इलेक्ट्रॉनिक वित्तीय लेनदेन धोखाधड़ी के खिलाफ BIDV तुयेन क्वांग

बीआईडीवी तुयेन क्वांग के निदेशक श्री गुयेन डुक हान ने कहा कि घोटालेबाज अक्सर बैंक कर्मचारियों का रूप धारण कर लेते हैं, ग्राहकों को उनके बैलेंस और लेनदेन की जांच करने में सहायता करने के बहाने फोन करते हैं... ग्राहकों से उनसे और उनके खातों, कार्ड, बैलेंस से संबंधित जानकारी मांगते हैं...

बीआईडीवी तुयेन क्वांग और तुयेन क्वांग प्रांतीय युवा संघ ने इलेक्ट्रॉनिक वित्तीय लेनदेन में धोखाधड़ी और घोटालों को रोकने में योगदान देने के लिए युवाओं के बीच डिजिटल परिवर्तन पर एक सहयोग समझौते पर हस्ताक्षर किए।

इसके बाद, स्कैमर ग्राहक को एक टेक्स्ट मैसेज भेजकर सूचित करेगा और ग्राहक से मैसेज में दिए गए छह अंकों के कोड को पढ़ने को कहेगा, जो असल में ऑनलाइन भुगतान के लिए एक ओटीपी कोड होता है। जो ग्राहक इस अनुरोध का पालन करेगा, उसके खाते में जमा पैसे गायब हो जाएँगे। यह कोई नई चाल नहीं है, लेकिन कई ग्राहक इसलिए ठगे गए हैं क्योंकि वे बैंक की चेतावनी वाली जानकारी पर कम ही ध्यान देते हैं या क्योंकि वे जानकारी देने की गंभीरता को पूरी तरह से नहीं समझते।

दूसरा रूप यह है कि घोटालेबाज ग्राहक के खाते में एक छोटी राशि स्थानांतरित करता है, फिर बैंक का रूप धारण कर लेता है और ग्राहक को कॉल करता है या एक टेक्स्ट संदेश (बैंक का ब्रांड प्रदर्शित करते हुए) भेजता है, यह सूचित करने के लिए कि धन हस्तांतरण लेनदेन निलंबित कर दिया गया है और ग्राहक को लेनदेन की जांच करने, जानकारी की पुष्टि करने, धन हस्तांतरण आदेश को अनलॉक करने आदि के लिए लिंक तक पहुंचने के लिए कहता है।

इस तरकीब से, ये लोग ग्राहकों से इलेक्ट्रॉनिक बैंकिंग सेवाओं की गोपनीय जानकारी, जैसे लॉगिन नाम, पासवर्ड, ओटीपी, आदि, ठग लेते थे और फिर उनके खाते पर नियंत्रण कर लेते थे।

धोखेबाज़ बैंक के उत्पादों और सेवाओं के बारे में पूछताछ प्राप्त करने और उनका समर्थन करने के लिए बैंकों का रूप धारण करने वाली वेबसाइटें भी बनाते हैं, ताकि व्यक्तिगत जानकारी, लेन-देन इतिहास और बैंक खाते एकत्र किए जा सकें। इसके अलावा, फर्जी ईमेल भेजने, गलत खाते में पैसे ट्रांसफर करने, वित्तीय कंपनियों का रूप धारण करने आदि जैसी तरकीबें भी अपनाई जाती हैं।

ग्राहकों को ठगने के लिए नकली मोबाइल ऐप का इस्तेमाल करते हुए, स्कैमर्स बैंक के असली ऐप जैसा दिखने वाला एक ऐप बनाकर उसे गूगल प्ले स्टोर पर अपलोड कर देते हैं। जब ग्राहक अनजाने में अपने मोबाइल फोन पर नकली ऐप डाउनलोड और इंस्टॉल कर लेता है और ज़रूरी अनुमतियाँ दे देता है, तो ऐप संवेदनशील डेटा भेजना शुरू कर देता है जिससे स्कैमर्स पीड़ित के खाते से पैसे निकाल लेते हैं।

उपरोक्त स्थिति को देखते हुए, BIDV तुयेन क्वांग अनुशंसा करता है कि वित्तीय सुरक्षा सुनिश्चित करने के लिए, लोग और ग्राहक निम्नलिखित जानकारी बिल्कुल न दें: नागरिक पहचान पत्र, खाता संख्या, ओटीपी पासवर्ड; इलेक्ट्रॉनिक बैंकिंग अनुप्रयोगों पर धन हस्तांतरण लेनदेन करते समय सावधानी बरतें। धोखाधड़ी का पता चलने पर, जाँच और निपटान के समन्वय के लिए तुरंत बैंक या पुलिस एजेंसी को सूचित करें।

वर्तमान में, BIDV तुयेन क्वांग साइबर सुरक्षा एवं उच्च-तकनीकी अपराध निवारण विभाग, तुयेन क्वांग प्रांतीय पुलिस, प्रांत के कार्यात्मक विभागों और शाखाओं, नेटवर्क सेवा प्रबंधन इकाइयों के साथ सक्रिय रूप से समन्वय कर रहा है... ताकि आपराधिक गतिविधियों के बारे में प्रचार-प्रसार किया जा सके ताकि लोग सतर्क रहें और सावधानी बरतें। साथ ही, अज्ञात स्रोत वाले सॉफ़्टवेयर का उपयोग न करें, आभासी लेनदेन में भाग न लें...

बीआईडीवी तुयेन क्वांग ने युवाओं में डिजिटल परिवर्तन लाने के लिए तुयेन क्वांग प्रांतीय युवा संघ के साथ एक सहयोग समझौते पर हस्ताक्षर किए हैं। इस प्रकार, प्रांत के युवा संघ के सदस्यों को ऑनलाइन धोखाधड़ी, विशेष रूप से इलेक्ट्रॉनिक वित्तीय लेनदेन से संबंधित धोखाधड़ी के बारे में जागरूक किया जाएगा।

अब से लेकर साल के अंत तक, कई तरह की चालें चलेंगी: उपहार देना, ग्राहकों का धन्यवाद करना... लोगों को समूहों में शामिल करने वाले विषय, मीठे विज्ञापनों से सोशल नेटवर्क पर जुड़ाव, ज़्यादा मुनाफ़े वाले निवेश, बिना परिसर के व्यापार... जब लोग भरोसा करेंगे और सहयोग करेंगे, तो वे धोखाधड़ी और संपत्ति हड़पने जैसे काम करेंगे। इसलिए, लोगों और ग्राहकों को बहुत सतर्क रहना चाहिए।

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