קידום ניהול סיכונים כמותי בתעשייה הפיננסית

ניהול סיכונים כמותי - NDO - ממלא תפקיד חשוב במיוחד בתעשיית הפיננסים והביטוח, במזעור כל סוגי הסיכונים, כולל סיכון אשראי, סיכון שוק, סיכון נזילות וסיכון תפעולי, ובמתן התרעה מוקדמת על ההשפעה במצבי משבר עתידיים אפשריים.

ב-2 בנובמבר, באוניברסיטה הלאומית לכלכלה , בית הספר לטכנולוגיה תיאם עם הפקולטה למתמטיקה כלכלית כדי לארגן סמינר מדעי בנושא "ניהול סיכונים כמותי בעידן 4.0: חדשנות ויישום".

התוכנית משכה את השתתפותם של יותר מ-60 מומחים וחוקרים בתחום ניהול הסיכונים מסוכנויות ניהול ממשלתיות, בנקים מסחריים, חברות ביטוח ואוניברסיטאות, יחד עם השתתפות סטודנטים ומתמחים המתמחים במדעי האקטואריה וניהול סיכונים בפקולטה למתמטיקה כלכלית.

בנאום הפתיחה שלו, הדגיש פרופסור חבר, ד"ר בוי הוי נ'ונג, סגן נשיא האוניברסיטה הלאומית לכלכלה: "ניהול סיכונים כמותיים הוא תחום חשוב המתפתח מאוד בווייטנאם. בית הספר מחויב ליצור את התנאים הטובים ביותר לפיתוח יכולת מחקר ותרגול עבור לומדים בתחום זה, על מנת לענות על הצרכים הגדלים של החברה והכלכלה הדיגיטלית."

ניהול סיכונים כמותי הוא תחום צומח במהירות המשתמש בשיטות מתמטיות ובמודלים כמותיים לזיהוי, הערכת וניתוח סיכונים. זהו כלי חיוני עבור ארגונים למניעה ולמזער של השפעות שליליות פוטנציאליות. כאשר ארגונים מיישמים ניהול סיכונים יעיל, הם לא רק מגנים על רווחים אלא גם שומרים על יציבות, ובכך משפרים את התחרותיות שלהם בשוק.

סצנת הסמינר.

בהקשר של ההתפתחות הגוברת של ביג דאטה, שיטות ניהול סיכונים כמותיות גם משתפרות ללא הרף עם דיוק ויעילות גבוהים יותר. התקדמויות אלו מסייעות לעסקים ולמוסדות פיננסיים לשפר את יכולתם לחזות ולהגיב לתנודות מורכבות בשוק, ובכך להגביר את החוסן במצבי משבר.

לניהול סיכונים כמותי מגוון רחב של יישומים בתחומים רבים, ובמיוחד בתחום הפיננסים והביטוח. ארגונים כמו בנקים, חברות ביטוח וקרנות השקעה צריכים להשתמש בשיטות כמותיות כדי לנהל סוגים שונים של סיכונים, כולל סיכון אשראי, סיכון שוק, סיכון נזילות וסיכון תפעולי.

שיטות אלו גם מסייעות לארגונים להעריך את עמידותם במצבי משבר, תוך הבטחת עמידה בתקנים רגולטוריים מחמירים ולהגן על נכסים מפני תנודות בלתי צפויות.

בסקירה כללית של מערכת ניהול הסיכונים בבנקים מסחריים וייטנאמיים, גב' נגוין טי טוי לינה, מומחית בכירה לניהול משפטי וניהול סיכונים בבנק המסחרי Lien Viet Post Joint Stock , ציינה כי בנייה ופיתוח של מערכות ניהול סיכונים מסייעים לבנקים וייטנאמיים להשתפר יותר ויותר, ומחזקים את אמון הלקוחות וסוכנויות הניהול.

גב' נגוין טי טוי לין שיתפה על מגמות מודרניות בניהול סיכונים, תוך שילוב טכנולוגיות רבות כמו בינה מלאכותית וגורמים תרבותיים וחברתיים.

גב' לין שיתפה גם את הכיוון של יישום בינה מלאכותית (AI) במערכות הערכת סיכונים, בניית תרבות ניהול סיכונים בת קיימא, וכן שילוב גורמים סביבתיים, חברתיים וממשלתיים ליצירת תדמית בנקאית חיובית ואמינה.

מר וונג מין ג'יאנג, ראש מחלקת מודלים וכלים לניהול סיכונים ב- Vietcombank , התייחס לתהליך יישום מודלים כמותיים של סיכונים בבנקים מסחריים בווייטנאם והדגיש כי מאז 2014, בנק המדינה הורה לבנקים ליישם סטנדרטים בינלאומיים לבטיחות הון לפי באזל II, וארגונים רבים השלימו את בניית מודלים לניהול סיכונים לפי באזל II, A-IRB. זה לא רק מבטיח בטיחות בפעילות הבנקים אלא גם משפר את התחרותיות בשוק הבינלאומי.

הסמינר "ניהול סיכונים כמותיים בעידן 4.0: חדשנות ויישום" נערך במטרה להתייעץ עם מומחים, ובמקביל, היווה הזדמנות לסטודנטים ולסטודנטים לתארים מתקדמים ללמוד עוד על הכשרה בתחום זה.

בפרט, הסמינר מהווה הזדמנות חשובה לסטודנטים באוניברסיטה הטכנולוגית בכלל ולסטודנטים המתמחים במתמטיקה כלכלית, הערכת שווי ביטוח וניהול סיכונים (אקטואריה) בפקולטה למתמטיקה כלכלית בפרט, לקבל גישה מעמיקה יותר לתחום ניהול הסיכונים הכמותי, תחום הדורש מיומנויות מתמטיות, יכולת ניתוח נתונים וידע פיננסי וכלכלי מעמיק.

במקביל, זוהי גם הזדמנות לסייע לתעשיית ניהול הסיכונים הכמותיים לקבל הערכה מתאימה, ולהפוך לחלק חיוני בסיוע לעסקים וארגונים להתפתח באופן בר-קיימא בעידן הדיגיטלי.

מקור: https://nhandan.vn/thuc-day-quan-tri-rui-ro-dinh-luong-trong-nganh-tai-chinh-post842747.html