מחיקת יותר מ-86 מיליון חשבונות בנק החל מ-1 בספטמבר

מחיקת יותר מ-86 מיליון חשבונות בנק החל מה-1 בספטמבר.

על פי נתוני הבנק הממלכתי של וייטנאם (SBV), במדינה יש כיום כ-200 מיליון חשבונות בנק. עם זאת, לאחר יישום דרישת האימות הביומטרי, המערכת רשמה רק 113 מיליון חשבונות אישיים ויותר מ-711,000 חשבונות ארגוניים פעילים. מחיקת חשבונות בנק שלא אומתו ולא יצרו עסקאות במשך זמן רב תסייע בניקוי מערכת חשבונות הבנק, ותסייע במניעת צורות נפוצות של הונאה בתקופה האחרונה, כגון חשבונות מזויפים לקבלת כסף, משיכת כסף ללא שם הבעלים או הלבנת הון באמצעות ערוצי בנקאות אלקטרונית. בדיקת ואימות הלקוחות מיושמות כעת במקביל לפרויקט 06 של הממשלה, בתיאום בין SBV למשרד לביטחון פנים .

הצפי הוא שבנקים מסחריים ימחקו יותר מ-86 מיליון מחשבונות אלה החל מ-1 בספטמבר 2025. למעשה, כמה בנקים גדולים כמו BIDV, Vietcombank, Agribank , Techcombank, VPBank... נעלו או סגרו באופן יזום חשבונות שהראו סימני סיכון.

הבנק המרכזי של וייטנאם בונה כעת מסד נתונים משותף של חשבונות עם סימני הונאה כדי לנטר ולהתריע מפני עסקאות חריגות. הבנק המרכזי של וייטנאם ניסח צו להחלפת צו 88/2029 על סנקציות מנהליות במגזר הבנקאות והמוניטרי בקנסות מנהליים מוגדלים פי 4-5 בהשוואה לרמה הנוכחית (עד 200 מיליון דונג וייטנאם עבור פעולת השכרה או השאלת חשבונות).

משרד הביטחון הציבורי הציע גם להעמיד לדין פלילי אנשים ששוכרים או לוים חשבונות בנק.

עבור חשבונות תאגידיים, ישנם כיום כ-711,000 חשבונות, המהווים 55% מחשבונות הבנק של הארגון, שאומתו באמצעות המידע הביומטרי של הנציג המשפטי. החל מ-1 ביולי, יש לאמת ביומטרי גם חשבונות תאגידיים כדי לבצע עסקאות.

לפי VTV

מקור: https://baothanhhoa.vn/xoa-bo-hon-86-trieu-tai-khoan-ngan-hang-tu-ngay-1-9-254811.htm