TPBank פורסת מערכת התרעה מפני סיכוני הונאה בערוצי עסקאות

(דן טרי) - על מנת להתמודד עם תוכניות הונאה מתוחכמות יותר ויותר, TPBank השיקה מערכת התרעה על העברות כספים מסוכנות - מתריעה וחוסמת אוטומטית עסקאות בעת גילוי סימני הונאה בחשבון המוטב.

לנוכח גל של פשעי הייטק הפורצים בווייטנאם עם אלפי הונאות העברות כספים מדי שנה, הבנקים נמצאים תחת לחץ ניכר להגן על לקוחותיהם מפני הסיכון לאובדן כסף דרך חשבונותיהם.

בהקשר זה, TPBank הפכה לבנק החלוץ שפרסה מערכת התרעה סינכרונית מפני סיכוני הונאה בכל ערוצי העסקאות: אפליקציית TPBank, TPBank Biz, כספומטים/LiveBank ובדלפק.

פתרון זה מסייע ללקוחות לזהות במהירות חשבונות מוטבים עם סימנים של חריגות, ובכך למנוע באופן יזום הונאה פיננסית כבר מתחילת העסקה.

שילוב נתוני SIMO, חיזוק שכבת ההגנה האקטיבית

התכונה החדשה של TPBank פועלת על סמך חיבור ישיר למערכת SIMO (מערכת לניטור ופיקוח חכמים) המופעלת על ידי הבנק הממלכתי של וייטנאם . SIMO היא פלטפורמה מרכזית לשיתוף מידע על חשבונות חשודים להונאה בין בנקים, מוסדות פיננסיים וסוכנויות רגולטוריות.

בנוסף, TPBank התחברה ישירות לנתונים של משרד הביטחון הציבורי - A05 כדי לגוון את מקורות האזהרה.

TPBank מזהיר מפני הונאה (צילום מסך).

ברגע שיזוהו סימני סיכון בחשבון המוטב, מערכת TPBank תפעיל אוטומטית את מנגנון האזהרה או תחסום את העסקה, בהתאם לחומרה. זה תורם לחסימת שרשרת זרימת הכסף הבלתי חוקית, תוך הגברת היכולת למנוע נזק ללקוחות.

התראות אוטומטיות בהתאם לרמת הסיכון, גמישות ושקופות

מערכת התרעת הסיכון של TPBank מתוכננת לפעול באופן אוטומטי לחלוטין ומוצגת רק כאשר ישנן עסקאות חריגות. מנגנון הטיפול בסיכונים מסווג בבירור לשתי רמות כדי להבטיח גמישות ויעילות אופטימלית.

עבור חשבונות מוטבים הנמצאים תחת מעקב או בעלי רמת סיכון נמוכה, המערכת תציג אזהרה ישירות בממשק העסקה, ותמליץ ללקוחות לשקול היטב לפני המשך. במקרה זה, ללקוחות עדיין יש סמכות מלאה להחליט אם לבצע או לבטל את העסקה.

לעומת זאת, אם המערכת קובעת שחשבון המקבל מעורב בהתנהגות הונאה או נמצא ברשימת החשבונים המאומתת בסיכון גבוה, TPBank תסרב באופן יזום לעבד את העסקה, כלומר הלקוח לא יוכל לבצע העברת כספים בשום צורה שהיא.

גישה רב-שכבתית זו מספקת הגנה פרואקטיבית למשתמשים מבלי לפגוע בעסקאות לגיטימיות, ומבטיחה איזון בין אבטחה לחוויית לקוח חלקה.

TPBank שולח אזהרות למשתמשים בעת זיהוי סימנים חריגים בחשבונות נמענים (צילום מסך).

סנכרן בין ערוצים, סטנדרטיזציה של חוויות וספק הגנה מקיפה

תכונת התרעת הסיכון משולבת באופן סינכרוני בכל פלטפורמות העסקאות של TPBank. כאשר לקוחות מבצעים הוראות העברת כספים באפליקציית TPBank, TPBank Biz או כספומטים/LiveBank, המערכת תודיע להם ישירות אם חשבון המוטב מראה סימנים חשודים.

עבור עסקאות מעל לדלפק, נשלחות התראות לכספיים כדי ליידע את הלקוחות ישירות בזמן העסקה.

הדגש החשוב הוא שהתכונה בנויה בכיוון של "הסתרה חכמה - הצגה", מה שמבטיח שהיא לא תשפיע על חוויית המשתמש הרגילה, אך תמיד תהיה מוכנה להפעלה כאשר מתעוררים סיכונים.

לקראת מערכת אקולוגית פיננסית שקופה ובטוחה

על ידי חלוצה ביישום נרחב של טכנולוגיית SIMO, TPBank מדגימה תפקיד פרואקטיבי באסטרטגיית מניעת הונאות פיננסיות, תוך תרומה למאמץ לבניית סביבת תשלומים בטוחה ושקופה עבור התעשייה כולה.

סטטיסטיקות מראות שלאחר תקופה קצרה של ניסיון במספר בנקים גדולים, מערכת האזהרה SIMO סייעה לחסום עשרות אלפי עסקאות חשודות, ומנעה הפסדים של מאות מיליארדי דולרים למשתמשים. פריסת TPBank בכל ערוצי העסקאות מראה על מחויבותה החזקה לבטיחות פיננסית בקהילה.

זהו לא רק צעד טכנולוגי קדימה, אלא גם פעולה מעשית המדגימה את האחריות החברתית של TPBank בהקשר של פשעים פיננסיים מורכבים יותר ויותר.

מקור: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/tpbank-trien-khai-he-thong-canh-bao-rui-ro-lua-dao-tren-cac-kenh-giao-dich-20251103162406523.htm