बैंक विलय और अधिग्रहण के 'चक्र' में एससीबी का भाग्य क्या होगा?

टीपीओ - ​​इस वर्ष बैंकिंग उद्योग में विलय और अधिग्रहण (एम एंड ए) गतिविधियां बहुत अधिक होने की उम्मीद है, जिसमें बैंकों द्वारा अरबों डॉलर की पूंजी की बिक्री, कमजोर बैंकों का हस्तांतरण और उपभोक्ता वित्त क्षेत्र में अधिग्रहण शामिल हैं।

बड़े सौदे

17 जनवरी को सरकार द्वारा अनुमोदित योजना के अनुसार डोंगा बैंक और जीपीबैंक को अनिवार्य रूप से एचडीबैंक और वीपीबैंक में स्थानांतरित कर दिया गया।

एससीबी वर्तमान में 2022 के अंत से विशेष नियंत्रण में है। कई कठिनाइयों का सामना करने की अवधि के बाद, एससीबी परिचालन के पैमाने को कम करना जारी रख रहा है, जिसमें कई लेनदेन कार्यालयों को बंद करना शामिल है और बैंक के संचालन को स्टेट बैंक के समर्थन उपायों के माध्यम से बनाए रखा जा रहा है।

स्टेट बैंक एससीबी के पुनर्गठन में भाग लेने के लिए कुछ निवेशकों के प्रस्ताव का अध्ययन कर रहा है, ताकि जल्द ही सरकार को नियमों के अनुसार इस बैंक के पुनर्गठन की योजना प्रस्तुत की जा सके।

जनवरी 2025 की शुरुआत में स्टेट बैंक की प्रेस कॉन्फ्रेंस में, डिप्टी गवर्नर दाओ मिन्ह तु ने कहा कि एससीबी की स्थिति को स्थिर बनाए रखा जा रहा है, लोगों की जमा राशि सुनिश्चित करने के साथ-साथ बैंक और व्यक्तियों द्वारा किए गए उल्लंघनों और कमजोरियों से निपटने के लिए भी काम किया जा रहा है।

एससीबी की पुनर्गठन योजना भी सक्रिय रूप से विकसित की जा रही है।

2025 की शुरुआत तक 2 बैंकों में स्थानांतरण अनिवार्य हो जाएगा।

इससे पहले, अक्टूबर 2024 के मध्य में, वियतनाम कंस्ट्रक्शन बैंक (सीबी) और ओशन बैंक को आधिकारिक तौर पर वियतकॉमबैंक और एमबी में स्थानांतरित कर दिया गया था। वियतनाम में इस तरह का विशेष विलय और अधिग्रहण पहली बार हुआ है।

इसके अलावा 2025 की शुरुआत में, SeABank ने पोस्ट एंड टेलीकम्युनिकेशन फाइनेंस कंपनी (PTF) के 100% शेयर AEON फाइनेंशियल सर्विस कंपनी लिमिटेड (AEON फाइनेंशियल) को हस्तांतरित कर दिए - जो Aeon ग्रुप (जापान) का एक सदस्य है।

यह उपभोक्ता वित्त क्षेत्र में एक प्रमुख अधिग्रहण है जिसका कुल मूल्य 4,300 बिलियन VND है, जो अक्टूबर 2023 में दोनों पक्षों द्वारा पूंजी हस्तांतरण अनुबंध पर हस्ताक्षर किए जाने के एक वर्ष से अधिक समय बाद पूरा हुआ। यह सौदा वित्तीय क्षमता में सुधार और खुदरा बैंकिंग क्षेत्र में अपनी स्थिति का विस्तार करने के लिए SeABank की रणनीति में एक बड़ा कदम है।

इसके साथ ही, जापान की अयोध्या पब्लिक कंपनी लिमिटेड (क्रंग्सरी) द्वारा एसएचबीफाइनेंस के शेष 50% शेयर खरीदने के प्रस्ताव ने, जिससे कंपनी की 100% पूंजी उसके पास आ सके, वियतनामी बाजार में निवेश के अवसरों की तलाश कर रहे विश्व के प्रमुख बैंकों का ध्यान भी आकर्षित किया।

इस बीच, इस साल सबसे ज़्यादा प्रतीक्षित विलय और अधिग्रहण सौदे वियतकॉमबैंक और बीआईडीवी की अरबों डॉलर की पूंजी बिक्री हैं। हालाँकि दोनों बैंकों ने शेयरधारकों की 2024 की वार्षिक आम बैठक में इस योजना का प्रस्ताव रखा था, लेकिन अनुपयुक्त बाज़ार परिस्थितियों के कारण इसे स्थगित करना पड़ा।

एमबी सिक्योरिटीज कंपनी (एमबीएस) की एक रिपोर्ट के अनुसार, वियतकॉमबैंक और बीआईडीवी दोनों ने अपने शेयर जारी करने की योजना को 2025 तक स्थगित करने का फैसला किया है। इससे पहले, वियतकॉमबैंक के नेताओं ने कहा कि बैंक अंतरराष्ट्रीय सलाहकारों के साथ मिलकर काम कर रहा है और 2025 की पहली छमाही में इस सौदे को पूरा करने की उम्मीद है।

वर्तमान में, विदेशी रणनीतिक शेयरधारकों वाले घरेलू बैंकों की संख्या अभी भी काफी सीमित है, जिनमें वियतिनबैंक (एमयूएफजी बैंक), बीआईडीवी (केईबी हाना बैंक), वियतकॉमबैंक (मिजुहो), वीपीबैंक (सुमितोमो मित्सुई बैंकिंग कॉर्पोरेशन) और ओसीबी (अज़ोरा बैंक) शामिल हैं। नाम ए बैंक और एलपीबैंक जैसे विदेशी रणनीतिक शेयरधारकों के बिना बैंक, उपयुक्त निवेशकों की तलाश के लिए संभावित भागीदारों के साथ सक्रिय रूप से बातचीत कर रहे हैं, और 2025 में उल्लेखनीय सौदे होने की उम्मीद है।

बैंक विलय एवं अधिग्रहण के पीछे क्या प्रेरणा है?

अर्थशास्त्री दीन्ह ट्रोंग थिन्ह ने कहा कि जमाकर्ताओं के हितों की रक्षा और मज़बूत बैंकों के लिए इन बैंकों का अधिग्रहण और पुनर्गठन करने के अवसर खोलने के लिए कमज़ोर बैंक हस्तांतरण समझौतों का कार्यान्वयन आवश्यक है। इससे वियतनामी बैंकिंग प्रणाली को और अधिक स्थिर और टिकाऊ बनाने में मदद मिलेगी।

1 जुलाई, 2024 से प्रभावी, ऋण संस्थानों पर कानून 2024 के अनुसार, कमज़ोर बैंकों के अनिवार्य हस्तांतरण संबंधी नियमों को स्पष्ट किया गया है, जिससे कार्यान्वयन के लिए एक ठोस कानूनी गलियारा तैयार हुआ है। ये नियम न केवल जमाकर्ताओं और संबंधित पक्षों के अधिकारों को सुनिश्चित करते हैं, बल्कि प्राप्तकर्ता बैंकों को पुनर्गठन प्रक्रिया को सुरक्षित और प्रभावी ढंग से पूरा करने में भी मदद करते हैं।

विशेषज्ञों के अनुसार, बैंकों पर हमेशा चार्टर पूंजी बढ़ाने का दबाव रहता है, क्योंकि उन्हें लगातार ऋण वृद्धि की आवश्यकताओं को पूरा करना होता है। सिद्धांत रूप में, यदि ऋण एकल-अंकीय दर से बढ़ता है, तो चार्टर पूंजी में भी कम से कम उसी अनुपात में वृद्धि होनी चाहिए। इसलिए, विशेषज्ञ दीर्घकालिक पूंजी वृद्धि रणनीतियों को लागू करने के लिए विदेशी पूंजी जुटाना एक ज़रूरी कदम मानते हैं। विदेशी साझेदार न केवल बैंकों को वित्तीय संसाधनों के पूरक के रूप में मदद करते हैं, बल्कि प्रबंधन के अनुभव का लाभ उठाने और अंतर्राष्ट्रीय मानकों के अनुसार जोखिम प्रबंधन क्षमता में सुधार करने के अवसर भी प्रदान करते हैं।

स्टेट बैंक के एक प्रमुख ने कहा कि हालाँकि वियतनामी बैंकिंग प्रणाली की वित्तीय स्थिति में सुधार हुआ है, फिर भी घरेलू बैंकों का पूंजी पर्याप्तता अनुपात (सीएआर) अभी भी क्षेत्रीय औसत से काफी कम है। इसके अलावा, घटती ब्याज दरों और उद्यमों की कमज़ोर होती वित्तीय स्थिति के संदर्भ में, बैंकों के लिए पूंजी जुटाना और भी मुश्किल हो गया है।

इसलिए, बैंकिंग प्रणाली की स्थिरता और प्रतिस्पर्धात्मकता में सुधार के लिए चार्टर पूंजी में वृद्धि को एक महत्वपूर्ण समाधान माना जाता है। हालाँकि, इस गतिविधि को कई चुनौतियों का भी सामना करना पड़ता है क्योंकि बैंकिंग परिचालनों में क्रॉस-स्वामित्व और हेरफेर को रोकने के लिए प्रमुख शेयरधारकों से बैंकों में निवेश पूंजी प्रवाह पर लगातार कड़ा नियंत्रण किया जा रहा है।

Tienphong.vn

स्रोत: https://tienphong.vn/trong-vong-xoao-mua-ban-va-sap-nhap-ngan-hang-so-phan-scb-se-ra-sao-post1713388.tpo