कौन से धन हस्तांतरण की सूचना देनी होगी?

नए नियमों के तहत, वियतनाम के बाहर स्थित भागीदार संगठनों के साथ 1,000 अमेरिकी डॉलर या उससे अधिक मूल्य के धन हस्तांतरण लेनदेन की सूचना प्राधिकारियों को दी जानी चाहिए।

स्टेट बैंक का परिपत्र संख्या 27/2025/TT-NHNN, धन शोधन निरोधक कानून के अनेक अनुच्छेदों के कार्यान्वयन का मार्गदर्शन करता है। यह परिपत्र संख्या 09/2023/TT-NHNN के प्रावधानों को विरासत में लेने तथा प्रबंधन प्रक्रिया में आने वाली बाधाओं को दूर करने के लिए अनेक विषयों में संशोधन और अनुपूरण के आधार पर बनाया गया है; साथ ही, धन शोधन, आतंकवादी वित्तपोषण तथा सामूहिक विनाश के हथियारों के प्रसार के वित्तपोषण को रोकने और उनका मुकाबला करने के लिए सरकार की प्रतिबद्धता को सुनिश्चित करता है।

धन शोधन निरोधक कई नये नियम - चित्रण फोटो।

विशेष रूप से, परिपत्र में रिपोर्टिंग संस्थाओं के धन शोधन जोखिमों के आकलन के लिए मानदंड और तरीके स्पष्ट रूप से निर्धारित किए गए हैं; धन शोधन जोखिम प्रबंधन प्रक्रिया और धन शोधन जोखिम स्तर के अनुसार ग्राहक वर्गीकरण; धन शोधन विरोधी आंतरिक विनियम; बड़े मूल्य के लेनदेन के लिए रिपोर्टिंग व्यवस्था; संदिग्ध लेनदेन के लिए रिपोर्टिंग व्यवस्था; इलेक्ट्रॉनिक धन हस्तांतरण लेनदेन...

रिपोर्टिंग इकाई निम्नलिखित मामलों में धन हस्तांतरण लेनदेन करते समय इलेक्ट्रॉनिक डेटा का उपयोग करके सूचना एकत्र करने और धन शोधन निरोधक विभाग को रिपोर्ट करने के लिए जिम्मेदार है: धन हस्तांतरण लेनदेन जिसमें लेनदेन में भाग लेने वाले संगठन घरेलू स्तर पर स्थित हैं और जिनका मूल्य 500 मिलियन वीएनडी या उससे अधिक या समकक्ष विदेशी मुद्रा है; धन हस्तांतरण लेनदेन जिसमें वियतनाम के क्षेत्र के बाहर भाग लेने वाले संगठनों का मूल्य 1,000 अमेरिकी डॉलर या उससे अधिक है...

बहुमूल्य धातुओं (सोने को छोड़कर) और रत्नों को ले जाते समय सीमा द्वार पर सीमा शुल्क विभाग को प्रस्तुत किए जाने वाले आवश्यक दस्तावेजों और मूल्य का मूल्य 400 मिलियन VND है। इसी प्रकार, स्थानांतरण दस्तावेजों का मूल्य भी 400 मिलियन VND है।

देश से बाहर निकलते या प्रवेश करते समय सीमा द्वार पर सीमा शुल्क पर नकदी में विदेशी मुद्रा, नकदी में वियतनामी डोंग और सोने का मूल्य घोषित किया जाना चाहिए। देश से बाहर निकलते या प्रवेश करते समय नकदी में विदेशी मुद्रा, नकदी में वियतनामी डोंग और सोने को ले जाने पर स्टेट बैंक के वर्तमान नियमों के अनुसार ऐसा किया जाना चाहिए।

परिपत्र 27, 1 नवंबर, 2025 से प्रभावी होगा। हालाँकि, यह सुनिश्चित करने के लिए कि रिपोर्टिंग संस्थाओं के पास पर्याप्त तैयारी का समय हो, रिपोर्टिंग संस्थाएँ 31 दिसंबर, 2025 तक वर्तमान विनियमों के अनुसार आंतरिक विनियमों और जोखिम प्रबंधन प्रक्रियाओं को लागू करना जारी रखेंगी।

1 जनवरी, 2026 से, रिपोर्टिंग संस्थाएं इस परिपत्र के प्रावधानों का पूर्ण अनुपालन सुनिश्चित करने के लिए आंतरिक विनियमों और जोखिम प्रबंधन प्रक्रियाओं के समायोजन और अद्यतन को पूरा करने के लिए जिम्मेदार होंगी और इलेक्ट्रॉनिक डेटा द्वारा रिपोर्टिंग की सेवा के लिए एक उपयुक्त सूचना प्रौद्योगिकी प्रणाली का निर्माण करेंगी और उनके पास ब्लैकलिस्ट, चेतावनी सूची और राजनीतिक रूप से प्रभावशाली व्यक्तियों की सूची के अनुसार स्कैन और फ़िल्टर करने के लिए एक सॉफ्टवेयर प्रणाली होनी चाहिए।

स्रोत: https://hanoimoi.vn/nhung-giao-dich-chuyen-tien-nao-phai-bao-cao-716850.html