Hanoi Egyezmény: A pénzmosási kockázatokkal szembeni pénzügyi ellenálló képesség növelése

Vietnam elnöksége az Egyesült Nemzetek Szervezetének kiberbűnözés elleni egyezményének aláírási ünnepségén fontos lépést jelent a kiberbiztonság és a pénzügyi biztonság nemzetközi integrációja felé.

Az egyre kifinomultabb high-tech bűncselekmények kontextusában a pénzmosás elleni küzdelem a pénzügyi rendszer védelmének és a vietnami digitális gazdaságba vetett bizalom erősítésének egyik fontos pillérévé vált.

Nguyễn Ngoc Canh, az állami bank alelnöke szerint a pénzmosás elleni jogi keretrendszer tökéletesítése kulcsfontosságú feladat a kormány által végrehajtott nemzeti cselekvési tervben.

A Vietnámi Állami Bank 27/2025/TT-NHNN számú körlevele, amely a pénzmosás elleni törvény számos cikkének végrehajtását irányítja, és amely 2025. november 1-jétől lépett hatályba, nagy előrelépésnek tekinthető ebben a folyamatban.

A körlevél előírja, hogy a pénzügyi intézményeknek és a fizetési közvetítőknek jelenteniük kell az 500 millió VND vagy az 1000 USD értékű belföldi, illetve az 1000 USD értékű nemzetközi tranzakciókat, és meg kell erősíteniük a gyanús tranzakciók nyomon követésére, felülvizsgálatára és felfüggesztésére szolgáló mechanizmust. A teljesen elektronikus jelentéstételre való áttérés elősegíti az átláthatóság javítását, miközben csökkenti a manuális feldolgozás kockázatait.

A tranzakciók jelentésére és nyomon követésére vonatkozó szabályozás tökéletesítése mellett a kormány kiterjeszti az irányítási keretet a digitális eszközök szektorára is – egy olyan területre, ahol nagy a kockázata a pénzmosási tevékenységek célpontjává válásnak.

Konkrétan a kriptoeszköz-piac kísérleti bevezetéséről szóló 05/2025/NQ-CP számú határozat előírja a pénzmosás elleni szabályozások szigorú betartását. Ez időszerű lépésnek tekinthető egy jogi folyosó létrehozása felé, megerősítve a digitális eszközök tranzakcióinak szigorú ellenőrzésére vonatkozó elkötelezettséget – egy olyan területet, ahol számos potenciális kockázat rejlik a határokon átnyúló pénzmosás szempontjából.

Dr. Nguyen Thai Ha, a Banki Akadémia Jogi Karának vezetője megjegyezte, hogy Vietnam pénzmosás megelőzésére és leküzdésére vonatkozó jogrendszere megközelítette a nemzetközi szabványokat, de még mindig hiányzik az egységesség, különösen a virtuális eszközök és a digitális tranzakciók szabályozása terén – ezek olyan kiskapuk, amelyeket a bűnözők kihasználhatnak a pénzmosásra.

„Különösen a virtuális eszközökre vonatkozóan nincs igazán jogi keretrendszerünk, ami a legnagyobb kiskapu, amelyet a pénzmosók kihasználhatnak” – hangsúlyozta Dr. Thai Ha.

A szakértő szerint a pénzmosás elleni küzdelem hatékonyságának javítása érdekében Vietnamnak összehangolnia kell a jogrendszerét; javítania kell a végrehajtás hatékonyságát; tovább kell fejlesztenie a pénzmosás elleni tevékenységekben részt vevő szervezetek képesítését, hogy gyorsan képesek legyenek azonosítani a gyanús tranzakciókat, beleértve az új módszerekkel végrehajtott tranzakciókat is.

A jogi keretrendszer megerősítésével a technológia fontos támogató szerepet fog játszani a végrehajtásban, segítve a hatóságokat a szokatlan tranzakciók korai felismerésében és a monitoring hatékonyságának növelésében.

Dr. Nguyen Thai Ha azt javasolta, hogy Vietnámnak elő kell mozdítania a modern technológiák, például a mesterséges intelligencia (MI) és a big data elemzés alkalmazását a tranzakció-felügyeleti rendszerben.

Az Állami Banktól a Közbiztonsági Minisztériumon át az Információs és Kommunikációs Minisztériumig terjedő hatóságoknak szoros ágazatközi koordinációs mechanizmust kell kiépíteniük annak biztosítása érdekében, hogy a tranzakciókra, személyazonosságokra és pénzforgalomra vonatkozó információk haladéktalanul megoszthatók legyenek.

Hangsúlyozta az elrettentő tényezőt is: „A pénzmosás elleni törvény minden megsértését haladéktalanul fel kell deríteni és szigorúan kezelni kell, hogy elrettentő hatást lehessen teremteni a kapcsolódó alanyok számára.”

Nemzetközi szinten Vietnam azzal, hogy otthont adott az Egyesült Nemzetek Szervezetének a Kiberbűnözés Elleni Egyezményének aláírási ünnepségének, bizonyítja elkötelezettségét a nemzetközi közösséghez való csatlakozás iránt az adatmegosztás, a pénzügyi nyomon követés koordinálása és a határokon átnyúló bűncselekmények megelőzése terén.

Látható, hogy a törvények tökéletesítése, a megfigyelési technológia alkalmazása és a nemzetközi együttműködés fokozása együttesen az a három pillér, amelyek segítik Vietnámot a pénzmosás elleni „pajzsának” megerősítésében.

Az Egyesült Nemzetek Szervezetének a Számítástechnikai Bűnözés Elleni Egyezményének aláírási ünnepségén való elnöklési szerepének átvételével Vietnam megerősíti elkötelezettségét nemcsak a nemzet pénzügyi biztonságának védelme, hanem a digitális korban a határokon átnyúló bűnözés elleni küzdelemre irányuló globális erőfeszítésekhez való hozzájárulás iránt is.

(TTXVN/Vietnam+)

Forrás: https://www.vietnamplus.vn/cong-uoc-ha-noi-tang-suc-de-khang-tai-chinh-truoc-nguy-co-rua-tien-post1072494.vnp