Az SCB „manipulációs” módszereinek láncolata Truong My Lan és bűntársai által

[hirdetés_1]

A Van Thinh Phat Group Joint Stock Company, az An Dong Investment Group Joint Stock Company, a Saigon Commercial Joint Stock Bank (SCB) és a kapcsolódó egységeknél történt esetben Truong My Lan (született 1956-ban, a Van Thinh Phat Group igazgatótanácsának elnöke) és bűntársai viselkedését számos kifinomult bűnözői trükkre és módszerre alapozták.

Lan és bűntársai számos bűncselekmény elkövetési módszert alkalmazva „hullámokat csaptak” az SCB-nél, azzal a céllal, hogy átvegyék és ellenőrizzék a bank összes műveletét.

Truong My Lan (született 1956-ban, a Van Thinh Phat Group igazgatótanácsának elnöke) és bűntársai számos kifinomult bűnözői trükkel és módszerrel rendelkeznek.

Az SCB összes tevékenységének megszerzése, ellenőrzése és működtetése

A Legfelsőbb Népi Ügyészség vádirata szerint Truong My Lan a Van Thinh Phat Csoport elnöke, amely leányvállalatok és kapcsolt vállalkozások csoportját foglalja magában.

Annak érdekében, hogy jelentős tőkével rendelkezzen a fenti vállalati rendszer működésének kiszolgálására, valamint ingatlanprojektekbe való folyamatos befektetésre és vásárlásra, a Truong My Lan az SCB Bank összes tevékenységének – beleértve a hitelezési tevékenységeket is – megszerzésére, ellenőrzésére és irányítására törekedett.

Ezért az egyesülés előtt a Truong My Lan már birtokolta a 3 bank részvényeinek többségét. Az egyesülés után a Truong My Lan továbbra is arra kérte 73 részvényesét, hogy az SCB részvényeinek több mint 85%-át birtokolják, és továbbra is vásárolt és magánszemélyeket használt fel SCB részvények tulajdonlására, hogy a bankban a részvénytulajdonlási arány 2018. január 1-jére meghaladja a 91%-ot.

Az SCB összes tevékenységének ellenőrzése, irányítása és működtetése érdekében Truong My Lan megbízható, pénzügyi és banki területen képzett személyeket választott ki és helyezett el az SCB Bank kulcsfontosságú vezetői pozícióiban (Igazgatótanács, Általános Igazgatótanács, nagy fióktelepek igazgatói, Felügyelőbizottság elnöke), akik Lan utasításait követték. A személyek magas, havi 200 és 500 millió VND közötti fizetéseket fizettek; pénzt és SCB részvényeket adományoztak és jutalmaztak, hogy ezeken a személyeken keresztül irányíthassák az SCB összes tevékenységét...

Az SCB használata pénzügyi eszközként

A Truong My Lan kulcsfontosságú alanyokon keresztül részvények felvásárlásával, birtoklásával, banki tevékenységek ellenőrzésével és működtetésével pénzügyi eszközként használta az SCB-t, más forrásokból mobilizálta a betéteket és a tőkét, majd személyes célokra kamu kölcsönök létrehozásával irányította a kifizetéseket.

A pénzfelvétel érdekében Truong My Lan utasította és kérték az SCB-nél és a Van Thinh Phat Groupnál kulcsszerepet betöltő megbízható személyeket, hogy hozzanak létre számos részleget, egységet és vállalatot, alkalmazzanak több ezer személyt, szorosan összejátszottak egymással, valamint értékbecslő cégekkel a pénzfelvétel érdekében.

Konkrétan a Truong My Lan az SCB alá tartozó egységeket kizárólag a Truong My Lan kérésére történő hitelezés és kifizetések céljából hozta létre. Truong My Lan utasította Dinh Van Thanh-t, az igazgatótanács elnökét; Vo Tan Hoang Van-t, az SCB vezérigazgatóját és Nguyen Phuong Hong-ot, az SCB vezérigazgató-helyettesét, hogy hozzanak létre 3 hitelezési egységet a hitelek kiszolgálására, beleértve: a Nagykereskedelmi Ügyfélközpontot, a Közvetlen Üzleti Csatornát a Vállalati Osztályon belül, a Közvetlen Üzleti Csatornát a Banki Szolgáltatások alatt és a Személyes Pénzügyi Osztályt.

Mindhárom egységnek vannak hitelezési funkciói, mint a fiókoknak, de az SCB központjának irányítása alatt állnak. Nincs saját pénztári osztályuk és pecsétjük, hanem egy másik egység pecsétjét használják működés közben, és csak a Truong My Lan hiteleihez készítik el a hiteldokumentumokat.

Ebből 2020. június 3. és 2022. június 24. között ez a 3 hitelező egység 396 hitelt/összes fennálló adósságot készített elő dokumentumokkal és folyósított, amelyek összege 212 725 milliárd VND, amelyből a fennálló tőketartozás 185 183 milliárd VND, a kamat-/díjtartozás pedig 27 542 milliárd VND (ami a Truong My Lan hiteleinek fennálló tőketartozásának 38,27%-át teszi ki).

Az SCB "kibelezésének" rendszerének létrehozása

A Legfelsőbb Népi Ügyészség megállapította, hogy Truong My Lan „szellem”cégek létrehozását és használatát irányította, felbérelt/megkért embereket, hogy a nevükben hitelkérelmeket, részvényeket, fedezeteket nyújtsanak be, jogi kifizetési és befizetési dokumentumokat írt alá hamis hitelkérelmek létrehozása és pénzfelvétel céljából az SCB-ből.

A vizsgálat eredményei megállapították, hogy 875 ügyfél, köztük 440 magánszemély és 435 jogi személy volt, összesen 1284 hitellel, amelyeket a Van Thinh Phat Grouphoz tartozó Truong My Lan irányítása alatt alapítottak, vettek fel, vagy vettek fel nevükre mások.

Amellett, hogy hitelkérelmekben „szellem”cégeket hozott létre a neve alatt, Truong My Lan összejátszott és irányította azokat, akik tulajdonosok, jogi képviselők voltak, vagy tényleges, üzleti tevékenységet folytató vállalatok irányításával bízták meg őket.

Amelyben Truong Hue Van Truong My Lan unokahúga, akit a Van Thinh Phat Csoport számos vállalatának irányításával és működtetésével bíztak meg; Nguyen Phi Long (vezérigazgató) és Dang Quang Nguyen (vezérigazgató-helyettes) a Lavifood Company-tól; Chu Nap Kee Eric (Chu Lap Co) Truong My Lan férje és a Times Square Investment Joint Stock Company elnöke... hogy ezek a vállalatok tőkét vehetnének fel a nevükre, vagy további "szellem"cégeket hozhatnának létre, hamis hitelprofilokat és terveket készíthessenek, és pénzt vegyenek ki az SCB-ből közös használatra.

Először a kifizetés, csak utána a legalizálás

Valahányszor pénzt kellett kivennie, Truong My Lan utasította az SCB tisztviselőit és bűntársait hamis kölcsöndokumentumok készítésére, és terveket készített azok legalizálására; felbérelt/megkért másokat a kölcsön- és ingatlandokumentumok aláírására, és „szellem” cégek képviselői írták alá a hamis kölcsön- és jelzálogdokumentumokat, többnyire üres papírlapokon, amelyeken bejelölték a szükséges aláírási helyeket.

A kölcsönszerződésen szereplő jogi képviselők és magánszemélyek nem jogosultak a pénz élvezetére és használatára, és nem tudják, hogy kivételesen nagy összegű kölcsönt vettek fel és tartoznak az SCB-nek; a vagyontárgyakon szereplő személyek mind megerősítik, hogy azok nem az ő vagyontárgyaik.

A Truong My Lan - Van Thinh Phat Group hiteleinek nagy részét először folyósították, majd legalizálták. A hitelnyilvántartások a folyósítás időpontját a hitelszerződés és a jelzálogszerződés aláírásával egy időben mutatják, de a valóságban a pénzfelvétel az SCB Banknál a hitelszerződés és a jelzáloghitel eljárásainak befejezése és legalizálása előtt történt.

A Truong My Lan felelősségi körébe tartozó 1284, még mindig fennálló adóssággal rendelkező hitel közül 684 olyan hitel van, amelyek 382,876 milliárd VND összegű fennálló adóssággal rendelkeznek, és amelyek folyósításakor még nem indult jelzáloghitel-eljárás. A fennmaradó fedezeti eszközök főként részvények és tulajdonjogok. Különösen 201 olyan hitel van, amelyek 11,686 milliárd VND összegű fennálló adóssággal rendelkeznek, és amelyek hiteldokumentációihoz nem tartozik az illetékes hatóságok, az SCB jóváhagyása.

A fedezet értékének felfújása

Az ügyészség megállapította, hogy a Truong My Lan összejátszott az értékbecslő céggel a fedezeti eszközök felfújt értékéről szóló igazolás kiállításában, és azt a hitelkérelembe is belefoglalta; olyan fedezeti eszközöket nyújtott, amelyek jogilag nem voltak elegendőek; nem regisztrálta a biztosított tranzakciót; nagy értékű eszközöket vont ki, és cserélte azokat alacsonyabb értékű eszközökre.

Konkrétan annak érdekében, hogy hamis kölcsöndokumentumok készítésével pénzt vegyen ki az SCB-ből, Truong My Lan utasította az SCB tisztviselőit, hogy működjenek együtt az értékbecslő cégek alkalmazottaival, és állítsanak ki értékbecslő tanúsítványokat a Truong My Lan kölcsöndokumentumainak legalizálása érdekében.

A vizsgálat eredményei a következőket állapították meg: Az SCB 19 értékbecslő céget/46 személyt bízott meg, köztük igazgatókat, igazgatóhelyetteseket, értékbecslőket és kibocsátási munkatársakat, hogy részt vegyenek a Truong My Lan csoport fennálló hiteleihez kapcsolódó 378 igazolás kiállításában. Eddig megállapították, hogy 5 értékbecslő cég 23 érvényes értékbecslő igazolást állított ki a Truong My Lan csoport hiteleire vonatkozóan.

A dokumentumok legalizálása és a pénzfelvétel érdekében Truong My Lan és bűntársai számos olyan vagyontárgyat használtak fel, amelyek nem feleltek meg a jogi követelményeknek, és felfújták az árukat, hogy a kölcsönök fedezeteként szolgálhassanak. A Truong My Lan felelősségi körébe tartozó 1284 fennálló kölcsönhöz 1166 eszközkód tartozik, amelyek könyv szerinti értéke 1 265 504 milliárd VND, de a Hoang Quan Értékbecslő Társaság csak 726/1166 eszközkódot értékelt. A fennmaradó eszközöket nem tudták értékelni, mivel az eszközök részvények, tulajdonjogok, megfelelő dokumentumok nélküli ingatlanok, tulajdonjogi jogszerűség stb.

Amikor jogi és értékes vagyontárgyak kivvételére volt szükség eladás vagy más célú felhasználás céljából, Truong My Lan utasította bűntársait, hogy cseréljék ki és vonják ki az értékes biztosítékként szolgáló eszközöket az SCB-ből, azokat más, többnyire a kivett vagyonnál alacsonyabb értékű vagyontárgyakkal helyettesítve. A biztosítékként szolgáló eszközök egyszerű cseréje érdekében Truong My Lan és az SCB-nél dolgozó bűntársai nem az előírt módon regisztrálták a biztosított tranzakciókat, illetve „tulajdonjogokká” alakították át azokat, hogy elkerüljék a biztosított tranzakciók regisztrációját.

Vágd el a pénzforgalmadat, add el a rossz adósságaidat

Az SCB által hamis terv alapján kifizetett pénzfelvétel legalizálása, a pénzforgalom elzárása és elrejtése, valamint a hatóságok általi felderítés és kezelés elkerülése érdekében Truong My Lan utasította beosztottjait, hogy dolgozzanak ki egy tervet a „pénzek kifizetésére” egy olyan szerződés létrehozásával, amelyben hamis részvények átruházását ígérik a pénz hatóságok általi ellenőrzése és kezelése nélkül, miközben elkerülik a törvényes adófizetést; ugyanakkor kölcsönkedvezményezetteket, részvényeseket stb. bérelt fel, hogy a bankba jöjjenek, és aláírják a kifizetéshez szükséges dokumentumokat.

Amikor a kölcsönök lejártak és az 5. csoportban rossz adósságként kellett elszámolni őket, miközben a hitelnövekedési ütemet az Állami Bank előírásai korlátozták, Truong My Lan nem fizette ki az adósságot, hanem utasította bűntársait, hogy adják el a rossz adósságokat az Vagyonkezelő Társaságnak (VAMC), és a halasztott adósságokat a Van Thinh Phat csoport által létrehozott „szellem” cégeknek, hogy elrejtsék a rossz adósság egy részét, ne számoljanak el kamatot, csökkentsék a hitelegyenleget, és továbbra is elsajátítsák a pénzt az SCB-től. A nyomozás eredményei a következőket állapították meg: 2012. január 1. és 2022. október 7. között Truong My Lan és bűntársai az SCB-nél dolgozó embereket arra utasították, hogy adják el a rossz adósságokat a VAMC-nek, adják el a halasztott hiteleket, és számolják el 216 ügyfél 269 kölcsönét.

Szabálysértések eltussolása

Annak érdekében, hogy az ellenőrzések és vizsgálatok során leplezze bűncselekményeit, Truong My Lan utasította az SCB kulcsfontosságú tisztviselőit, hogy vesztegessék meg a Bankfelügyeleti és Ellenőrzési Ügynökség tisztviselőit és vezetőit, a Vietnami Állami Bank Ho Si Minh- városi fiókjának vezetőit, valamint az SCB fokozott felügyeleti csoportjának vezetőjét, hogy a jogosult személyek eltussolhassák és elrejthessék a jogsértésekkel kapcsolatos információkat, valamint bejelenthessék a tisztességtelen és hiányos ellenőrzési és vizsgálati eredményeket.

Ezenkívül Truong My Lan utasította az SCB kulcsfontosságú vezetőit, hogy a Truong My Lan kölcsöneit néhány fő fiókból (Sai Gon, Cong Quynh, Pham Ngoc Thach, Ben Thanh) más fiókokba (Dong Sai Gon, Cu Chi, Tan Dinh...) utalják át, hogy csökkentsék a hatóságok figyelmét.

Különösen a 2017-2018-as időszakban az Interdiszciplináris Ellenőrző Csoport az SCB Pham Ngoc Thach fiókjának ellenőrzésére összpontosított, mivel szabálysértésekre utaló jeleket talált. A helyzet eltitkolása és kezelése érdekében Truong My Lan úgy rendelte el a fiók hiteleinek rendezését, hogy új hiteleket vezetett be más SCB fiókokban, a kifizetett pénzt pedig a Pham Ngoc Thach fiók hiteleinek rendezésére fordította.

A Legfelsőbb Népi Ügyészség arra a következtetésre jutott, hogy ebben az esetben Truong My Lan megszerezte és gyakorlatilag az SCB Bank részvényeinek szinte abszolút számát (a részvények 85%-áról 91,5%-ára) birtokolta, ezáltal olyan részvényessé vált, aki „hatalmat” kapott az irányításra és az üzemeltetésre, lényegében minden tevékenységet saját céljainak megfelelően manipulálva.

(Forrás: Tin Tuc Újság)

[hirdetés_2]
Forrás