Megakadályozták, hogy 1500 milliárd VND pénz áramoljon gyanított csalárd számlákra, a csalás áldozatául esett személyes számlák száma 59%-kal csökkent.

A 2024-es év azonos időszakához képest 59%-kal csökkent a becsapott és pénzt vesztett egyéni ügyfelek száma, míg 52%-kal csökkent az átveréssel sújtott pénzzel rendelkező egyéni számlák száma.

A 2025 harmadik negyedévi banki teljesítményéről szóló sajtótájékoztatón az Állami Bank (SBV) elmondta, hogy az ügyféladatbázis megtisztítását és a biometrikus adategyeztetési megoldások alkalmazását követően a 2024-es év azonos időszakához képest 59%-kal csökkent a becsapott és pénzt vesztett egyéni ügyfelek száma, és 52%-kal csökkent a becsapott pénzt kapó egyéni számlák száma.

A Fizetési Hivatal (SBV) szerint a közelmúltban ez az ügynökség előírta a szolgáltatók számára, hogy rendelkezzenek egy olyan folyamattal, amely megakadályozza, megállítja és figyelmezteti a csalárd és megtévesztő cselekményeket. Ugyanakkor az SBV szabályozásokat is kidolgozott a szervezetek számára, hogy vizsgálják felül és küldjék el a csalárd cselekményekben való részvétel gyanújával rendelkező kártyák és számlák listáját (egy személy sok különböző számlát nyit, gyanús tranzakciós viselkedést mutat; egy számla túl sok tranzakciót generál naponta, ami nem felel meg a számla kapacitásának...).

Ennek során az Állami Bank mintegy 600 000, a fenti problémákhoz kapcsolódó számlát gyűjtött össze. Erről a listáról, a bankoknál indított kísérleti program révén, 2025 szeptember elejéig közel 300 000 ügyfelet figyelmeztetett a tranzakciók leállítására, összesen mintegy 1500 milliárd VND értékben.

Ismert, hogy 2025. szeptember 22-ig 57 hitelintézet és 39 fizetésközvetítő szolgáltató integrálta a biometrikus információk egyeztetésének funkcióját a chippel ellátott személyazonosító kártyák adataival az ügyfelek Mobilbanki alkalmazáson történő azonosítása érdekében; 63 hitelintézet telepítette a tranzakciós pultnál a chippel ellátott személyazonosító kártyákon keresztüli ügyfél-azonosító alkalmazást, 32 hitelintézet és 15 fizetésközvetítő szolgáltató valósítja meg a VNeID alkalmazás integrációját, amelyek közül 19 egység hivatalosan is bevezette azt.

Online módszerrel: több mint 128,9 millió egyéni ügyféladatot (CIF) ellenőriztek biometrikusan chippel ellátott CCCD vagy VNeID alkalmazás segítségével (ami eléri a digitális csatornákon tranzakciókat generáló intézményi ügyfélszámlák teljes számának 100%-át); intézményi ügyfelek esetében több mint 1,3 millió adat biometrikus adatait ellenőrizték (ami eléri a digitális csatornákon tranzakciókat generáló intézményi ügyfélszámlák teljes számának 100%-át).

Az offline módszer szerint: 29 hitelintézet írt alá a C06-tal a fizetési számlákat nyitó ügyféladatok tisztításának megvalósítására, amelyek közül 27 hitelintézet küldött adatokat a C06-nak tisztításra (több mint 22 millió ügyfélrekord (CIF) küldése és visszajelzése a C06-nak); 11 fizetési közvetítő szervezet írt alá a C06-tal a fizetési számlákat nyitó ügyféladatok tisztításának megvalósítására, amelyek közül 4 fizetési közvetítő szervezet küldött adatokat a C06-nak tisztításra (több mint 32 000 ügyfélrekord elküldése és visszajelzése).

Forrás: https://baodautu.vn/da-ngan-chan-1500-ty-dong-chay-vao-tai-khoan-nghi-lua-dao-luong-tai-khoan-ca-nhan-bi-lua-giam-59-d400534.html