריבית של 54-56% לשנה.

בדרך כלל, ביוני 2025, מחלקת המשטרה הפלילית של משטרת המחוז העמידה לדין 5 חשודים בגין מעשה "הלוואת כסף בריביות גבוהות בעסקאות אזרחיות" בצורת משכנתא של חשבונות iCloud של טלפונים ניידים, שבוצעה במרחב הקיברנטי. קבוצת חשודים זו ביצעה יותר מ-9,000 עסקאות גניבה עם אלפי קורבנות במחוזות וערים רבות ברחבי המדינה. בתחילה, הרשויות קבעו כי סכום הרווחים הבלתי חוקיים הגיע ליותר מ-5 מיליארד דונג וייטנאמי, המקבילים לריבית "מופרזת" של עד 30% לחודש. ראוי לציין כי היה מקרה בו החשוד היה עובד בנק שביצע ישירות את הפשע (החשוד נגוין טו הואי, עובד במשרד העסקאות של בנק המדיניות החברתית קאם פה, הלווה שוב ושוב כסף בריבית של 109.5% לשנה, והרוויח באופן בלתי חוקי יותר מ-315 מיליון דונג וייטנאמי).

קודם לכן, בספטמבר 2024, במונג קאי, התגלה נגוין ואן דוק כשהלווה כסף לאנשים רבים בריבית של כמעט 200% לשנה. מעשיו של נושא זה גרמו לאנשים רבים להיקלע לסכנה של פשיטת רגל, ולגרום לאי-סדר וחוסר ביטחון. המקרה טופל בקפדנות, ויצר אפקט הרתעה ברור.

משטרת הפלילים עובדת עם משטרת באי צ'אי כדי להבין את מצב הביטחון והסדר. צילום: טאנה טרונג (משטרת הפלילים, משטרת המחוז)

על פי הרשויות, מלווים כרישים משתמשים יותר ויותר בטכניקות חדשות כדי לשלוט בלווים. בנוסף להסתתרות תחת מסווה של בתי עבוט או חברות פיננסיות, הם גם מנצלים טכנולוגיה מתקדמת. חלק מהמקרים מראים כי המלווים ביקשו מהלווים למשכן את חשבונות האייפון-iCloud שלהם, ובכך השתלטו על הטלפון ויצרו קשר עם קרובי משפחה כדי ללחוץ עליהם לגבות את החוב.

ההשלכות של "אשראי שחור" אינן רק נטל כלכלי על הקורבנות, אלא גם כרוכות בהשלכות חברתיות רבות אחרות כגון סכסוכים, אלימות, איומי חיים ואובדן ביטחון וסדר באזור. לנוכח מצב זה, משטרת המחוז ייעצה באופן יזום לוועדת העם המחוזית לפרוס במקביל פתרונות רבים: השקת תקופת שיא של התקפה ודיכוי פשעי "אשראי שחור", העמדה לדין ולטפל במהירות במקרים כדי להרתיע; יישום טכנולוגיה מודרנית בחקירה וגילוי פשעים, במיוחד במרחב הקיברנטי; חיזוק ניהול המדינה של עסקי משכון, פיננסים, מגורים ושירותים זרים; תיאום עם מחלקות, סניפים וארגונים כדי להילחם ולתמוך באנשים בגישה להלוואות חוקיות...

פקידי בנק המדיניות החברתית קאם פה מבצעים עסקאות בקומונה האי הואה. צילום: קאו קווין

המחוז גם זיהה בבירור כי עבודת המניעה והמאבק ב"אשראי שחור" אינה מסתמכת רק על כוחות המשטרה, אלא דורשת גם את השתתפות המערכת הפוליטית כולה. לפיכך, יש צורך להמשיך לקדם תעמולה בצורות חזותיות ונגישות רבות, המתאימות לכל קבוצת יעד; מחלקות וענפים מתאמים עם יחידות כדי ליישם ביעילות מנגנונים ומדיניות בנושאי ביטוח לאומי, מיגור רעב וצמצום עוני, יצירת מקומות עבודה לעובדים, על מנת להגביל את נושאי הניצול של עובדים מובטלים, ללא הכנסה להלוואות בריביות גבוהות, ביצוע מעשים בלתי חוקיים; במקביל, לגייס אנשים להשתתף באופן פעיל בקבוצות זלו מקומיות למניעת פשיעה, לגנות פושעים...

"אשראי שחור" הוא מלכודת מסוכנת, עם ריביות גבוהות פי כמה מהחוק, מה שעלול לגרום לתוצאות בלתי צפויות, לאיום על החיים החברתיים, למעגל קסמים של חובות ולהוביל לרעות חברתיות רבות אחרות. כדי להדוף סוג זה של פשיעה, בנוסף לפרואקטיביות של הרשויות, כל אזרח צריך להגביר את ערנותו, להצטייד בידע משפטי, לזהות ולהישאר ערני ל"מלכודת" האשראי השחור, לא רק כדי להגן על זכויותיו הלגיטימיות, אלא גם כדי לתרום לשמירה על הביטחון והסדר באזור.

טראן טאן

מקור: https://baoquangninh.vn/phong-ngua-ngan-chan-toi-pham-tin-dung-den-3375267.html