आरआईआईएन ग्रुप कंसल्टिंग एंड इन्वेस्टमेंट ज्वाइंट स्टॉक कंपनी (आरआईआईएन ग्रुप) की सह-संस्थापक और विपणन निदेशक सुश्री माई थुय ट्रांग ने कहा कि 27 फरवरी की दोपहर को, कंपनी के उप-खाते से दो चेकों में 95 मिलियन वीएनडी की राशि निकाली गई, जो होआंग दाओ थुय स्ट्रीट (हनोई) पर एशिया कमर्शियल ज्वाइंट स्टॉक बैंक ( एसीबी ) के एक लेनदेन कार्यालय में थी।

चेक आपूर्ति अनुरोध की विषयवस्तु के अनुसार, इस कंपनी के खाताधारक, गुयेन दुय थिन्ह ने हस्ताक्षर करके बैंक से नकद निकासी हेतु दो चेक प्रदान करने का अनुरोध किया है। चेक प्राप्त करने के लिए अधिकृत व्यक्ति श्री एन.डी.सी. हैं, जिनका पहचान पत्र संख्या: 024202006xxx, 9 मई, 2021 को जारी किया गया है।

अनुरोध के नीचे दर्शाया गया है कि ACB सीरियल नंबर: AA20409331-50 के साथ चेक की आपूर्ति करने के लिए सहमत है।

हालाँकि, 4 मार्च की दोपहर को PV.VietNamNet से बात करते हुए सुश्री ट्रांग ने पुष्टि की कि इस व्यवसाय ने पहले कभी किसी चेक पर हस्ताक्षर नहीं किए थे।

एसीबी होआंग दाओ थुय में इस्तेमाल किए गए चेक के बारे में कंपनी के प्रतिनिधि ने कहा कि पैसे निकालने वाले व्यक्ति ने जाली मुहर और हस्ताक्षर किए थे।

"नंगी आँखों से देखने पर, इस नकली सील पर मोटी और मोटी रेखाएँ हैं, जबकि असली कंपनी की सील पर पतली और साफ़ रेखाएँ हैं। असली हस्ताक्षर की तुलना में यह हस्ताक्षर पूरी तरह से नकली है। लेकिन मुझे समझ नहीं आ रहा कि बैंक ने फिर भी नकद निकासी के अनुरोध को मंज़ूरी क्यों दी," सुश्री ट्रांग ने कहा।

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व्यवसाय ने कहा कि जिस चेक पर जाली हस्ताक्षर थे, उसका उपयोग पैसे निकालने के लिए किया गया।

आरआईआईएन समूह के प्रतिनिधि के अनुसार, शेष राशि में बदलाव की सूचना देने वाला एसएमएस संदेश मिलने के बाद, कंपनी तुरंत हो ची मिन्ह सिटी के जिला 2 स्थित एसीबी शाखा में घटना की सूचना देने गई। यहाँ, एसीबी कर्मचारियों ने सुश्री ट्रांग को पुलिस में शिकायत दर्ज कराने का निर्देश दिया।

"लेकिन किसी बैंक शाखा पर ग्राहकों का पैसा गँवाने का आरोप लगाना या किसी नकली व्यक्ति पर पैसा निकालने का आरोप लगाना? मुझे लगता है कि बैंक ने अपनी ज़िम्मेदारी नहीं निभाई है और समस्या ग्राहकों पर ही थोप रहा है," सुश्री ट्रांग ने कहा।

28 फरवरी को, इस कंपनी का एक प्रतिनिधि, हो ची मिन्ह सिटी के बिन्ह थान जिले के बुई दीन्ह तुय स्ट्रीट स्थित एसीबी कार्यालय में उपस्थित था और उसे कंपनी के खाते पर एक विस्तृत रिपोर्ट बनाने का निर्देश दिया गया था, जहां एक "तीसरे पक्ष" ने 95 मिलियन VND की पूरी राशि निकाल ली थी।

यहां, एसीबी ने जवाब दिया कि एक आंतरिक बैठक की आवश्यकता है और "बाद में जवाब दिया जाएगा"।

"हम एक छोटी कंपनी हैं, अभी-अभी स्थापित हुई हैं, और जिस दिन हमने अपने कर्मचारियों को वेतन दिया, उसी दिन हमें नुकसान हुआ, इसलिए हमें कई मुश्किलों का सामना करना पड़ा। मुझे लगता है कि अगर हम इसे ठीक से नहीं करेंगे, तो हमारे जैसे कई और पीड़ित होंगे जो नुकसान उठाएँगे," सुश्री ट्रांग ने कहा।

घटना पर एसीबी की आधिकारिक प्रतिक्रिया की प्रतीक्षा करते हुए, 7 मार्च की दोपहर को पीवी. वियतनामनेट के साथ बातचीत करते हुए, सुश्री माई थुई ट्रांग ने अचानक कहा कि 5 मार्च को, एक व्यक्ति ने कंपनी से फोन पर संपर्क किया और दावा किया कि वह "वह व्यक्ति है जिसने चेक से पैसे निकाले थे" और स्वेच्छा से पूरी राशि वापस कर दी।

तुरंत ही, कंपनी के खाते में 95 मिलियन VND की पूरी राशि प्राप्त हुई, लेकिन हस्तांतरण सामग्री को " चेक वापस लेना " के रूप में दर्ज किया गया।

"हम यह भी नहीं पहचान पाए कि पैसे ट्रांसफर करने वाला व्यक्ति कौन था और "चेक निकालने" के ट्रांसफर की सामग्री से सहमत नहीं थे। चूँकि यह कंपनी का वेतन-दिवस था, इसलिए हमने एसीबी को एक ईमेल भेजकर इस राशि पर उनका जवाब माँगा, अन्यथा हम उस राशि का इस्तेमाल कर्मचारियों को भुगतान करने के लिए करते। हालाँकि, अब तक एसीबी ने कोई जवाब नहीं दिया है," सुश्री ट्रांग ने कहा।

आरआईआईएन समूह के प्रतिनिधि ने इस संभावना पर सवाल उठाया कि क्या यह जानने के बाद कि यह घटना सोशल नेटवर्क पर व्यापक रूप से साझा की गई थी, उन्होंने पैसे वापस ले लिए, इसलिए उन्होंने सक्रिय रूप से "परिणामों को ठीक किया"।

अब तक, पैसे वापस करने वाले व्यक्ति के बारे में जानकारी सुश्री ट्रांग की कंपनी के लिए अभी भी एक रहस्य है।

9 मार्च को, वियतनामनेट को जवाब देते हुए, एसीबी ने कहा कि बैंक ने 5 मार्च को काम करने के लिए रिन ग्रुप कंपनी के कानूनी प्रतिनिधि को निमंत्रण पत्र भेजा था, लेकिन ग्राहक ने काम पर आने से इनकार कर दिया।

एसीबी ने कहा, "5 मार्च को ग्राहक ने एसीबी को सूचित किया कि उसे चेक लाभार्थी से पैसा वापस मिल गया है। यह एक ऐसा लेनदेन था जिसमें लाभार्थी ने सीधे ग्राहक के खाते में पैसा स्थानांतरित कर दिया था और उसका एसीबी से कोई संबंध नहीं था।"

एसीबी ने यह भी पुष्टि की कि वह बैंक में सेवाओं के उपयोग की शर्तों पर ग्राहक और एसीबी के बीच हुए समझौते के अनुसार ग्राहकों की सहायता करने की अपनी ज़िम्मेदारी का हमेशा पूरी तरह से पालन करता है। साथ ही, एसीबी ने कानून के अनुसार घटना को सुलझाने के लिए अधिकारियों के साथ समन्वय किया है और ग्राहक के साथ हुई घटना से निपटने की प्रक्रिया में पूरी तरह से पारदर्शी है।

फिलहाल, आरआईआईएन ग्रुप ने एसीबी की प्रतिक्रिया प्राप्त करने के बाद आधिकारिक तौर पर कोई टिप्पणी नहीं की है।