आभासी परिसंपत्ति प्रबंधन और धन शोधन में अनुभव साझा करना

डिजिटल वित्तीय प्रौद्योगिकी और क्रिप्टो परिसंपत्तियों का तेजी से विकास एक अपरिहार्य प्रवृत्ति है, जो नवाचार के अवसर ला रही है, लेकिन प्रबंधन में बड़ी चुनौतियां भी पेश कर रही है, विशेष रूप से मनी लॉन्ड्रिंग, आतंकवादी वित्तपोषण और सीमा पार धोखाधड़ी को रोकने में।

"आभासी संपत्तियों और धन शोधन से संबंधित मामलों में इलेक्ट्रॉनिक साक्ष्यों की जाँच और संग्रह में अनुभव साझा करना" विषय पर एक अतिरिक्त कार्यक्रम। (फोटो: ट्रुंग हंग)

25 अक्टूबर की दोपहर को, हस्ताक्षर समारोह और साइबर अपराध के विरुद्ध संयुक्त राष्ट्र कन्वेंशन पर उच्च स्तरीय सम्मेलन ( हनोई कन्वेंशन) के ढांचे के भीतर, "आभासी परिसंपत्तियों और मनी लॉन्ड्रिंग से संबंधित मामलों में इलेक्ट्रॉनिक साक्ष्य की जांच और संग्रह में अनुभवों को साझा करना" विषय पर एक अतिरिक्त कार्यक्रम हुआ।

इस कार्यक्रम में वियतनाम स्टेट बैंक के प्रतिनिधि; एशिया -प्रशांत क्षेत्र में ड्रग्स और अपराध पर संयुक्त राष्ट्र कार्यालय (यूएनओडीसी) की मुख्य प्रतिनिधि सुश्री डेल्फिन शांट्ज़; बिनेंस एक्सचेंज में प्रवर्तन प्रशिक्षण के प्रमुख श्री जारेक जकुबज़क; घाना के संचार, डिजिटल प्रौद्योगिकी और नवाचार मंत्री श्री सैमुअल नार्टे जॉर्ज; और हनोई कन्वेंशन में भाग लेने वाले देशों के प्रतिनिधि शामिल हुए।

इस कार्यक्रम में बोलते हुए, स्टेट बैंक ऑफ वियतनाम के एक प्रतिनिधि ने कहा कि कई देश डिजिटल वित्तीय प्रौद्योगिकी और क्रिप्टो परिसंपत्तियों के तेजी से विकास को देख रहे हैं, जिससे प्रबंधन में बड़े अवसर और चुनौतियां दोनों पैदा हो रही हैं।

स्टेट बैंक ऑफ़ वियतनाम के एक प्रतिनिधि ने कहा कि कई देश डिजिटल वित्तीय तकनीक और क्रिप्टो परिसंपत्तियों के तेज़ी से विकास का अनुभव कर रहे हैं, जिससे प्रबंधन में बड़े अवसर और चुनौतियाँ दोनों पैदा हो रही हैं। (फोटो: ट्रुंग हंग)

क्रिप्टो परिसंपत्तियों की तीन विशेषताएँ हैं जो उन्हें जाँचना और पुनर्प्राप्त करना कठिन बनाती हैं: विकेंद्रीकृत, सीमा-पार, तेज़ गति वाले गुमनाम लेनदेन, पुनर्प्राप्त करना मुश्किल और छिपाना आसान। 2018-2022 की राष्ट्रीय जोखिम मूल्यांकन रिपोर्ट में वॉलेट सेवा प्रदाताओं, वर्चुअल एसेट प्रबंधकों और वर्चुअल एसेट निवेश फंडों के लिए जोखिम को उच्च माना गया है। स्थिर क्रिप्टो परिसंपत्तियों के लिए जोखिम को भी उच्च माना गया है।

घाना के प्रतिनिधि ने देश में हुए कई मामलों का ज़िक्र किया, जिनमें घाना के वित्तीय पतों पर हुआ एक हमला भी शामिल है, जिसमें सिर्फ़ 9 सेकंड में नेटवर्क पर 12 मिलियन अमेरिकी डॉलर ट्रांसफर होने से काफ़ी नुकसान हुआ। यह पैसा एक इलेक्ट्रॉनिक वॉलेट से दूसरे डिजिटल एसेट वॉलेट में ट्रांसफर किया गया था। यह सीमा पार से आए तत्वों द्वारा की गई धोखाधड़ी का मामला है।

प्रतिनिधियों ने मनी लॉन्ड्रिंग और सीमा पार धोखाधड़ी को रोकने और उससे निपटने के समाधानों पर चर्चा की। (फोटो: ट्रुंग हंग)

स्टेट बैंक के तहत एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग विभाग ने कहा कि उसने क्रिप्टो-एसेट बाजार में कई मनी लॉन्ड्रिंग कृत्यों की पहचान की है, जिनमें शामिल हैं: एक्सचेंज की ढीली प्रमाणीकरण प्रणाली का लाभ उठाना; कानूनी क्रिप्टो-एसेट के साथ अवैध क्रिप्टो-एसेट को मिलाना; कानूनी क्रिप्टो-एसेट के साथ स्वैप करने के लिए व्यक्तिगत क्रिप्टो-एसेट के मूल्य को परिवर्तित करना; निगरानी सीमा से बचते हुए, कई वॉलेट पतों के माध्यम से विभाजन और मिश्रण करना; नकली परियोजनाएं बनाना, खरीदने के लिए अवैध क्रिप्टो-एसेट का उपयोग करना, ट्रेडिंग के लिए दूसरे वॉलेट में स्थानांतरित करना, कवर करने के लिए परियोजनाओं को रद्द करना...

धन शोधन, आतंकवादी वित्तपोषण और सीमा पार धोखाधड़ी के बढ़ते अपराधों के संदर्भ में, घाना ने क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंजों के साथ सहयोग के माध्यम से क्रिप्टोकरेंसी पर सफलतापूर्वक जांच की है; साइबर अपराध एजेंसी, आर्थिक अपराध एजेंसी और संगठित अपराध एजेंसी सहित अपराध-विरोधी एजेंसियों के साथ सहयोग... इन सहयोग गतिविधियों का उद्देश्य अवैध धन प्रवाह और क्रिप्टोकरेंसी में परिवर्तित होने के लिए इन प्रवाहों की आवाजाही का पता लगाना है।

घटना स्थल। (फोटो: ट्रुंग हंग)

इस कार्यक्रम में, वक्ताओं ने मनी लॉन्ड्रिंग और सीमा पार धोखाधड़ी से निपटने के उपाय सुझाए। इसके अनुसार, अपराधियों पर नज़र रखने और उनका पता लगाने के लिए एक पारस्परिक कानूनी सहायता प्रणाली और चौबीसों घंटे संपर्क केंद्र की आवश्यकता है। इसके साथ ही, न्यायिक क्षेत्र में कार्यरत लोगों के लिए मनी लॉन्ड्रिंग और सीमा पार धोखाधड़ी के मुद्दों पर प्रशिक्षण और क्षमता निर्माण भी आवश्यक है।

वियतनाम ने इस क्षेत्र में अपने अनुभव प्रस्तुत किए। वियतनाम FATF (वित्तीय कार्रवाई कार्य बल) की अनुशंसा संख्या 15 के अनुसार एक कानूनी ढाँचा तैयार कर रहा है। राष्ट्रीय सभा ने 14 जून, 2025 को डिजिटल प्रौद्योगिकी उद्योग 2025 पर कानून पारित किया, जो वियतनाम में डिजिटल प्रौद्योगिकी उद्योग को व्यापक रूप से विनियमित करता है। इसके साथ ही, सरकार ने वियतनाम में क्रिप्टो परिसंपत्ति बाजार के संचालन हेतु संकल्प संख्या 05/2025/NQ-CP जारी किया।

वियतनाम स्टेट बैंक के अधीन एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग विभाग ने 2024 से अब तक क्रिप्टो परिसंपत्तियों से संबंधित 400 से अधिक संदिग्ध लेनदेन की समीक्षा की है और जानकारी अधिकारियों को हस्तांतरित की है। आने वाले समय में, स्टेट बैंक संदिग्ध लेनदेन की पहचान और रिपोर्टिंग, तकनीकी अवसंरचना के विकास, एएमएल विभाग की क्षमता बढ़ाने और अंतर्राष्ट्रीय सहयोग को बढ़ावा देने के लिए मार्गदर्शन प्रदान करने पर ध्यान केंद्रित करेगा।

वक्ताओं को उम्मीद है कि कठोर घरेलू समाधानों और देशों के बीच घनिष्ठ सहयोग से आने वाले समय में धन शोधन और सीमा पार धोखाधड़ी को रोकने में शेष समस्याओं का समाधान हो जाएगा।

पत्रकारों का समूह

स्रोत: https://nhandan.vn/chia-se-kinh-nghiem-trong-quan-ly-tai-san-ao-va-rua-tien-post918045.html