वियतनामनेट की रिपोर्ट के अनुसार, सुरक्षा जांच एजेंसी ( लोक सुरक्षा मंत्रालय ) ने बैंकिंग गतिविधियों और बैंकिंग गतिविधियों से संबंधित अन्य गतिविधियों पर नियमों का उल्लंघन करने, रिश्वत देने, रिश्वत प्राप्त करने और नागरिक लेनदेन में उच्च ब्याज दरों पर ऋण देने के मामले की पूरक जांच पूरी कर ली है।

जांच पुलिस एजेंसी ने बैंकिंग गतिविधियों, बैंकिंग गतिविधियों से संबंधित अन्य गतिविधियों और रिश्वतखोरी पर नियमों का उल्लंघन करने के अपराध के लिए श्री ला क्वांग बिन्ह (ईसीपीएवाई कंपनी के निदेशक मंडल के अध्यक्ष) पर मुकदमा चलाने का प्रस्ताव रखा।

जांच निष्कर्ष के अनुसार, 2016 से, एक बैंक में क्रेडिट संबंध होने के कारण, श्री ला क्वांग बिन्ह, उनकी बहन ला थी फुओंग लिएन और उनके अधीनस्थों को क्रेडिट सीमा देने और कॉर्पोरेट ग्राहकों को ऋण वितरित करने के कानूनी नियमों की स्पष्ट जानकारी थी।

श्री बिन्ह स्वयं समझते हैं कि उनकी कंपनियों के पास वित्तीय क्षमता नहीं है, वे उत्पादन और व्यावसायिक गतिविधियां संचालित नहीं करती हैं, तथा बैंक से ऋण वितरण के लिए ऋण सीमा प्राप्त करने की शर्तों को पूरा नहीं करती हैं।

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लेकिन क्रेडिट संस्थानों से ऋण चुकाने, कई व्यक्तियों से उच्च-ब्याज वाले ऋण का भुगतान करने, कंपनियों की परिचालन लागत का भुगतान करने आदि के लिए धन जुटाने के लिए, श्री बिन्ह ने कई बैंक अधिकारियों के साथ मिलीभगत की, और अपनी बहन लियन और कर्मचारियों को सैकड़ों कंपनियों को खोजने और खरीदने, व्यापार पंजीकरण बदलने, कानूनी प्रतिनिधियों को खोजने, क्रेडिट सीमा प्राप्त करने के लिए नकली दस्तावेज बनाने और एक बैंक में हजारों अरबों वीएनडी वितरित करने का काम सौंपा।

टाइकून ला क्वांग बिन्ह ने धन का उपयोग कई अलग-अलग उद्देश्यों के लिए किया और भुगतान करने की अपनी क्षमता खो दी, जिससे बैंक की परिसंपत्तियों को विशेष रूप से गंभीर नुकसान पहुंचा।

जांच पुलिस के अनुसार, श्री बिन्ह ने इस समस्या को हल करने के लिए अन्य लोगों के साथ मिलकर चर्चा की, सहमति व्यक्त की और श्री दाओ होआंग थांग (बैंक निदेशक) को 200,000 ईआईएन शेयर (2 बिलियन वीएनडी के बराबर) रिश्वत दी, ताकि थिन्ह फाट कंपनी को खराब ऋण में स्थानांतरित न किया जाए और नियमों के खिलाफ पूंजी वितरण प्राप्त करना जारी रहे।

जाँच से पता चला कि जब उनका व्यवसाय संकट में था और उन्हें अपनी भरपाई के लिए भारी मात्रा में धन की आवश्यकता थी, तो श्री बिन्ह ने हर जगह ऊँची ब्याज दरों पर पैसे उधार लिए। श्री बिन्ह को पैसे उधार देने वालों में से एक श्री फाम क्वांग ताओ भी थे।

मार्च 2021 से अप्रैल 2022 तक, श्री ताओ ने श्री बिन्ह को 0.3% - 0.45%/दिन की ब्याज दर पर कुल 215 बिलियन VND की राशि उधार दी (VND 3,000 - 4,500/1 मिलियन VND/दिन से, 109.5% - 164.25%/वर्ष के बराबर, नागरिक संहिता के अनुच्छेद 468 में निर्धारित नागरिक लेनदेन में उच्चतम ब्याज दर के 5.475 गुना से 8.2 गुना से अधिक)। कुल ब्याज 41.7 बिलियन VND से अधिक है।

श्री ला क्वांग बिन्ह ने श्री ताओ को 188 अरब वीएनडी का कुल मूल ऋण चुका दिया, जबकि अभी भी 27 अरब वीएनडी बकाया है। कई बार समय पर ब्याज न चुका पाने के कारण, श्री बिन्ह को निर्धारित सीमा से ज़्यादा ब्याज देना पड़ा।

श्री बिन्ह के एक अन्य लेनदार प्रतिवादी गुयेन होई आन्ह (टिन वियत इन्वेस्टमेंट एंड बिज़नेस जॉइंट स्टॉक कंपनी के पूर्व महानिदेशक) हैं। जून 2021 के आसपास, जब उन्हें पता चला कि श्री बिन्ह को बैंक का ऋण चुकाने और गिरवी रखी गई संपत्ति वापस लेने के लिए धन की आवश्यकता है, तो फाम न्हू हा (बैंक के पूर्व उप निदेशक) और गुयेन होई आन्ह ने चर्चा की और इस बात पर सहमत हुए कि हा श्री बिन्ह की कंपनी को ऋण नहीं देंगे, जिससे इस उद्योगपति को होई आन्ह से ऊँची ब्याज दरों पर धन उधार लेना पड़ा।

जांच पुलिस के अनुसार, श्री बिन्ह ने श्री होई आन्ह से 0.4%/दिन (4,000 VND/1 मिलियन/दिन, 146%/वर्ष की ब्याज दर के बराबर, सिविल लेनदेन में उच्चतम ब्याज दर से 7.3 गुना अधिक) की ब्याज दर समझौते के साथ 120 बिलियन VND उधार लिया था।

ऊपर बताए गए 120 अरब VND के ऋण में से, फाम न्हू हा ने 2 अरब VND का योगदान दिया; शेष 118 अरब VND का योगदान होई आन्ह ने दिया, लेकिन केवल 1.1 अरब VND श्री होई आन्ह की अपनी जेब से था। शेष 116.9 अरब VND वह राशि थी जो प्रतिवादी ने बैंक द्वारा फुओंग डुंग और दाई नाम कंपनियों को दी गई राशि से ली थी।

14 जुलाई, 2021 तक, श्री बिन्ह ने होई आन्ह को 9.6 बिलियन वीएनडी ब्याज में हस्तांतरित कर दिया था।

दो पूर्व बैंक प्रमुखों ने ऊंची ब्याज दरों पर पैसा उधार दिया, जिससे उन्हें अरबों डॉलर का मुनाफा हुआ

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जाँच एजेंसी ने कहा कि दो पूर्व बैंक अधिकारियों ने ऊँची ब्याज दरों पर पैसा उधार दिया और अरबों डोंग का मुनाफ़ा कमाया। इसी बीच, एक बैंक शाखा के निदेशक को क्रेडिट लिमिट देने के लिए 2 अरब डोंग से ज़्यादा मूल्य के शेयरों के रूप में रिश्वत मिली...
वह टाइकून जिसकी संपत्ति की जाँच की जा रही है: ला क्वांग बिन्ह: कई बड़ी परियोजनाओं का मालिक, हज़ारों अरबों का डूबा हुआ कर्ज़

वह टाइकून जिसकी संपत्ति की जाँच की जा रही है: ला क्वांग बिन्ह: कई बड़ी परियोजनाओं का मालिक, हज़ारों अरबों का डूबा हुआ कर्ज़

श्री ला क्वांग बिन्ह कई बड़े उद्यमों और परियोजनाओं के नेता हैं, जिनमें विवादास्पद रॉयल मरीना सेंटर - स्विसटौचेस ला लूना रिज़ॉर्ट परियोजना भी शामिल है।