החל מ-1 בנובמבר 2025, יש לדווח למחלק לאיסור הלבנת הון על העברות של 500 מיליון ליש"ט ומעלה.
תוכן זה פורסם על ידי בנק המדינה בחוזר 27/2025/TT-NHNN. באופן ספציפי, סעיף 9 בחוזר קובע את משטר הדיווח על עסקאות העברה אלקטרונית של כספים למחלקה לאיסור הלבנת הון באמצעות נתונים אלקטרוניים, לרבות:
עסקאות העברה אלקטרונית מקומיות: עסקאות בשווי של 500 מיליון וייטנאם דונג או יותר או במטבע חוץ בעל ערך שווה ערך, כאשר כל המוסדות הפיננסיים המשתתפים בעסקאות העברה אלקטרונית נמצאים בווייטנאם.
עסקאות העברה אלקטרונית בינלאומיות: עסקאות העברה אלקטרונית שבהן לפחות מוסד פיננסי משתתף אחד ממוקם מחוץ לווייטנאם ומתבצעות במדינות ובטריטוריות מחוץ לווייטנאם בשווי של 1,000 דולר ארה"ב או יותר או שווה ערך במטבעות זרים אחרים.
עם זאת, אם הגוף המדווח הוא מוסד פיננסי מתווך בעסקת העברת כספים אלקטרונית, הוא אינו נדרש להגיש את הדיווח הנ"ל.
תוכן הדוח כולל: מידע על המוסדות הפיננסיים היוזמים והמוטבים; מידע על לקוחות או ארגונים בודדים המשתתפים בהעברות כספים אלקטרוניות; מידע על עסקאות; מידע נוסף כפי שנדרש מעת לעת על ידי מחלקת איסור הלבנת הון...
התאמות למסמכי זיהוי בעת שימוש בשירותי תשלום ללא מזומן החל מ-18 בנובמבר 2025
הבנק הממלכתי של וייטנאם מתקן ומשלים מספר סעיפים בנוגע למתן שירותי תשלום שאינם במזומן בחוזר 30/2025/TT-NHNN, בתוקף החל מ-18 בנובמבר 2025.
בהתאם לכך, מסמכי הזיהוי המשמשים בחוזר זה לתשלומים שאינם במזומן השתנו בהשוואה לסעיף 10, סעיף 3 של חוזר 15/2024/TT-NHNN, לרבות:
- אזרחים וייטנאמים: תעודת זהות, תעודת זהות או תעודת זהות אלקטרונית (התקנה הישנה: הוסרו תעודת זהות, תעודת זהות).
- אנשים וייטנאמים בעלי לאום לא ידוע: תעודת מוצא וייטנאמי שהונפקה על ידי רשות מוסמכת (תקנה ישנה: תעודת משלימה של מוצא וייטנאמי).
- זרים המתגוררים בווייטנאם: דרכון או מסמכי אימות זהות שהונפקו על ידי רשויות זרות מוסמכות, או מסמכים בהתאם לאשרת כניסה, מסמכי חלופי ויזה, מסמכים המוכיחים פטור מוויזה, או זהות אלקטרונית (באמצעות חשבון זיהוי אלקטרוני ברמה 02, אם קיים).
בנקים מורשים לקבל מטילי זהב החל מ-15 בנובמבר 2025
בנק המדינה מתקן את החוזר בנושא סיווג, אריזה ומסירה של מתכות יקרות ואבני חן בחוזר מס' 33/2025/TT-NHNN, בתוקף החל מ-15 בנובמבר 2025.
אחד התכנים הבולטים הוא העברת הזכות למסור ולקבל מטילי זהב למוסדות אשראי. באופן ספציפי, חוזר 33/2025/TT-NHNN הוסיף את ההוראות הבאות:
מוסדות אשראי מקבלים מטילי זהב מלקוחות, ומקבלים אותם לפי חתיכה.
מוסדות אשראי מספקים מטילי זהב ללקוחות, בחלוקה לפי חתיכות.
לפיכך, החל מ-15 בנובמבר 2025, מוסדות אשראי, כולל בנקים, רשאים לקבל ולספק מטילי זהב ללקוחות.
מקור: https://baocaobang.vn/tu-thang-11-2025-chuyen-500-trieu-phai-bao-cao-cuc-phong-chong-rua-tien-3181702.html
תגובה (0)